Mācību kurss: KYC/AML speciālists
Vispārīga informācija
Nosūti draugam! Norises datums: 15.04.2025 - 17.06.2025 Reģistrācijas beigas: 16.06.2025 Ilgums: 40 Akadēmiskās stundas Atrašanās vieta: Tiešsaistes apmācība Cena: 1790 € + PVN 1 dienas cena: 179 € + PVNVairākiem uzņèmumiem, kas iesaistīti finanšu darījumos vai finanšu pakalpojumu sniegšanā vai arī darbojās citā jomā, kura ir regulēta saskaņā ar Noziedzīgi iegūto līdzekļu un terorisma un proliferācijas novēršanas likumu (NILLTPFN), ir pienākums veikt virkni obligāto darbību, lai nodrosīnātu atbilstību šī likuma prasībām.
NILLTPFN likums nosaka, ka ES uzņēmumos ir obligāti ir iecelti KYC/AML speciālisti (KYC/AML atbildīgie darbinieki).
Kas viņi ir, kur viņus apmāca un kādi ir viņu pienākumi?
Specialitāte “KYC/AML atbildīgais darbinieks” ir samērā jauna Latvijas tirgū. Šobrīd to pilnvērtīgi var apgūt vienīgi darba procesā, proti, ar “izmēģinājumu un kļūdu” metodi.
Šis ir vienīgais mācību kurss Baltijas valstīs latviešu valodā, kurā pasniedzēji ir licencēti praktiķi ar pieredzi starptautiskajos tirgos. Kurss ir izstrādāts, ņemot vērā starptautiskos standartus (FATF rekomendācijas, AMLD prasības), kā arī vietējās regulācijas un prasības. Kursa programma sniedz visaptverošu ieskatu gan normatīvā regulējumā, gan praktiskā pielietojumā, līdz ar to katrs klausītājs iegūs reālas zināšanas un iemaņas, lai patstāvīgi strādāt šajā jomā.
Atšķirībā no tradicionālajiem kursiem, piemēram, CAMS un ICA, mūsu kurss lielu uzmanību pievērš vietējo prasību analīzei papildus starptautiskajai pieredzei.
*KYC (Know Your Customer — pazīsti savu klientu).
*AML (anti-money laundering — naudas atmazgāšanas novēršana).
Kam šis kurss ir paredzēts:
- grāmatvežiem un auditoriem;
- finansistiem;
- uzņēmumu īpašniekiem un vadītājiem;
- kredītiestāžu un finanšu iestāžu darbiniekiem;
- uzņēmumu darbiniekiem, kas strādā ar kriptovalūtu;
- NILLTPFN likuma subjektiem, piem. Nekustamā īpašuma darījumu starpnieki, parāda atgūšanas pakalpojumu sniedzēji;
- ikvienam, kurš interesējas par šo tēmu un vēlas iegūt jaunu perspektīvu profesiju.
- Un citiem likuma subjektiem, piemēram, nekustamā īpašuma darījumu starpniekiem, maksātnespējas procesa administratoriem un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzēji.
Pēc apmācību pabeigšanas kursa dalībnieks spēs:
- Novērtēt uzņēmuma NILLTPF riskus un tos atbilstoši identificēt;
- Orientēties finanšu sankcijās;
- Novērst uzņēmuma iesaisti dažādās finanšu shēmās;
- Nodot visu svarīgāko informāciju, kas saistīta ar NILLTPFN un sankciju ievērošanu uzņēmuma augstākajai vadībai un darbiniekiem;
- Identificēt čaulas veidojumus un noteikt uzņēmuma patiesos labuma guvējus;
- Izstrādāt NILLTPFN iekšējās kontroles sistēmu;
Programma
15.04.2025
1 modulis: Ievads specialitātē. KYC/AML speciālista mērķi un uzdevumi.
15:00 – 18:00
-
Advokātu biroja BDO padomes loceklis. Zvērināts advokāts, AML/CFT/BSA atbilstība.
- Ar ko nodarbojas KYC/AML speciālists?
- Galvenās KYC/AML virsnieka kompetences un pienākumi.
- Kas var būt NILLTPFN speciālists uzņēmumā?
- Kur mūsdienās var apgūt šo specialitāti?
