AML/KYC (rahapesu tõkestamise) spetsialisti õppeprogramm
Üldinfo
Saada sõbrale Toimumise kuupäev: 18.05.2022 - 18.05.2022 Registreerimise lõpp: 15.06.2022 Kestvus: 50 AT Asukoht: Online-koolitus Hind: 2028 € + kmEesti Koolitus- ja Konverentsikeskus on Eesti Töötukassa koolituskaardi koostööpartner.
AML/KYC (rahapesu tõkestamise) spetsialisti õppeprogramm
Ettevõte, kes teeb raha ja muu varaga seotud tehinguid, on kohustatud järgima rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõudeid.
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse kohaselt peavad ELi ettevõtetes olema KYC/AMLi spetsialistid (KYC/AMLi ametnikud). Kes nad on, kus neid koolitatakse ja millised kohustused neil on?
Klienditundmise ja rahapesu tõkestamise spetsialist (KYC/AMLi spetsialist)* on Eesti turul suhteliselt uus amet. Praegu koolitatakse neid spetsialiste töö käigus (katse- ja eksitusmeetodil).
Antud õppeprogramm on ainus täiemahuline õppeprogramm, kus käsitletakse rahapesu tõkestamist Eestis, alates algtõdedest kuni ameti põhjaliku käsitluseni. Programmi väljatöötamisel on arvesse võetud praegust olukorda rahvusvahelistel finantsturgudel ning see hõlmab nii praktilisi materjale kui ka tegelikke juhtumeid. Programm põhineb CAMSi koolituse materjalidel.
* KYC (know your client – klienditundmise põhimõte)
* AML (anti-money laundering – rahapesu tõkestamine)
Õppeprogrammi sihtrühm on:
- raamatupidajad ja audiitorid
- finantsistid
- ettevõtete omanikud ja juhid
- pankade ning krediidi- ja finantseerimisasutuste töötajad
- krüptovaluutaga tegelevate ettevõtete töötajad
- kõik, kes on teemast ja uuest ametist huvitatud
Õppeprogrammi läbinu oskab:
- hinnata ettevõtte finantsriske
- aru saada maksuskeemidest ja finantssanktsioonidest
- tõkestada ettevõtte osalemist finantsskeemide eri etappides
- esitada rahapesuga seotud olulist teavet ettevõtte juhtkonnale ja töötajatele
- mõista klientide ja äripartnerite psühholoogiat
- kindlaks määrata variisikuid, tuvastada tegelikke kasusaajaid ja kontrollida ettevõtte rahvusvahelist majandustegevust
- luua juriidilise isiku kontrollikeskkonda ja koostada ettevõtte rahapesu tõkestamise kava
Võimalus on osaleda ka üksikutel päevadel eraldi, lisades registreerumisel märkuste lahtrisse info, millistel päevadel soovid osaleda. Ühe õppepäeva hind on 169 €+km, meie sooduspakkumistega liitujale 149 €+km. Soovi korral on võimalik tasuda ka kolmes osas.
Hinna sisse kuulub iga õppepäeva veebis järelvaatamise võimalus 14 päeva jooksul pärast toimumist, seda info kinnistamise eesmärgil.
Aktiivõppe kogumaht on 50 AT. Koolituspäevad on interaktiivse ülesehitusega, kus toimub koolitaja ning osaleja vaheline dialoog ning praktilised harjutused. Lisaks saavad osalejad personaalselt vastused enda küsimustele. Tunnistuse saavad kõik need, kes on läbinud 11 õppepäeva 12-st ning teinud programmi lõpus kirjaliku arvestuse (valikvastustega test).
* Soovitame tutvuda ka tööandjatele suunatud Töötukassa poolt pakutavate täiendkoolituste toetustega: koolitustoetus tööandjatele ning töötaja koolituskulude hüvitamine.
Programm
26.04.2022
10.00 - 13.30
1. ÕPPEPÄEV: Ameti tutvustus. KYC/AMLi spetsialisti eesmärgid ja ülesanded
-
Coop Pank, AML arendusjuht
- Millega tegeleb KYC/AMLi spetsialist?
- KYC/AMLi ametniku põhiülesanded ja -kohustused
- Kellest võib ettevõttes saada rahapesu tõkestamise spetsialist?
- Kus saab praegu seda ametit õppida?
