AML-контроль в Эстонии: проверки RAB и банковская тайна

Общая информация

Дата проведения: 27.05.2026 Завершение регистрации: 27.05.2026 Продолжительность: 4 академических часа Расположение: Онлайн обучение Цена: 189 € + НСО

Льготная цена для клиентов Эстонского центра обучений до 26 апреля Льготная цена программы: 109 € + НСО

Подпишись и получи скидку -30%

AML-контроль со стороны банков и RAB. К чему готовиться предпринимателям?

В последние годы AML-контроль со стороны банков и регулятора (RAB / Rahapesu Andmebüroo) значительно ужесточился. Для предприятий это означает более частые запросы по операциям, требования подтвердить происхождение средств (SoF), задержки платежей и блокировки счетов. При этом ожидается дальнейшее усиление контроля: на уровне ЕС запущена новая система AML-надзора (AMLA) и внедряются единые правила, а в Эстонии обсуждаются инициативы, расширяющие возможности FIU по работе с банковскими данными. На этом обучении разберём, что именно вызывает вопросы у банка и регулятора, как подготовить документы заранее и как действовать, если счёт или платёж уже остановлен.

Цель обучения: дать участникам понятную схему готовности к AML-запросам банка и регулятора и практический алгоритм действий при блокировке счёта или платежа.

Прошедший обучение сможет:

Понимать, какие данные и документы обычно запрашиваются по операциям и клиенту, и как банки оценивают ответы.
Разбираться в критериях «подозрительных» и «необычных» операций и типовых триггерах, из-за которых растёт риск-профиль компании.
Собрать и поддерживать структуру SoF-досье (происхождение средств): что хранить заранее и как связывать источник денег с конкретными сделками.
Использовать чек-лист готовности компании к AML-запросам и выстроить минимальный порядок документов внутри компании.
Действовать по алгоритму при блокировке счёта или платежа: что делать сразу, какие документы готовить и как правильно коммуницировать с банком.
Заранее распознавать операции и сценарии, которые с высокой вероятностью вызовут AML-вопросы.
Отвечать на запросы банка структурно, связывая выписки, договоры и экономический смысл операций.
Понимать рамку AML-контроля в Эстонии и почему «банковская тайна» не отменяет проверки.

Учебный курс: специалист KYC/AML

Учебный курс для специалистов первой линии KYC/AML с использованием инструментов OSINT.

Программа

27.05.2026

AML-контроль в Эстониии: проверки RAB банковская тайна.

14:00 – 17:00

Алексей Павленко

Эксперт по KYC/AML и санкционному контролю.

Как устроен AML-контроль в Эстонии: банк, комплаенс, RAB, логика проверок (на примерах реальных сценариев запросов).
Что банк “видит” в выписках и как анализирует операции: назначения, контрагенты, география, повторяемость, цепочки (примеры формулировок и типовых триггеров).
Критерии подозрительных операций: красные флаги и ошибки предпринимателей (разбор кейсов “что сделали не так”).
SoF заранее: как собрать досье на происхождение средств (структура папки и список доказательств на примерах).
Запрос банка: как отвечать правильно и чего не делать (примеры сильного ответа и “плохого” ответа).
Блокировка счёта или платежа: что делать пошагово (кейсы “первые 24–48 часов” и пакет документов).
Минимальная AML-гигиена компании: порядок документов и процессов (пример простого чек-листа и распределения ответственности).

Основы организации обучения

Тип мероприятия:

Webinar

Количество лекторов:

Целевая группа:

Владельцы и руководители компаний в Эстонии, финансовые руководители, бухгалтеры, платёжные специалисты, компании с международными платежами, бизнес с повышенным комплаенс-вниманием (IT и digital, маркетинг и агентства, консалтинг, e-commerce, логистика, строительство, посреднические услуги), компании работающие с нерезидентами (иностранные учредители, сотрудники, подрядчики, выплаты за границу), компании уже сталкивавшиеся с запросами банка, задержками платежей или блокировкой счёта, компании которые хотят подготовиться заранее (SoF-досье, порядок документов, готовые ответы банку).

Методы обучения:

4 академических часа.

Практическое онлайн-обучение. Разбор конкретных примеров и ситуаций.

Прошедший онлайн-обучение получит свидетельство о прохождении курса в случае, если прослушает программу обучения в полном объёме.

Пожалуйста, ознакомьтесь с основами обеспечения качества обучения.

Условия отказа:

100% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии минимум за 30 дней до его начала, 50% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии за 20 дней до его начала. Если вы откажетесь от участия в мероприятии менее, чем за 15 дней до его начала, то уплаченную сумму мы не возвращаем и счёт подлежит оплате.

Порядок решения споров: все проблемные ситуации стороны спора решают между собой в письменной форме. На претензии клиентов Eesti Koolitus-ja Konverentsikeskus отвечает в течение 7 дней. Если договорённости не удаётся достичь, то спор решается в судебном порядке в соответствии с законами Эстонской республики.

Руководитель проекта:

Oksana Kabrits

Кейтеринг:

Нет

*Авторское право на учебную программу принадлежит Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus. Любое копирование и использование программы для коммерческих целей ЗАПРЕЩЕНО! Организатор имеет право вносить изменения в программу.

