Специалист KYC/AML по работе с клиентами и данными

Практический учебный курс для специалистов первой линии KYC/AML с использованием инструментов OSINT.

Этот практический учебный курс разработан специально для специалистов KYC/AML, которые ежедневно общаются с клиентами и несут ответственность за качество проверки предоставленных ими данных: соблюдение процедур, полноту собранной информации и корректную фиксацию результатов в KYC-профиле. Курс объединяет “классическую” работу фронта (анкеты, документы, SoF/SoW, подозрительные операции) с практическим OSINT: реестры Эстонии и ЕС, медиа, соцсети, базовый визуальный OSINT и безопасное использование AI-инструментов.

Курс помогает освоить отдельную специализацию в сфере KYC/AML — работу на первой линии с клиентами и их данными: ИТ-программы, анкеты, документы, проверки по базам данных, цифровые риски и AI-подделки, а также использование открытых источников и OSINT-инструментов для дополнительной проверки клиентов.

Цель обучения: дать участникам практические навыки работы на первой линии KYC/AML от сбора и анализа анкет и документов до проверки клиентов по релевантным базам, реестрам и открытым источникам (OSINT), использования базовых OSINT-инструментов, выявления ключевых рисков (включая AI-подделки и цифровые угрозы) и корректной фиксации результатов в KYC-профиле клиента. 

Прошедший обучение будет знать:

• роль и зоны ответственности специалиста KYC/AML первой линии в общей системе внутреннего контроля и управления рисками компании;
• как тип клиента (физическое лицо, корпоративный клиент, иностранец, PEP, крипто-клиент) влияет на глубину проверки, состав вопросов и набор необходимых данных и документов;
• какие анкеты и формы используются в KYC/AML, какие разделы в них критичны для оценки риска клиента и что в них оценивает комплаенс и AML-офицер;
• какие документы требуются по разным типам клиентов и операциям, в том числе для подтверждения источника средств и благосостояния (SoF/SoW), и какие требования предъявляются к их качеству;
• основные типы структур владения и бенефициаров в Эстонии и ЕС и на какие признаки обращать внимание при их анализе на уровне первой линии;
• какие базы данных и реестры применяются при проверке клиентов (санкции, PEP, негативные новости, государственные и коммерческие регистры) и какие выводы из них может и должен делать специалист первой линии;
• что такое OSINT и какие открытые источники (реестры, медиа, соцсети, открытые базы данных) допустимо использовать в рамках KYC/AML для уточнения информации о клиентах;
• ключевые признаки подозрительных операций и поведенческие маркеры клиентов, на которые должна реагировать первая линия, и когда такие кейсы подлежат обязательной эскалации;
• типичные виды поддельных и AI-сгенерированных документов, базовые признаки возможных цифровых подделок и общие требования к кибербезопасности при работе с клиентскими данными и открытыми источниками.

Оценка учебных результатов в соответствии со стандартом дополнительного обучения: учебные дни имеют интерактивную структуру и включают диалог между лектором и участниками, а также практические упражнения на каждом занятии.

Участники на основе реальных кейсов создают и дорабатывают свои рабочие материалы:
KYC-анкеты и резюме клиентов, списки необходимых документов, чек-листы признаков риска, примеры внутренних сообщений AML-офицеру, шаблоны запросов и фиксации результатов проверки по базам данных.

Лекторы оценивают индивидуально работу каждого участника по понятным критериям (полнота и логичность собранных данных, корректность выбора документов и проверок, качество оформления KYC-профиля) и дают персональную обратную связь.

Сертификат о прохождении учебной программы получат все, кто сдадут тест на позитивную оценку.