KYC/AML esimese liini kontroll: OSINT, digiriskid ja AI turvaline kasutus
Üldinfo
Saada sõbrale Toimumise kuupäev: 24.09.2026 - 29.10.2026 Registreerimise lõpp: 29.10.2026 Kestvus: Hind: 1074 € + km Ühe õppepäeva hind: 179 € + kmPraktiline koolitus KYC/AML esimese liini spetsialistidele koos OSINT-oskustega.
Koolitus on mõeldud neile, kes suhtlevad igapäevaselt klientidega ja vastutavad KYC-andmete kvaliteedi eest: et protseduurid oleksid järgitud, info oleks täielik ning kontrollide tulemused oleksid korrektselt fikseeritud kliendiprofiilis. Programmis ühendame esimese liini igapäevatöö (ankeedid, dokumendid, SoF/SoW, ebatavalised tehingud ja juhtumite eskaleerimine) praktilise OSINTiga: Eesti ja Euroopa Liidu registrid, meedia ja sotsiaalmeedia, visuaalse OSINTi põhivõtted ning tehisintellekti tööriistade turvaline kasutamine kooskõlas seaduse, ettevõtte reeglite ja terve mõistusega.
Koolitus aitab kujundada selge spetsialiseerumise KYC/AML-is: töö esimese liinina kliendiandmete, dokumentide ja kontrollidega, sh andmebaaside kasutamine, digitaalsed riskid ja tehisintellektiga seotud võltsingud ning avatud allikate mõistlik rakendamine kliendiinfo täpsustamiseks.
Eesmärk: anda osalejatele praktilised oskused alates ankeetide ja dokumentide kogumisest ning analüüsist kuni kliendi kontrollimiseni asjakohaste andmebaaside, registrite ja avatud allikate kaudu; tuvastada peamised riskid (sh digiohud ja AI-võltsingud) ning vormistada tulemused nii, et KYC-profiil oleks selge, kontrollitav ja AML-tiimile kasutatav.
Koolituse läbinud teab ja oskab
- esimese liini rolli ja vastutust ettevõtte sisekontrolli ja riskijuhtimise raamistikus
- kuidas kliendi tüüp (eraisik, ettevõte, välismaalane, PEP, krüptoklient) mõjutab kontrolli ulatust ning vajalikke andmeid ja dokumente
- millised KYC-ankeedid ja vormid on riskihindamise seisukohalt kriitilised ning mida neist hindavad compliance ja AML
- milliseid dokumente küsitakse eri olukordades, sh SoF/SoW tõendamiseks, ja millised on kvaliteedinõuded
- peamisi omandistruktuure ja tegelikke kasusaajaid (UBO) Eestis ja ELis ning millistele tunnustele esimese liinina tähelepanu pöörata
- milliseid andmebaase ja registreid kasutatakse (sanktsioonid, PEP, negatiivne meediataust, riiklikud ja kommertsregistrid) ning millised järeldused on esimese liini pädevuses
- mis on OSINT ja milliseid avalikke allikaid on KYC/AML-is lubatud kasutada kliendiinfo täpsustamiseks
- ebatavaliste ja kahtlaste tehingute peamisi indikaatoreid, samuti kliendi käitumismustreid, millele esimene liin peab reageerima, ja millal on eskaleerimine kohustuslik
- tüüpilisi võltsinguid (sh tehisintellektiga loodud), esmasi digivõltsingu tunnuseid ning küberturbe põhimõtteid kliendiandmetega töötamisel
Mõisted
- AML (Anti-Money Laundering): rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine.
- KYC (Know Your Customer): kliendi tuvastamise ja kontrollimise protsess enne ja ärisuhte jooksul.
- OSINT (Open Source Intelligence): info süstemaatiline kogumine, kontroll ja analüüs seaduslikest avalikest allikatest konkreetse ülesande lahendamiseks.
- SoF (Source of Funds): konkreetse tehingu vahendite päritolu.
- SoW (Source of Wealth): kliendi varade/rahalise seisu üldine päritolu.
Õpitulemuste hindamine toimub täienduskoolituse standardi kohaselt: koolituspäevad on interaktiivse ülesehitusega ning sisaldavad dialoogi lektori ja osalejate vahel, samuti praktilisi harjutusi igal kohtumisel.
Osalejad koostavad ja täiendavad reaalsete juhtumite põhjal oma tööks vajalikke materjale: KYC-ankeedid ja kliendikokkuvõtted, vajalike dokumentide loetelud, riskitunnuste kontrollnimekirjad, näited sisemistest teadetest AML-ülema/AML-vastutava isiku suunas, ning päringute mallid ja kontrollitulemuste fikseerimise vormid andmebaasipäringute kohta.