- Termini un pamatjēdzieni, kas nepieciešami NILLTPFN speciālistam.
- Informācijas apmaiņas principi NILLTPFN jomā.
- Iekšējās sistēmas un kontroles aizdomīgu darījumu identificēšanai, izsekošanai un ziņošanai iestādēm.
- Kas pārbauda NILLTPFN speciālista darbību? Vai šajā jomā ir iespējami ļaunprātīgas izmantošanas gadījumi?
22.04.2025
2 modulis: Normatīvā bāze un juridiskie aspekti, kas jāzina KYC/AML speciālistam.
15:00 – 18:00
-
BDO. AML un sankciju prakses jurists, CAMS.
- Starptautiskie standarti naudas atmazgāšanas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanai.
- Juridiskais pamats un normatīvie dokumenti Latvijā.
- Naudas atmazgāšanas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma mērķis, darbības joma un piemērošana.
- Galvenās organizācijas, kas Latvijā nodarbojas ar naudas atmazgāšanas novēršanas jautājumiem.
- Ar kādu organizāciju un kādos jautājumos KYC/AML atbildīgam darbiniekam jākomunicē?
- Uzraudzības formas un pārbaudes veidi Latvijā naudas atmazgāšanas novēršanas jomā.
- AML speciālista atbildība par likumdošanas pārkāpumiem.
- Sekas, kas rodas, ja netiek īstenoti klientu izpētes pasākumi un netiek nodrošināta uzņēmuma darbības atbilstība NILLTPFN likumam.
29.04.2025
3 modulis: Riska vadība. Programma "Pazīsti savu klientu" (Know Your Customer). Aizdomīgu darījumu identificēšana, izmeklēšana, ziņošana.
15:00 – 18:00
-
AML un Sankciju atbilstības vadītājs Baltijā (ERGO). Licencēts CAMS speciālists.
- Kas ir augsta riska klienti?
- Kad un kādā veidā jāziņo par aizdomīgiem darījumiem?
- Prasības klientu, klientu pārstāvju identifikācijai.un patieso labuma guvēju noteikšanai
- Fiziskās personas identifikācijas process. Nepieciešamie dokumenti un dati par klientu.
- Juridiskās personas identifikācijas process. Nepieciešamie dokumenti, rekvizīti un dati par juridisko personu.
- Faktiskais maksājumu konta īpašnieks.
- Informācijas sniegšanas par labuma guvēju un maksājumu kontu procedūra un īpatnības.
- Procedūras darījumu noteikšanai, kuriem jāveic obligāta kontrole.
- Aizdomīgu darījumu kritēriji un pazīmes.
- Sliekšņa deklarācijas iesniegšana.
- Ekonomiskās shēmas un noziedzīgi iegūto līdzekļu legalizācijas veidi .
- “Kārtējās brīdinājuma zīmes” (red flags) KYC/AML atbildīgam darbiniekam.
- KYC/AML atbildīga darbinieka rīcība gadījumā, ja rodas aizdomas vai tiek atklāta naudas atmazgāšanas un/vai terorisma finansēšanas shēma.
06.05.2025
4 modulis: Finanšu sankcijas.
15:00 – 18:00
-
BDO. AML un sankciju prakses jurists, CAMS.
- Kam ir pienākums ievērot sankcijas?
- Kad un uz ko tiek piemērotas sankcijas?
- Starptautiskās sankcijas un sankciju režīmi.
- ES konsolidētās sankcijas.
- ANO sankcijas.
- Sankcijas no dažādām valstīm.
- Nozaru sankcijas.
- Kompleksās sankcijas.
- Sankciju mērķi.
- Sankciju formas.
- Kritēriji, pēc kuriem tiek vērtēta sankciju piemērošana.
- Ziņošanas pienākumi un juridiskā atbildība.
- Kad piemēro pienākumu paziņot?
- Sankcijas kā daļa no uzņēmuma riska vadības sistēmas.
- Kā pārbaudīt sankciju sarakstus?
13.05.2025
5 modulis: Praktiskais seminārs par riska pazīmju izmeklēšanu.
15:00 – 18:00
-
BDO vadības un risku konsultāciju nodaļas vadītājs. AML/CFT/BSA.
- Kas ir risks, kur un kā tas var rasties?