- Terminid ja põhimõisted, mida KYC/AMLi ametnik peab teadma tööprotsessi ja teabe oskuslikuks haldamiseks
- Ettevõtte töötajate teadlikkus rahapesu tõkestamisest ettevõttes
- Rahapesu tõkestamisega seotud küsimusi käsitlev juhend ettevõtte juhtkonnale
- Sisemised kontrollisüsteemid ja -vahendid rahapesu tuvastamiseks ja seireks ning rahapesust ametiasutustele teatamiseks
- AMLi spetsialisti põhiülesanne on tagada, et ettevõtet ei ohustaks kuritegevusrisk ega oht saada rahapesuskeemi osaliseks
- Kes kontrollib KYC/AMLi ametniku tegevust? Kas selles ametis esineb kuritarvitamise ja korruptsiooni oht?
05.05.2022
10.00 - 13.30
2. ÕPPEPÄEV: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise regulatsioonidest tulenevad kohustused, mida iga KYC/AMLi spetsialist peab teadma ja täitma
-
Advokaadibüroo TRINITI advokaat, Tartu Ülikooli lektor aines „Rahapesu riskide juhtimine ettevõttes“
- EL regulatsioonid ja Eesti seadusandlus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kohta
- Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) eesmärk ja reguleerimisala ning rakendamine
- Olulisemad kohustused RahaPTS-ist
- Rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud riskide hindamine
- Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise protseduurireeglite sisu
- Kohustuslikud hoolsusmeetmed (nt isiku tuvastamine, riikliku taustaga isiku kontroll, sanktsiooni kontroll jpm)
- Rahvusvahelise sanktsiooni seaduse kohaldamine (RSanS)
- Sisekontrolli eeskirja sisu ja rakendamine
- Teated Rahapesu Andmebüroole
- Järelevalve asutused ja suhtlus nendega
- Vastutus RahaPTS-ist tulenevate kohustuste täitmata jätmisel
11.05.2022
10.00 - 13.30
3. ÕPPEPÄEV: Riskide juhtimine. Klienditundmise (Know Your Client) programm
-
LHV Pank, rahapesu tõkestamise riskihindamisspetsialist
-
rahapesu tõkestamise riskihindamise ekspert, töötanud LHV pangas rahapesu tõkestamise riskihindamise tiimijuhina
- Kes on suure riskiga kliendid?
- Millal ja kuidas tuleb ametivõimudele teatada kahtlasest tegevusest?
- Klientide, klientide esindajate ja kasusaajate isikusamasuse tuvastamise nõuded
- Füüsilise isiku isikusamasuse tuvastamise kord. Vajalikud dokumendid ja andmed kliendi kohta
- Juriidilise isiku identifitseerimise kord. Vajalikud dokumendid, rekvisiidid ja andmed juriidilise isiku kohta
- Maksekonto tegelik omanik
- Tegeliku kasusaaja ja maksekonto andmete esitamise kord ja eripärad
- Kohustuslikult kontrollitavate tehingute kindlaksmääramise kord.
- Ebatavaliste tehingute kriteeriumid ja tunnused.
18.05.2022
10.00 - 13.30
4. ÕPPEPÄEV: Finantssanktsioonid
-
TBB pank, vastavuskontrolli juht, siseaudiitor, Eesti Pangaliidu toimkonna liige
- Kellel lasub kohustus sanktsioone järgida?
- Millal ja mille suhtes sanktsioone rakendatakse?
- Rahvusvahelised sanktsioonid ja sanktsioonirežiimid
- ELi konsolideeritud sanktsioonid
- ÜRO sanktsioonid
- Eri riikide sanktsioonid
- Tegevusharu sanktsioonid
- Komplekssed sanktsioonid
- Sanktsioonide eesmärk
- Sanktsioonide vormid
- Kriteeriumid, mille alusel hinnatakse sanktsiooni rakendamist
- Aruandluskohustus ja õiguslik vastutus
- Millal rakendatakse teatamiskohustust?
- Sanktsioonid kui ettevõtte riskijuhtimissüsteemi osa
- Kuidas kontrollida sanktsioonide nimekirju?
24.05.2022
10.00 - 13.30
5. ÕPPEPÄEV: Kontrollikeskkond ja protsessid
-
sertifitseeritud siseaudiitor
- Kontrollikeskkond, sisekontroll, siseaudiitor, AMLi ametnik, kontaktisik, KYC spetsialist – mõistete sisuline erinevus? Asukoha ja rolli erinevus 3 kaitseliinis
- Kes on seaduse järgi kohustatud korraldama kontrollikeskkonda?
- Kuidas ja kelle mõjutusel kontrollikeskkond kujuneb ja muutub?
- Mis on töötajate roll kontrollikeskkonnas sh AML spetsialisti roll?