Lektorid hindavad iga osaleja tööd individuaalselt selgete kriteeriumide alusel (kogutud andmete täielikkus ja loogilisus, dokumentide ja kontrollide korrektne valik, KYC-profiili vormistamise kvaliteet) ning annavad personaalset tagasisidet.
Koolitusprogrammi läbimise tunnistuse saavad kõik osalejad, kes sooritavad testi positiivsele tulemusele.
Programm
24.09.2026
Moodul 1. Esimene liin KYC/AML-is: rollid, nõuded ja OSINTi koht töövoos.
14:00 – 17:00
- Esimese liini roll ettevõttes ja „kolm kaitseliini“: esimene liin, AML/MLRO, sisekontroll.
- KYC/AML protsessi kohustuslikud osad: tuvastamine, isikusamasuse kontroll, riskihindamine, jälgimine.
- Klienditüübid (eraisik, ettevõte, välismaalane, PEP, krüptoklient) ja mõju kontrolli ulatusele.
- Mis on „kvaliteetne KYC-profiil“ ning millised on levinumad vead ja nende tagajärjed.
- OSINTi kasutamise piirid: andmekaitse, sisepoliitikad, lubatud ja keelatud praktikad.
Praktiline töö: tööpäeva/juhtumite jaotus vastutusvaldkondade kaupa + eskaleerimise kontrollnimekiri.
Tulemus: esimese liini kontrollnimekiri + KYC-kirje ülesehitus.
01.10.2026
Moodul 2. KYC küsitlus: küsimuste ülesehitus ja kliendiinfo korrektne fikseerimine.
14:00 – 17:00
- KYC-küsimuste loogika eri klienditüüpide puhul.
- Ankeedi põhiblokid: kliendi taust ja tegevus, riigid ja jurisdiktsioonid, kavandatavad tehingud, seotud isikud, tegelik kasusaaja (UBO), SoF/SoW.
- Täpsustamise tehnikad: kuidas saada konkreetseid ja hiljem kontrollitavaid vastuseid.
- Kuidas võrrelda kliendi vastuseid olemasolevate andmete ja dokumentidega, tuvastada vastuolusid ja „auke“.
- Kuidas koostada lühike, kuid sisukas kliendi kokkuvõte süsteemis.
Praktiline töö: stsenaariumid + täpsustavate küsimuste koostamine + kliendi kokkuvõtte kirjutamine.
Tulemus: küsimuste mall + kliendi kokkuvõtte mall.
08.10.2026
Moodul 3. Dokumendid ja KYC-toimik: ID-dokumendid, SoF/SoW ja kvaliteedinõuded.
14:00 – 17:00
- Milliseid dokumente küsitakse eri klienditüüpide ja olukordade korral.
- Isikusamasuse kontrolli ja esindusõiguse dokumendid: mida ja kuidas kontrollida.
- SoF ja SoW tüüpolukorrad: palk, äritulu, vara müük, pärand, krüptovara jm.
- Dokumendi kvaliteet: ajakohasus, loetavus, terviklikkus, kooskõla kliendiprofiili ja tehingutega.
- KYC-toimiku loogiline ülesehitus ning seos ankeedi ja süsteemikommentaaridega.
- Ristkontroll registrite ja avalike allikate abil (OSINT kui täiendav kontroll).
Praktiline töö: „toores“ dokumendipakk → vajalike dokumentide loetelu, toimiku struktuur, kontrollipunktid.
Tulemus: dokumendiloend stsenaariumide kaupa + toimiku struktuur.
15.10.2026
Moodul 4. Ettevõte, omand ja tegelik kasusaaja: registrid + OSINT ettevõtete kohta.
14:00 – 17:00
- Tegeliku kasusaaja (UBO) mõiste ja levinumad riskikohad esimese liini vaates.
- Õigusvormid ja praktiline tähendus KYC/AML-is (OÜ, AS, FIE, välisettevõtte filiaal, MTÜ, sihtasutus).
- Äriregistri ja UBO-andmete kasutamine: mida esimese liini spetsialist peab oskama kontrollida ja fikseerida.
- Keerukad struktuurid, nominaalsus, formaalsed omanikud ja juhatuse liikmed: riskitunnused ja eskaleerimise alused.
- Ettevõtte „baasprofiil“ avalikest allikatest: tegevus, nähtavus, seosed, usutavus.
Praktiline töö: 3 juhtumit (Eesti ettevõte, EL omanikuga struktuur, MTÜ/sihtasutus).
Tulemus: omandistruktuuri kontrollnimekiri + fikseerimise mall KYC-profiilis.
