Tunne oma klienti – rahapesu riskimudeli nõuded ja loomine

Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus on Eesti Töötukassa koolituskaardi koostööpartner

Rahapesu ja terrorismi tõkestamise nõuetega puutuvad kokku paljud ettevõtted. Oluline on tunda põhjalikult oma kliente ja koostööpartnereid ning mitte alustada koostööd ettevõttega, kelle tausta pole kontrollitud.

Rahapesu ja terrorismitõkestamise seadus  sätestab, et ettevõtetel peavad olema klientide lõikes riskihindamise metoodika ja mudel ning sisekord, mis antud protsessi organisatsioonis reguleerib.

Seadus sätestab ka piirid alates millest tuleb ettevõttel rakendada hoolsusmeetmeid:

• isikusamasuse tuvastamine
• tegeliku kasusaaja tuvastamine
• tehingu kohta täiendava teabe kogumine jne

Lähtuda tuleb kliendi kohta koostatud riskihinnangust.
Ettevõtetel tuleb hoolsuskohustuse nõudeid täita ka ärisuhte loomisel.

Koolituse eesmärk on käsitleda riskimudeli loomist selgelt ja praktiliselt, selgitades lahti kõik riskide kategooriad, mis seaduses on nõutud, kui ka muud olulised riskimudeli koostamise osad.

Koolituse läbinu teab, milline on teavitamiskohustuse täitmise protsess organisatsioonis ning millised on vajalikud rakendused kliendihaldustarkvaras.

Koolituse viib läbi Siiri Viil (Antsmäe), sertifitseeritud siseaudiitor. Siiril on pikaajaline siseauditi juhi kogemus avalikust ja erasektorist, ta on töötanud Kaitseväe ja Siseministeeriumi valitsemisala siseauditi juhina, seejärel Grant Thornton Balticu riskijuhtimisteenuste Baltikumi juhina ning Kultuuriministeeriumi siseauditi valdkonna juhina.

Koolitusele on oodatud kõik kohustatud isikud sh järelevalve funktsiooni teostajad, audiitorid, raamatupidajad, finantsjuhid, personalitöötajad, ettevõtete juhid, ettevõtjad, juristid ning kõik teised teemast huvitatud.