- AML dokumentatsiooni haldus kontrollikeskkonna mõistes
- Vilepuhujate kaitse direktiivi seosed AML kontrollikeskkonnaga
- Struktuuri, personalijuhtimise, sisekontrollisüsteemi ja kontrollikeskkonna seosed
- Organisatsioonikultuuri ja kontrollikeskkonna omavahelised seosed
- Seadusest tulenevad AML siseregulatsioonide nõuded
- Protsesside kaardistamine ja analüüs AML kontekstis
- Protsesside kaardistamiseks kasutatavad rakendused
- Teavitamiskohustuse täitmise protsess organisatsioonis
27.05.2022
10.00 - 13.30
6. ÕPPEPÄEV: Praktikum rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kohta Eestis ja EL-is
-
Advokaadibüroo TGS Baltic vandeadvokaat, nõunik / kriminaalõiguse töögrupi juht
- Ebaseadusliku tulu legaliseerimise majanduslikud skeemid ja viisid
- Ohumärgid KYC/AMLi ametniku jaoks
- KYC/AMLi ametniku tegevus rahapesu ja terrorismi rahastamise skeemi kahtlustamise või tuvastamise korral
- Rahapesu tunnused:
- kinnisvaraga seotud eritunnused
- sularahaga seotud eritunnused
- rahvusvahelise kaubandusega seotud eritunnused
- laenudega seotud eritunnused
- professionaalsete teenuste osutajatega seotud eritunnused - Kohtuasjad
31.05.2022
14.00 - 17.15
7. ÕPPEPÄEV: Seadusejärgse ettevõtte rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise riskimudeli koostamine
-
sertifitseeritud siseaudiitor
- Seadusest tulenevad kohustuslikud nõuded riskimudelile
- Ettevõtte ülene riskihinnang ja riskiisu
- Riskimudeli komponendid:
- geograafiline risk
- suhtluskanali risk
- teenuste ja toodetega seotud riskid
- kliendiga seotud riskid - Riskihindamise läbiviimise võimalikud metoodikad
- AML vastavuse tagamiseks vajalikud rakendused kliendihaldustarkvaras
02.06.2022
14.00 - 17.15
8. ÕPPEPÄEV: Krüptovaluuta ja rahapesu
-
Krüpto Klubi asutaja ja Start-up investor
- Virtuaalvaluutad
- Tüübid ja liigitus
- Krüptoraha õiguslik seisund
- Selle erinevus võrreldes seadusliku maksevahendi (ingl legal tender) ja e-rahaga
- Krüptoraha vahetamine ja kasutamine maailmas ja ELi riikides
- Krüptoraha kasutamine kuritegevuses: vastutegevuse probleemid
- Krüptoraha ringlusega seotud kuritegude uurimise probleemid
- Krüptoraha ringluse kriminoloogilised riskid
- Krüptorahatehingutega seotud teabe hankimise ja kasutamise võimalused kuritegude avastamisel ja uurimisel
- Kuidas bitcoin’ide abil raha pestakse?
- Muudatused ELi õigusaktides, mis käsitlevad krüptoraha litsentse ja investeerimist
07.06.2022
14.00 - 17.15
9. ÕPPEPÄEV: Euroopa Liidu õigusreformi plaanid seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega
-
Rahandusministeerium, rahandusteabe poliitika osakonna nõunik
- Ülevaade õigusaktide paketist
- Eesti seisukohad ja kohaldatavuse küsimused
- AMLA – uus rahapesu tõkestamise järelevalveasutus
- Krüptovara ja selle reguleerimine rahapesu tõkestamise vaatest: Eesti ja EL tasand
- Direktiiv vs määrus
- Õigusaktide jõustumise mõju siseriiklikule õigusele
09.06.2022
10.00 - 13.30
10. ÕPPEPÄEV: Isikuandmete kaitse rahapesu tõkestamise protsessis
-
Advokaadibüroo TRINITI OÜ vandeadvokaat, Tartu Ülikooli külalislektor
- Konfidentsiaalsuse ja kaitse tagamine andmete säilitamisel
- Teabe dokumenteerimise ja säilitamise nõuded
- Millal on isikuandmete töötlemine ebaseaduslik?
- Mille poolest erineb isikuandmete kogumine, töötlemine ja säilitamine rahapesu tõkestamise seaduse tähenduses?
- Milliseid andmeid ei ole lubatud töödelda?
- Nende isikute õigused, kelle isikuandmeid töödeldakse
- Mida tähendab andmeleke ja mida see endaga kaasa toob?
- Kuidas tuleb andmeid kaitsta (tehnilised ja korralduslikud meetmed)
- Mida teha, kui õigusi on siiski rikutud?
- Kes jälgib eeskirja täitmist? Kuhu pöörduda rikkumise tuvastamise korral?
