Мониторинг подозрительных сделок и идентификация личности клиента.
Современная бизнес-среда работает по правилам AML/KYC. То есть, неважно из какой сферы ваше предприятие, вы должны проверять своих клиентов и быть уверены, что их средства получены законным путём.
Основам AML/KYC можно научиться на нашем базовом курсе.
Этот курс для уже работающих специалистов AML/KYC, специалистов комплаенс, юристов, людей, которым ежедневно приходится проверять клиентов и подлинность их денежных операций. Обязанные организации и лица должны применять требования должной осмотрительности при вступлении в деловые отношения, а именно:
- Идентифицировать и верифицировать личности клиентов;
- Идентифицировать и верифицировать личности собственников-бенефициаров (т.е. физических лиц, которые владеют или контролируют компании);
- Понимать характер и цели взаимоотношений с клиентами;
- Мониторить подозрительные транзакции и сообщать о подозрительных транзакциях;
- Хранить и регулярно обновлять информацию о клиентах;
- Анализировать совершаемые транзакции и проверять их на соответствие правилам безопасности;
- Подавать отчёты о подозрительной деятельности.
Все эти процедуры должны уметь выполнять обязанные лица, находящиеся под контролем регуляторных органов: поставщики виртуальных услуг, банки, организации, выдающие кредиты, платежные предприятия, предприятия электронных денег, краудфандинг, предприятия, оказывающие услуги коммерческим объединениям, бухгалтеры, агенты недвижимости, работники сферы продаж и т.д.
Цель обучения: подробно разобрать процедуры мониторинга платёжных транзакций и идентификации личности клиентов, объяснить типологию подозрительных сделок в разных сферах.
Прошедший обучение будет знать: по каким критериям проверять транзакции, какие признаки указывают на несанкционированную транзакцию. Как удалённо идентифицировать клиента. Какие ИТ решения существуют для этого.
Эстонский центр обучения является партнёром Кассы по безработице.