- Galvenie AML un atbilstības riska veidi.
- Riska signālu rašanās cēloņi un veidi (iekšējie, ārējie un sistēmiskie).
- Riska izmeklēšanas posmi.
- Komunikācija ar klientu un kolēģiem izmeklēšanas laikā.
- Tālākā sadarbība ar klientu vai biznesa attiecību pārtraukšana.
- Sistēmas vadības, klientu un regulatoru informēšanai par rezultātiem.
- Izmeklēšanas rezultātu saglabāšana un to turpmākā izmantošana.
20.05.2025
6 modulis: Praktiska iekšējās kontroles vides sistēmas izstrāde juridiskai personai un naudas atmazgāšanas novēršanas programmas uzturēšana uzņēmumā.
15:00 – 18:00
-
BDO vadības un risku konsultāciju nodaļas vadītājs. AML/CFT/BSA.
- Normatīvās prasības un iekšējās kontroles sistēmas (IKS) kontroles vides nozīme.
- Galvenās lomas: iekšējais auditors, AML virsnieks, atbildīgais darbinieks, kontaktpersona un KYC speciālists.
- Dokumentu plūsmas organizēšana efektīvai kontroles vides pārvaldībai.
- Riska noteikšana un pārvaldība juridiskās personas kontroles ietvaros.
- Organizācijas procedūru kontroles punktu identificēšanas metodes.
- Juridiskās struktūras sadarbība un uzņēmuma vadības atbildība.
- Visu IKS kontroles vides procesu monitorings un izmeklēšanas organizēšana.
- Informācijas un dokumentu izmantošana IKS kontroles ietvaros.
- Darba plānu un kontroles vides IKS kalendāra izstrāde.
- Procesu formalizācija un juridiskās personas kontroles vides IKS reglamentācija.
- Darbinieku iesaistes un saistītā atbildība organizācijas metodoloģijā.
- Auditu un iekšējo pārbaužu dokumentu, novērtējumu un plānu pāraugi.
27.05.2025
7 modulis: Personas datu aizsardzība naudas atmazgāšanas novēršanas procesā.
15:00 – 18:00
-
BDO. AML un sankciju prakses grupas vadītājs, CAMS, CGSS.
- Konfidencialitātes un aizsardzības nodrošināšana informācijas glabāšanas laikā.
- Prasības dokumentālai informācijas fiksēšanai un glabāšanai.
- Kad personas datu apstrāde ir nelikumīga?
- Ar ko atšķiras personas datu vākšana, apstrāde un glabāšana saskaņā ar Naudas atmazgāšanas novēršanas likumu?
- Kādi dati nedrīkst tikt apstrādāti?
- Tiesības personām, kuru personas dati tiek apstrādāti.
- Kas ir datu noplūde, un kas notiek, ja tā notiek?
- Kā jānotiek datu aizsardzībai (tehniskie un organizatoriskie pasākumi).
- Ko darīt, ja personas tiesības tomēr tiek pārkāptas?
- Kas uzrauga reglamenta izpildi? Kur vērsties, ja konstatēts pārkāpums?
- Sodu sistēma par personas datu izmantošanas pārkāpumiem.
- Klientu un partneru datu digitālā arhivēšana.
03.06.2025
8 modulis: AML/TPF novēršanas pamata dokumentācijas izstrāde.
15:00 – 18:00
-
AML un Sankciju atbilstības vadītājs Baltijā (ERGO). Licencēts CAMS speciālists.
- Sliktas un labas prakses piemēri.
- Ieteikumi dokumentācijas sagatavošanai.
- Riska analīze.
- Jomu noteikšana ar zemāku un augstāku naudas atmazgāšanas un terorismaun proliferācijas finansēšanas risku.
- Riska apetīte.
- Riska pārvaldības modelis.
- Procedūru izstrādes noteikumi.
- Iekšējās kontroles noteikumi.
10.06.2025
9 modulis: Kriptovalūtas 2025. gadā: jaunie regulējumi.
15:00 – 18:00
-
BDO. AML un sankciju prakses grupas vadītājs, CAMS, CGSS.
- Virtuālās valūtas.
- Veidi un klasifikācija.
- Kriptovalūtu tiesiskais statuss.