- Karistus isikuandmete kasutamise eest
- Klientide ja koostööpartnerite andmete digitaalne arhiveerimine
14.06.2022
10.00 - 13.30
11. ÕPPEPÄEV: AMLi spetsialistide ja uurivate ajakirjanike vahelise koostöö ning klientide ja partnerite andmete rahvusvahelistes andmebaasides kontrollimise eripärad
-
Delfi Meedia, uuriva toimetuse juht
- Ülevaade uurivaid ajakirjanikke ühendavatest rahvusvahelistest platvormidest: organiseeritud kuritegevuse ja korruptsiooni uurimise keskus (OCCRP), uurivate ajakirjanike rahvusvaheline konsortsium, uuriva ajakirjanduse ülemaailmne võrgustik
- Teabeotsing ülemaailmsetes uurimisprojektides (Laundromat, PanamaPapers, SwissLeaks, Troika Laundromat, FinCEN Files ja teised)
- Kuidas eristada kvaliteetset ja usaldusväärset ajakirjanduslikku uuringut valeteabest?
- Ettevõtete ja isikute andmete otsing endiste NLi riikide andmebaasidest, kontroll Lääne avalikes registrites
- Firmasaladus: mida saab ja on vaja teada saada ettevõtete ja nendega seotud isikute kohta:
– teiste ettevõtete ja isikutega seotuse otsimise põhikriteeriumid
– variisikute (nn tankistide) tuvastamine
– ettevõtte tegelike kasusaajate väljaselgitamine
– ettevõtte rahvusvahelise majandustegevuse kontrollimise viisid
16.06.2022
10.00 - 13.30
12. ÕPPEPÄEV: Vastavuskontrolli süsteemi (CMS) juurutamine ja hindamine ettevõttes
-
sertifitseeritud siseaudiitor
- Vastavuskontrolli süsteem (Compliance Management System) - mõiste, sisu ja ulatus organisatsioonis
- Õiguslikud nõuded vastavuskontrollile
- Mis on minu organisatsiooni vastavuskontrolli mudel
- Vastavusriskide hindamine organisatsioonis - kuidas viia läbi riskide hindamist vastavuskontrolli läbiviimiseks? Praktikum
- Kuidas viia läbi vastavushindamist?
- vastavuskontrolli tööplaani, ulatuse ja kriteeriumide määramine
- vastavuse hindamise meetodid ja protseduurid
- Siseaudiitori ja vastavuse hindamise funktsioonide rollid ja ülesanded, erinevused. Vastavuskontrolli tulemuste avalikustamine
- Eetilise keskkonna kujundamine
- mis on lubatud ja eetiline?
- eetika sisekord ja selle vastavuse hindamise võimalused (kingid, suhted, huvid ja huvide konflikt)
- eetikajuhtumite menetluse protsess
- vihjeandja kaitse ja teavitusliini rakendamine organisatsioonis
Õppekorralduse alused
Sündmuse tüüp:
Webinar
Lektorite arv:
Sihtrühm:
Õppemeetodid:
Aktiivõppe kogumaht on 50 AT. Koolituspäevad on interaktiivse ülesehitusega, kus toimub koolitaja ning osaleja vaheline dialoog ning praktilised harjutused. Lisaks saavad osalejad personaalselt vastused enda küsimustele. Tunnistuse saavad kõik need, kes on läbinud 11 õppepäeva 12-st ning teinud programmi lõpus kirjaliku arvestuse (valikvastustega test).
Palun tutvuda ka kvaliteedi tagamise alustega
Loobumistingimused:
Tellimusest taganemine on võimalik kui sündmuseni on jäänud rohkem kui 30 päeva (100% Tasu tagastatakse Kliendile). Osaline taganemine on võimalik 29 - 15 kalendripäeva enne Sündmuse toimumist (50% Tasu tagastatakse Kliendile). Tasu ei tagastata Kliendile ning arve kuulub tasumisele, kui sündmuseni on jäänud vähem kui 15 päeva. Tellimusest taganemiseks esitab Klient EKKKle e-kirja teel taotluse (info@eestikonverentsikeskus.ee), kuhu märgib Sündmuse nime ja kuupäeva ning osaleja nime, millest soovib taganeda.
Vaidluste lahendamise kord: Kõik konfliktid ning arusaamatused koolitatava ja koolitaja vahel lahendatakse kirjalike läbirääkimiste teel. Kaebustele reageeritakse seitsme tööpäeva jooksul koolituste ja konverentside projektijuhi ning tegevjuhi poolt. Kui kokkulepet ei saavutata, kuuluvad vaidlused lahendamisele kohtu poolt seadusega sätestatud korras.
Projektijuht:
Oksana Kabrits ja Veronika Nuutmann
Toitlustus:
Ei
*Arenguprogrammi autoriõigus kuulub Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskusele. Programmi sisu kopeerimine keelatud. Jätame endale õiguse teha kavas muudatusi.
