Mācību kurss: KYC/AML speciālists
Vispārīga informācija
Nosūti draugam! Norises datums: 15.04.2025 - 17.06.2025 Reģistrācijas beigas: 16.06.2025 Ilgums: 40 Akadēmiskās stundas Atrašanās vieta: Tiešsaistes apmācība Cena: 1790 € + PVN 1 dienas cena: 179 € + PVNUzņēmumiem, kas veic darījumus ar naudu vai citu īpašumu, ir obligāts pienākums veikt darbības, kas vērstas uz naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas un proliferācijas novēršanu.
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums (NILLTPFN) nosaka, lai ES uzņēmumos darbotos KYC/AML speciālisti (KYC/AML atbildīgie darbinieki). Kas viņi ir, kur viņus apmāca un kādi ir viņu pienākumi?
Specialitāte “KYC/AML atbildīgais darbinieks” ir samērā jauna Latvijas tirgū. Šobrīd to var apgūt vienīgi darba procesā, proti, ar “izmēģinājumu un kļūdu” metodi.
Šis ir vienīgais mācību kurss Baltijas valstīs latviešu valodā, kurā pasniedzēji ir licencēti praktiķi ar pieredzi starptautiskajos tirgos. Kurss ir izstrādāts, ņemot vērā starptautiskos standartus (FATF rekomendācijas, AMLD prasības), kā arī vietējās regulācijas un prasības.
Atšķirībā no tradicionālajiem kursiem, piemēram, CAMS un ICA, mūsu kurss lielu uzmanību pievērš vietējo prasību analīzei papildus starptautiskajai pieredzei.
*KYC (Know Your Customer — pazīsti savu klientu).
*AML (anti-money laundering — naudas atmazgāšanas novēršana).
Kam šis kurss ir paredzēts:
- grāmatvežiem un auditoriem;
- finansistiem;
- uzņēmumu īpašniekiem un vadītājiem;
- banku, kredītiestāžu un finanšu iestāžu darbiniekiem;
- uzņēmumu darbiniekiem, kas strādā ar kriptovalūtu;
- • NILLTPFN likuma subjektiem, piem. Nekustamā īpašuma darījumu starpnieki, parāda atgūšanas paklpojumu sniedzēji;
- ikvienam, kurš interesējas par šo tēmu un vēlas iegūt jaunu profesiju.
Pēc apmācību pabeigšanas kursa dalībnieks spēs:
- Novērtēt uzņēmuma finanšu AML/TPF riskus.
- Orientēties nodokļu režīmos un finanšu sankcijās.
- Novērst uzņēmuma iesaisti dažādos finanšu shēmu posmos.
- Nodot visu svarīgāko informāciju, kas saistīta ar naudas atmazgāšanu, uzņēmuma augstākajai vadībai un darbiniekiem.
- Izprast klientu un biznesa partneru psiholoģiju.
- Identificēt “nomniekus”, noteikt patiesos labuma guvējus un pārbaudīt uzņēmuma ārējo ekonomisko darbību.
- Izstrādāt juridiskās personas kontroles sistēmu un uzņēmuma naudas atmazgāšanas novēršanas programmu.
Programma
15.04.2025
1 modulis: Ievads specialitātē. KYC/AML speciālista mērķi un uzdevumi.
15:00 – 18:00
- Ar ko nodarbojas KYC/AML speciālists?
- Galvenās KYC/AML virsnieka kompetences un pienākumi.
- Kas var būt naudas atmazgāšanas novēršanas speciālists uzņēmumā?
- Kur mūsdienās var apgūt šo specialitāti?
- Termini un pamatjēdzieni, kas nepieciešami KYC/AML virsniekam darbā un kompetentai informācijas pārvaldīšanai.
- Uzņēmuma darbinieku informētība par AML politiku uzņēmumā.
- Instrukcijas augstākajai vadībai par AML procedūru jautājumiem.
- Iekšējās sistēmas un kontroles līdzekļi naudas atmazgāšanas identificēšanai, izsekošanai un ziņošanai iestādēm.
- Galvenais AML speciālista pienākums ir garantēt, ka uzņēmums nepakļaujas kriminālajiem riskiem un nekļūst par dalībnieku naudas atmazgāšanas shēmā.
- Kas pārbauda KYC/AML virsnieka darbību? Vai šajā jomā ir iespējami ļaunprātīgas izmantošanas un korupcijas gadījumi?
22.04.2025
2 modulis: Normatīvā bāze un juridiskie aspekti, kas jāzina KYC/AML speciālistam.
15:00 – 18:00
- Starptautiskie standarti naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanai.
- Juridiskais pamats un normatīvie dokumenti Latvijā.
- Naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma mērķis, darbības joma un piemērošana.
- Galvenās organizācijas, kas Latvijā nodarbojas ar naudas atmazgāšanas novēršanas jautājumiem.
- Ar kādu organizāciju un kādos jautājumos KYC/AML virsniekam jākomunicē?