- Atšķirības no likumīgā maksāšanas līdzekļa (“legal tender”) un elektroniskās naudas.
- Kriptovalūtu apmaiņa un izmantošana pasaulē un ES valstīs.
- Kriptovalūtu izmantošana noziedzīgā darbībā: problēmas pretpasākumos.
- Noziegumu izmeklēšanas problēmas kriptovalūtu aprites jomā.
- Kriminoloģiskie riski kriptovalūtu apritē.
- Iespējas iegūt un izmantot datus par operācijām ar kriptovalūtu noziegumu atklāšanā un izmeklēšanā.
- Kā tieši tiek atmazgāta nauda, izmantojot bitkoinus.
- ES tiesību aktu izmaiņas saistībā ar kriptovalūtu un investīciju licencēm.
- MiCA — jauni noteikumi kriptovalūtu tirgum Eiropas Savienībā.
- Kā MiCA, TFR un AMLR ietekmēs kriptoaktīvu regulējumu ES?
- MiCA sekas kriptovalūtu biznesam ārpus ES.
- Investoru aizsardzība MiCA ietvaros.
- MiCA prasības kriptovalūtu emitentiem.
- MiCA prasības kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem.
- MiCA prasības kriptovalūtu biržām.
17.06.2025
10 modulis: Praktiska mākslīgā intelekta (AI) izmantošana KYC/AML un atbilstības jomās.
15:00 – 18:00
-
BDO vadības un risku konsultāciju nodaļas vadītājs. AML/CFT/BSA.
- Mākslīgā intelekta darbības principi KYC/AML un atbilstības jomā.
- Rīki un metodes datu automātiskai iegūšanai no atvērtiem un slēgtiem avotiem, tostarp sociālajiem tīkliem un reģistru datubāzēm.
- Programmatūras pārskats, kas tiek izmantota identifikācijas dokumentu, pases un citu dokumentu autentiskuma skenēšanai un pārbaudei.
- Rīki personu automātiskai pārbaudei attiecībā uz to iekļaušanu PEP un sankciju sarakstos.
- Mākslīgā intelekta izmantošana netipisku paternu un aizdomīgu transakciju atklāšanai, kas varētu norādīt uz naudas atmazgāšanu.
- Rīki klientu un partneru riska novērtēšanai.
- Biometriskā verifikācija un uzvedības analītika.
- Mākslīgā intelekta izmantošanas atbilstība normatīvajām prasībām datu aizsardzības un konfidencialitātes jomā.
- Reālu piemēru analīze par veiksmīgu AI izmantošanu KYC/AML un atbilstības procesos.
Studiju organizācijas pamati
Pasākuma tips:
Development program
Lektoru skaits:
4
Mērķa grupa:
Mācību metodes:
Praktiskā tiešsaistes apmācība. Viens mācību diena — 4 akadēmiskās stundas. Visa kursa ilgums — 40 akadēmiskās stundas.
Kursa beigās — noslēguma tests.
Kursa absolventi saņems sertifikātu par kursa nokārtošanu.
Lūdzu, iepazīstieties ar apmācību kvalitātes nodrošināšanas pamatiem.
Atteikšanās noteikumi:
100% no samaksātās summas atgriežam, ja atsakāties no dalības pasākumā vismaz 30 dienas pirms tā sākuma, 50% no samaksātās summas atgriežam, ja atsakāties no dalības pasākumā 20 dienas pirms tā sākuma. Ja atsakāties no dalības pasākumā mazāk nekā 15 dienas pirms tā sākuma, samaksāto summu neatgriežam, un rēķins jāapmaksā.
Strīdu risināšanas kārtība: visas problēmas situācijas puses risina savstarpēji rakstveidā. Uz klientu prasībām Eesti Koolitus-ja Konverentsikeskus atbildēs 7 dienu laikā. Ja vienošanās nav panākta, strīds tiek risināts tiesas ceļā saskaņā ar Igaunijas Republikas likumiem.
Projekta vadītājs:
Oksana Kabrits
Ēdināšana:
No
*Autortiesības uz mācību programmu pieder Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus. Jebkāda programmas kopēšana un izmantošana komerciāliem mērķiem ir AIZLIEGTA! Organizatoram ir tiesības veikt izmaiņas programmā.
