Мониторинг платежей и клиентов: риски и последствия

Мониторинг подозрительных сделок и идентификация личности клиента.

Сегодня любой бизнес, независимо от отрасли, работает в условиях AML и KYC контроля: недостаточно просто заключить сделку или принять платеж, необходимо понимать, кто ваш клиент, откуда поступают его средства и не создает ли операция санкционный, финансовый или репутационный риск для компании.

Компании должны уметь отслеживать платежи, вовремя замечать тревожные сигналы, выявлять подозрительных контрагентов и поддельные данные, ошибки в идентификации, нетипичные операции и слабые места во внутреннем контроле. Иначе даже обычная сделка может привести к блокировке перевода, убыткам, проверкам и претензиям со стороны банка, партнёров или регулятора.

Цель обучения: дать участникам практическое понимание того, как выстраивается мониторинг платежей и сделок, по каким признакам операция становится подозрительной, как проводить первичную проверку по санкционным спискам, как анализировать алерты и как с помощью ретроспективного анализа выявлять более сложные схемы, включая операции, связанные с внешнеторговыми сделками.

Прошедший обучение будет знать:

• по каким критериям оценивать транзакции и клиентское поведение;
• какие признаки указывают на санкционный, AML или compliance-риск;
• как выстраивается онлайн-мониторинг транзакций;
• как проводить базовый санкционный скрининг и первичный анализ совпадений;
• какие AML-индикаторы должны отслеживаться в ежедневной работе;
• как анализировать цепочки операций, а не только отдельные платежи;
• как обрабатывать алерты и определять дальнейшие действия;
• как выявлять сложные схемы, основанные на внешнеторговых операциях;
• как документировать выводы специалиста по результатам мониторинга;
• как сделать процесс мониторинга более точным, логичным и эффективным.
• как выявлять скрытые риски в цепочке операций;
• как использовать историю анализа операций  для обнаружения более сложных схем, в том числе связанных с внешнеторговыми сделками.

  По теме:

  Учебный курс: специалист KYC/AML.

  Учебный курс: специалист OSINT.