22.10.2026
Moodul 5. Ebatavalised tehingud ja eskaleerimine: kontrollid andmebaasides ja OSINTis.
14:00 – 17:00
- Millised tehingud on eri klienditüüpide puhul ebatavalised ja riskantsed.
- Riskitunnused esimese liini jaoks: summad ja sagedus, uued riigid ja vastaspooled, profiiliga vastuolu, kiirustamine ja surve.
- Kohustuslikud täpsustavad küsimused: tehingu eesmärk, SoF, seos vastaspoolega, varade päritolu.
- Kontrollid: sanktsioonid, PEP, negatiivne meediataust, registrid; mida saab ja peab järeldama esimese liini tasemel.
- Kuidas koostada sisemine teavitus AML-tiimile: faktid, loogika, viited allikatele, selge struktuur.
- Millal piisab andmete uuendamisest ja millal on eskaleerimine kohustuslik.
Praktiline töö: 2–3 kompleksset stsenaariumi (ülekanded, sularaha, kinnisvara, krüptovara) + sisemise teavituse koostamine.
Tulemus: sisemise teavituse mall + otsustusmaatriks „uuenda / eskaleeri“.
29.10.2026
Moodul 6. Digitaalsed riskid: võltsingud, visuaalne OSINT ja tehisintellekti turvaline kasutamine.
14:00 – 17:00
- Digitaalsete dokumentide tüübid ja levinud vead (vastuvõtt, säilitamine, edastamine).
- Võltsingute tunnused, sh tehisintellektiga loodud materjalid; loogikakontroll (summad, kuupäevad, rekvisiidid).
- Visuaalse OSINTi põhivõtted: pildi tausta ja konteksti kontroll, pildipõhine otsing jms
- Tegutsemisplaan kahtluse korral: rollid (esimene liin, AML, IT/turvalisus), turvalised kanalid, korrektne fikseerimine.
- Tehisintellekti kasutamine esimese liini töös: kus see säästab aega (mustandid, kokkuvõtted, kontrollnimekirjad) ja kus otsus jääb alati inimesele.
- Turvaline „päringute koostamine“: andmekaitse, konfidentsiaalsus, inimese kontroll (human-in-the-loop), vigade/hallutsinatsioonide risk.
- Lühidalt AI-assistendi raam: piirid, jälgitavus ja vastutus
Praktiline töö: 2 dokumentide juhtumit + turvaliste päringute (promptide) koostamine KYC-ülesannete jaoks.
Tulemus: „võltsingu ohumärgid“ kontrollnimekiri + turvaliste päringute komplekt + lubatud/keelatud reeglid.
Õppekorralduse alused
Sündmuse tüüp:
Arenguprogramm
Lektorite arv:
3
Sihtrühm:
Õppemeetodid:
Õppe maht 26 AT. Koolituspäevad on interaktiivse ülesehitusega, kus toimub koolitaja ning osaleja vaheline dialoog ning praktilised harjutused. Lisaks saavad osalejad personaalselt vastused enda küsimustele. Tunnistuse saavad kõik need, kes on läbinud kogu õppekava. Õppeprogramm koosneb 6-st põhjalikust õppepäevast. Palun tutvuda ka kvaliteedi tagamise alustega.
Loobumistingimused:
Tellimusest taganemine on võimalik kui sündmuseni on jäänud rohkem kui 30 päeva (100% Tasu tagastatakse Kliendile). Osaline taganemine on võimalik 29 – 15 kalendripäeva enne Sündmuse toimumist (50% Tasu tagastatakse Kliendile). Tasu ei tagastata Kliendile ning arve kuulub tasumisele, kui sündmuseni on jäänud vähem kui 15 päeva. Tellimusest taganemiseks esitab Klient EKKKle e-kirja teel taotluse (info@eestikonverentsikeskus.ee), kuhu märgib Sündmuse nime ja kuupäeva ning osaleja nime, millest soovib taganeda.
Vaidluste lahendamise kord: Kõik konfliktid ning arusaamatused koolitatava ja koolitaja vahel lahendatakse kirjalike läbirääkimiste teel. Kaebustele reageeritakse seitsme tööpäeva jooksul koolituste ja konverentside projektijuhi ning tegevjuhi poolt. Kui kokkulepet ei saavutata, kuuluvad vaidlused lahendamisele kohtu poolt seadusega sätestatud korras.
Projektijuht:
Oksana
Toitlustus:
Ei
*Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus jätab endale õiguse teha koolitusprogrammis muudatusi. Käesoleva koolitusprogrammi igasugune kopeerimine, levitamine või kasutamine ilma eelneva kirjaliku loata on rangelt keelatud.