- Uzraudzības formas un pārbaudes veidi Latvijā naudas atmazgāšanas novēršanas jomā.
- AML speciālista atbildība par likumdošanas pārkāpumiem.
- Sekas, kas rodas, ja netiek īstenoti pienācīgas rūpības pasākumi.
29.04.2025
3 modulis: Riska vadība. Programma "Pazīsti savu klientu" (Know Your Customer).
15:00 – 18:00
- Kas ir augsta riska klienti?
- Kad un kādā veidā jāziņo iestādēm par aizdomīgām darbībām?
- Prasības klientu, klientu pārstāvju un labuma guvēju identifikācijai.
- Fiziskās personas identifikācijas process. Nepieciešamie dokumenti un dati par klientu.
- Juridiskās personas identifikācijas process. Nepieciešamie dokumenti, rekvizīti un dati par juridisko personu.
- Faktiskais maksājumu konta īpašnieks.
- Informācijas sniegšanas par labuma guvēju un maksājumu kontu procedūra un īpatnības.
- Procedūras darījumu noteikšanai, kuriem jāveic obligāta kontrole.
- Neparastu darījumu (darījumu) kritēriji un pazīmes.
- Ekonomiskās shēmas un veidi, kā tiek legalizēti nelikumīgi ienākumi.
- “Kārtējās brīdinājuma zīmes” (red flags) KYC/AML virsniekam.
- KYC/AML virsnieka darbības gadījumā, ja rodas aizdomas vai tiek atklāta naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas shēma.
06.05.2025
4 modulis: Finanšu sankcijas.
15:00 – 18:00
- Kam ir pienākums ievērot sankcijas?
- Kad un uz ko tiek piemērotas sankcijas?
- Starptautiskās sankcijas un sankciju režīmi.
- ES konsolidētās sankcijas.
- ANO sankcijas.
- Sankcijas no dažādām valstīm.
- Nozaru sankcijas.
- Kompleksās sankcijas.
- Sankciju mērķi.
- Sankciju formas.
- Kritēriji, pēc kuriem tiek vērtēta sankciju piemērošana.
- Ziņošanas pienākumi un juridiskā atbildība.
- Kad piemēro pienākumu paziņot?
- Sankcijas kā daļa no uzņēmuma riska vadības sistēmas.
- Kā pārbaudīt sankciju sarakstus?
13.05.2025
5 modulis: Praktiskais seminārs par riska pazīmju izmeklēšanu.
15:00 – 18:00
- Kas ir risks, kur un kā tas var rasties?
- Galvenie AML un atbilstības riska veidi.
- Riska signālu rašanās cēloņi un veidi (iekšējie, ārējie un sistēmiskie).
- Riska izmeklēšanas posmi.
- Komunikācija ar klientu un kolēģiem izmeklēšanas laikā.
- Tālākā sadarbība ar klientu vai biznesa attiecību pārtraukšana.
- Sistēmas vadības, klientu un regulatoru informēšanai par rezultātiem.
- Izmeklēšanas rezultātu saglabāšana un to turpmākā izmantošana.
20.05.2025
6 modulis: Praktiska kontroles vides izstrāde juridiskai personai un naudas atmazgāšanas novēršanas programmas uzturēšana uzņēmumā.
15:00 – 18:00
- Normatīvās prasības un kontroles vides nozīme.
- Galvenās lomas: iekšējais auditors, AML virsnieks, kontaktpersona un KYC speciālists.
- Dokumentu plūsmas organizēšana efektīvai kontroles vides pārvaldībai.
- Riska noteikšana un pārvaldība juridiskās personas kontroles vides ietvaros.
- Organizācijas procesu kontroles punktu identificēšanas metodes.
- Juridiskās personas struktūras veidošana, sadalot pienākumus un atbildību.
- Visu kontroles vides procesu monitoringa un izsekojamības organizēšana.
- Informācijas un tehnoloģiju izmantošana kontroles vides atbalstam.
- Darba plānu un kontroles vides kalendāra izstrāde.
- Procesu formalizācija un juridiskās personas kontroles vides reglamentācija.
- Risku minimizēšana, kas saistīti ar partneriem, personālu un tehnoloģijām.
- Praktiska piemērošana: dokumentu, novērtējumu un plānu paraugi.
27.05.2025
7 modulis: Personas datu aizsardzība naudas atmazgāšanas novēršanas procesā.
15:00 – 18:00
- Konfidencialitātes un aizsardzības nodrošināšana informācijas glabāšanas laikā.
- Prasības dokumentālai informācijas fiksēšanai un glabāšanai.
- Kad personas datu apstrāde ir nelikumīga?
- Ar ko atšķiras personas datu vākšana, apstrāde un glabāšana saskaņā ar Naudas atmazgāšanas novēršanas likumu?
- Kādi dati nedrīkst tikt apstrādāti?
- Tiesības personām, kuru personas dati tiek apstrādāti.
- Kas ir datu noplūde, un kas notiek, ja tā notiek?
- Kā jānotiek datu aizsardzībai (tehniskie un organizatoriskie pasākumi).
