Мониторинг подозрительных сделок и клиентов. Практикум для специалистов AML/KYC.

Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus OÜ, регистрационный код 12005971, адрес: Харьюмаа, Таллинн, Кеэмия 4, 10616 (далее: EKKK) и клиент (далее: клиент), который оформляет заказ в е-магазине EKK  (www.eestikonverentsikeskus.ee; далее: е-магазин), заключают между собой договор пользования е-магазином на следующих условиях (далее: условия пользования).

1. Суть е-магазина
   1.1 EKKK организовывает различные конференции, семинары, обучения и другие мероприятия (далее: Мероприятия).
   1.2 Е-магазин – интернет-магазин, который создан и обслуживается EKKK. В е-магазине клиенты могут зарегистрироваться на мероприятие и оплатить участие (далее: оплата).

2. Общие положения
   2.1 Условия пользования действуют при регистрации на мероприятие через е-магазин и при оплате.
   2.2 У EKKK есть право дополнять правила или менять их в одностороннем порядке. Об изменении правил все клиенты оповещаются по е-майлу.

3. Вход в е-магазин и оформление заказа
   3.1 Чтобы совершить покупку, клиент должен оформить заказ в е-магазине (далее: Заказ).
   3.2 Для того, чтобы сделать заказ, клиент должен:
   3.2.1 Выбрать себе подходящее мероприятие;
   3.2.2 Ввести необходимые для заказа данные (имя, должность, предприятие, номер телефона, е-майл);
   3.2.3 Отметить галочкой согласие с правилами пользования и условиями пользования и приватности и нажать кнопку «Зарегистрироваться».
   3.3 После оформления заказа, на экране появятся следующие данные: заказ клиента, окончательная цена заказа, сумма налога с оборота (далее НСО), возможные способы оплаты.
   3.4 EKKK не отвечает за то, если при заказе клиент некорректно ввёл данные и по этой причине получил какой-либо ущерб или какие-либо другие неприятные последствия.

4. Оплата
   4.1 За оформленный заказ клиент может заплатить: по счёту, через линк своего банка или же кредитной картой. EKKK предлагает*:
   4.1.1 При оплате по счёту, клиенту высылают счёт на е-майл, который он должен оплатить в указанный на счёте срок;
   4.1.2 При оплате через банковский линк, клиента направляют в его инернет-банк, где и происходит оплата. После совершения оплаты, клиент должен нажать кнопку «Обратно к продавцу»*;
   4.1.3 При оплате кредитной картой, клиенту предоставляется выбор карт (Visa/Mastercard/Maestro), после выбора подходящей карты, система направляет клиента в интернет-среду оплаты по выбранной карте.
   4.2 Перед оплатой клиент проверяет, все ли пункты заказа соответствуют его пожеланиям: количество участников, цена и т.д.
   4.3 Цена указана к евро и к ней добавляется НСО.
   4.4 Клиент получает от EKKK подтверждение о совершении платежа по е-майлу, а также — подтверждение регистрации. Если вдруг в подтверждении обнаруживаются ошибки (неправильное мероприятие, не те участники и т.д.), клиент обязан незамедлительно оповестить об этом представителей EKK по телефону +372 608 0848 или по е-майлу info@eestikonverentsikeskus.ee.

5. Возможности оплаты и возврат денег
   5.1 Заказ можно оплатить в е-магазине, используя предоставленные EKKK возможности оплаты. К сумме может добавиться плата за обслуживание на основании заключённых между клиентом и банком договорённостей.
   5.2 Все выплаты (возврат денег), которые EKKK производит клиентам, совершаются на тот же номер счёта, с которого происходила оплата за услуги EKKK.

6. Права отступления от договора
   6.1 Отказаться от участия в заказанном мероприятии (отступить от договора) возможно за 30 календарных дней до начала мероприятия. В этом случае клиенту возвращается оплата в объёме 100%. Если клиент сообщил о своём отказе от участия не позднее, чем за 20 дней до начала мероприятия, то ему возвращается оплата в размере 50% от уплаченной суммы. Оплата не возвращается и счёт подлежит оплате, если клиент отказался от договора менее, чем за 15 дней до начала мероприятия.
   6.2 Для того, чтобы отказаться от участия в заказанном мероприятии, клиент должен послать письмо на адрес EKKK: info@eestikonverentsikeskus.ee, в котором необходимо указать название мероприятия, дату его проведения, имя участника, который отказывается от участия.
   Плата за участие не возвращается в случае форс-мажорных обстоятельств, когда организация мероприятия невозможна из-за форс-мажорных обстоятельств.
   6.3 К данным заказам (заказам мероприятий) не применяется право, исходящее из § 53 lg 4 p 72 Закона об обязательственном праве, предусматривающее возможность отказаться от договора в течение 14 дней.

7. Ответственность
   7.1 EKKK и клиент отвечают друг перед другом за причинённый ущерб, который произошёл по причине нарушения правил пользования, в соответствии с нормами и размерами, установленными правовыми актами, действующими на территории Эстонской республики.
   7.2 Kлиент отвечает за правильность данных, предоставленных им в е-магазин. Если клиент предоставляет недостаточные или некорректные данные, то EKKK не отвечает за последствия, исходящие из этого, и у EKKK возникает право требовать от клиента компенсацию за причинённый этим ущерб.