- Ko darīt, ja personas tiesības tomēr tiek pārkāptas?
- Kas uzrauga reglamenta izpildi? Kur vērsties, ja konstatēts pārkāpums?
- Sodu sistēma par personas datu izmantošanas pārkāpumiem.
- Klientu un partneru datu digitālā arhivēšana.
03.06.2025
8 modulis: AML/TPF novēršanas pamata dokumentācijas izstrāde.
15:00 – 18:00
- Slikto un labo prakšu piemēri.
- Ieteikumi dokumentācijas sagatavošanai.
- Riska analīze.
- Jomu noteikšana ar zemāku un augstāku naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas risku.
- Riska apetīte.
- Riska pārvaldības modelis.
- Procedūru noteikumi.
- Iekšējās kontroles noteikumi.
10.06.2025
9 modulis: Kriptovalūtas 2025. gadā: jaunie regulējumi.
15:00 – 18:00
- Virtuālās valūtas.
- Veidi un klasifikācija.
- Kriptovalūtu tiesiskais statuss.
- Atšķirības no likumīgā maksāšanas līdzekļa (“legal tender”) un elektroniskās naudas.
- Kriptovalūtu apmaiņa un izmantošana pasaulē un ES valstīs.
- Kriptovalūtu izmantošana noziedzīgā darbībā: problēmas pretpasākumos.
- Noziegumu izmeklēšanas problēmas kriptovalūtu aprites jomā.
- Kriminoloģiskie riski kriptovalūtu apritē.
- Iespējas iegūt un izmantot datus par operācijām ar kriptovalūtu noziegumu atklāšanā un izmeklēšanā.
- Kā tieši tiek atmazgāta nauda, izmantojot bitkoinus.
- ES tiesību aktu izmaiņas saistībā ar kriptovalūtu un investīciju licencēm.
- MiCA — jauni noteikumi kriptovalūtu tirgum Eiropas Savienībā.
- Kā MiCA, TFR un AMLR ietekmēs kriptoaktīvu regulējumu ES?
- MiCA sekas kriptovalūtu biznesam ārpus ES.
- Investoru aizsardzība MiCA ietvaros.
- MiCA prasības kriptovalūtu emitentiem.
- MiCA prasības kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem.
- MiCA prasības kriptovalūtu biržām.
17.06.2025
10 modulis: Praktiska mākslīgā intelekta (AI) izmantošana KYC/AML un atbilstības jomās.
15:00 – 18:00
- Mākslīgā intelekta darbības principi KYC/AML un atbilstības jomā.
- Rīki un metodes datu automātiskai iegūšanai no atvērtiem un slēgtiem avotiem, tostarp sociālajiem tīkliem un reģistru datubāzēm.
- Programmatūras pārskats, kas tiek izmantota identifikācijas dokumentu, pases un citu dokumentu autentiskuma skenēšanai un pārbaudei.
- Rīki personu automātiskai pārbaudei attiecībā uz to iekļaušanu PEP un sankciju sarakstos.
- Mākslīgā intelekta izmantošana netipisku paternu un aizdomīgu transakciju atklāšanai, kas varētu norādīt uz naudas atmazgāšanu.
- Rīki klientu un partneru riska novērtēšanai.
- Biometriskā verifikācija un uzvedības analītika.
- Mākslīgā intelekta izmantošanas atbilstība normatīvajām prasībām datu aizsardzības un konfidencialitātes jomā.
- Reālu piemēru analīze par veiksmīgu AI izmantošanu KYC/AML un atbilstības procesos.
Studiju organizācijas pamati
Pasākuma tips:
Development program
Lektoru skaits:
4
Mērķa grupa:
Mācību metodes:
Praktiska tiešsaistes apmācība. Viens mācību diena — 4 akadēmiskās stundas. Visas kursa ilgums — 40 akadēmiskās stundas.
Kursa beigās — noslēguma tests.
Kursu pabeigušie saņems sertifikātu par kursa nokārtošanu.
Lūdzu, iepazīstieties ar apmācību kvalitātes nodrošināšanas pamatiem.
Atteikšanās noteikumi:
100% no samaksātās summas atgriežam, ja atsakāties no dalības pasākumā vismaz 30 dienas pirms tā sākuma, 50% no samaksātās summas atgriežam, ja atsakāties no dalības pasākumā 20 dienas pirms tā sākuma. Ja atsakāties no dalības pasākumā mazāk nekā 15 dienas pirms tā sākuma, samaksāto summu neatgriežam, un rēķins jāapmaksā.
Strīdu risināšanas kārtība: visas problēmas situācijas puses risina savstarpēji rakstveidā. Uz klientu prasībām Eesti Koolitus-ja Konverentsikeskus atbildēs 7 dienu laikā. Ja vienošanās nav panākta, strīds tiek risināts tiesas ceļā saskaņā ar Igaunijas Republikas likumiem.
Projekta vadītājs:
Oksana Kabrits
Ēdināšana:
No