8. Обработка личных данных клиента
   Принципы обработки личных данных
   8.1 EKKK обрабатывает данные, предоставленные клиентом, в соответствии с требованиями, исходящими из закона. При обработке личных данных клиента, EKKK всегда исходит из интересов, прав и свобод клиента.
   8.2 EKKK очень ответственно подходит к обработке личных данных клиента, исходит из лучших практик, EKKK всегда готов продемонстрировать ответственный подход к обработке личных данных клиента.
   8.3 Все процессы, руководства, действия EKKK, связанные с обработкой личных данных, исходят из следующих принципов:
   8.3.1 Законность. При обработке личных данных клиента ЕККК исходит из оснований, выходящих из закона;
   8.3.2 Правомочность. Обработка данных клиента правомочна и требует, прежде всего, чтобы клиент был достаточно информирован о том, как обрабатываются его личные данные;
   8.3.3 Прозрачность. Обработка личных данных клиента понятна и прозрачна для клиента;
   8.3.4 Целенаправленность. Личные данные собирают для конкретной и понятной цели, и впоследствии не обрабатываются таким образом, который не соответствует установленным целям;
   8.3.5 Mинимализм. Личные данные уместны, важны и ограничены тем, что необходимо с точки зрения цели обработки личных данных. При обработке личных данных, EKKK исходит из принципа минимально необходимых для обработки данных. Если какие-то данные не важны или уже не важны для цели, с которой собирались, то такие данные – удаляют;
   8.3.6 Достоверность. Личные данные должны быть верными, а при необходимости — исправленными. Для их обработки применяются все разумные методы и неверные данные удаляются или незамедлительно исправляются при первой же возможности;
   8.3.7 Ограничение хранения данных. Личные данные клиента хранятся таким образом, который позволяет идентифицировать клиента только до тех пор, пока это необходимо для достижения той цели, для которой эти данные обрабатывались;
   8.3.8 Достоверность и конфиденциальность. Обработка личных данных происходит таким образом, который обеспечивает им целесообразную безопасность, в том числе защищает от незаконной обработки и обработки без разрешения, а также от случайной утечки, удаления или повреждения. Используются разумные технические и организационные методы;                                                                                                                                      Охват и основы обработки личных данных
   8.4 Обрабатываются лишь те личные данные, которые клиент предоставляет при заключении договора (имя и фамилия, должность, предприятие, номер телефона, е-майл, номер банковского счёта). EKKK обрабатывает данные клиента для организации мероприятий и продажи участия – обработка личных данных необходима для выполнения условий договора.
   8.5 В случае, если клиент согласился с условиями пользования и конфиденциальности, EKKK обрабатывает данные с целью оповещать клиента о своих мероприятиях, доносить до него маркетинговую информацию. В этом случае основой для обработки данных клиента является его согласие.
   8.6 Обработчиком личных данных клиента является Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus OÜ, регистрационный код 12005971, адрес Харьюмаа, Taллинн, Кеэмиа 4, 10616.
   8.7 EKK не предоставляет личные данные клиента третьим лицам, за исключением:
   8.7.1 Фирме, отвечающей за доставку е-майлов и предложений ЕКК;
   8.7.2 Разработчику e-магазина в том объёме, в котором это необходимо для обеспечения бесперебойной работы е-магазина.
   8.8 В случаях, указанных в пункте 5.1 данные клиента обрабатываются отдельно для организации мероприятий и продажи участия в них и доверенные обработчики обеспечивают защиту личных данных клиента на таком же уровне, как и EKKK.
   8.9 EKK не обрабатывает данные платёжных карточек клиентов.Сохранение личных данных
   8.10 Личные данные клиента сохраняются:
   8.10.1 Бессрочно до тех пор, пока клиент не отзовёт своё согласие в части предоставления ему маркетинговой информации от EKKK.Права клиента при обработке его личных данных
   8.11 Клиент может обратиться в EKKK (info@eestikonverentsikeskus.ee) в любое время, чтобы осуществить свои права:
   8.11.1 Право ходатайствовать о доступе к личным данным клиента;
   8.11.2 Право требовать исправления данных;
   8.11.3 Право требовать удаления данных;
   8.11.4 Право требовать ограничения обработки личных данных;
   8.11.5 Право предъявлять возражения на обработку личных данных;
   8.11.6 Право требовать перенесения личных данных;
   8.11.7 Право, чтобы в отношении клиента не было принято решение на автоматическую обработку данных;
   8.11.8 Право отозвать своё согласие на обработку данных;
   8.12 Если клиент изъявил желание получать рассылку и/или персональные предложения от ЕКК, у него есть право всегда от этого отказаться, нажав на линк отказа, который есть в каждом письме ЕКК или послав информацию со своим желанием отказа по адресуinfo@eestikonverentsikeskus.ee.

9. Обслуживание клиентов
   9.1 С вопросами и претензиями просим обращаться в центр обслуживания клиентов ЕКК: Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus OÜ, e-майл: info@eestikonverentsikeskus.ee, телефон: +372 608 0848.                                                                                                                         *Услуга доступна с 1 июня 2018 года.

БУДУЩИЕ МЕРОПРИЯТИЯ