Зарегистрируйтесь на мероприятие

Данные получателя счета
Maksja tüüp*
- Эстонская компания
- Частное лицо
- Иностранная компания
Фирма/Имя*
E-arve
- Отправить электронный счет
Адрес*
City*
Postal*
Country*
Reg kood*
KMKR number
Имя*
Фамилия*
Телефон*
E-mail*
Примечания
Tootukassa
- Оплата через Töötukassa
Osaleja andmed on samad mis maksjal
- Данные участника те же, что у плательщика
Участники
Участник мероприятия
Имя*
Фамилия*
Должность*
Организация*
Телефон*
E-mail*

Личный код
Promo
Способы оплаты*
- Оплата сразу
- Оплата по счету
Соглашаюсь с правилами приватности и пользования*
- Я хочу получить скидку и согласен с условиями покупки
Сумма: 109 € + НСО

Условия использования EKKK Действует с 01.06.2025

Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus (Эстонский центр обучений и конференций) далее — EKKK организует оригинальные обучения, семинары и конференции в Эстонии и за рубежом, предлагая свои услуги через сайт www.eestikonverentsikeskus.ee.

Поставщиком услуг Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus является AS Delfi Meedia, рег. код 10586863, адрес: Narva mnt 13, Таллинн 10151.

Контактные данные

Телефон: +372 608 0848

Э-почта: info@eestikonverentsikeskus.ee

Сайт: https://eestikonverentsikeskus.ee/

ОПРЕДЕЛЕНИЯ

EKKK – торговая марка Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus, юридическое лицо — AS Delfi Meedia.

Условия использования – действующие условия при регистрации и оплате участия в обучениях и мероприятиях через веб-среду.

Клиент – лицо, осуществляющее оплату за участие в обучении, организованном EKKK.

Участник – лицо, принимающее участие в обучении, организованном EKKK.

Мероприятие – открытая конференция, семинар, обучение, учебная программа др. мероприятие, организованное EKKK.

Плата – сумма, оплачиваемая клиентом за участие в мероприятии.

Заказ – договор купли-продажи между EKKK и клиентом об участии в мероприятии.

Веб-среда – интернет-магазин, созданный и управляемый EKKK, в котором клиент может зарегистрироваться на мероприятие и оплатить участие.

Сертификат – подтверждение, выдаваемое участнику обучения при соблюдении условий, указанных в описании мероприятия.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

EKKK имеет право изменять и дополнять условия использования. Изменения вступают в силу с момента их публикации на сайте EKKK.

EKKK информирует своих клиентов об изменениях через веб-среду.

ОФОРМЛЕНИЕ ЗАКАЗА И УЧАСТИЕ В МЕРОПРИЯТИИ

Для участия в мероприятии клиент должен оформить заказ через веб-среду. Для этого необходимо:

— выбрать подходящее мероприятие;

— ввести требуемые данные (имя, должность, организация, номер телефона, адрес электронной почты);

— согласиться с условиями использования и нажать кнопку «Зарегистрироваться», после чего на e-mail клиента отправляется подтверждение регистрации и счёт, а участнику — подтверждение участия. Если выбран вариант «Хочу получить e-счёт», счёт отправляется через электронную среду e-arved.

— не позднее, чем за один рабочий день до мероприятия, участнику отправляется приглашение (письмо со ссылкой для подключения к онлайн-обучению).

— запись мероприятия доступна участнику в течение 14 календарных дней после его проведения.

— электронный сертификат выдается согласно условиям мероприятия и доступен по ссылке из приглашения в течение 14 календарных дней.

— передача учебных материалов и ссылки на запись третьим лицам строго запрещена.

EKKK не несет ответственности за убытки, вызванные некорректно предоставленными данными клиентом.

ОПЛАТА

Клиент может оплатить заказ:

— по счёту – на адрес электронной почты клиента отправляется счёт, который необходимо оплатить в указанный срок;

— через интернет-банк – клиент перенаправляется в среду своего банка, после оплаты необходимо нажать «Вернуться к продавцу»;

— банковской картой – отображаются варианты карт (Visa/Mastercard/Maestro), клиент перенаправляется в платёжную среду.

Клиент обязан проверить, соответствуют ли выбранные мероприятия, участники и суммы его реальному желанию.

Суммы указаны в евро, добавляется НДС. Возможна дополнительная комиссия согласно договору между клиентом и банком или эмитентом карты.

Подтверждение заказа отправляется на e-mail клиента. В случае ошибок (нежелательное мероприятие, неправильный участник и т. д.) клиент должен немедленно связаться со службой поддержки: +372 608 0848 или info@eestikonverentsikeskus.ee.

ПРАВО НА ОТКАЗ

Отказ от заказа возможен:

— более чем за 30 календарных дней до мероприятия – возвращается 100% платы;

— от 29 до 15 дней – возвращается 50% платы;

— менее чем за 15 дней – плата не возвращается, счёт подлежит оплате.

Для отказа клиент должен отправить запрос на info@eestikonverentsikeskus.ee, указав имя участника, название и дату мероприятия.

Возврат осуществляется на тот же счёт, с которого была произведена оплата, в течение 10 рабочих дней с момента запроса.

Плата не возвращается при форс-мажоре (непредсказуемые обстоятельства, не зависящие от сторон).

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

EKKK и клиент несут ответственность за причинённый ущерб в случае нарушения условий использования в соответствии с законами Эстонской Республики.

Клиент отвечает за правильность данных. В случае ошибок EKKK не несет ответственности и может требовать возмещения убытков, вызванных предоставлением некорректной информации.

ПРОЧЕЕ

EKKK отправляет участникам мероприятий предложения по аналогичным услугам на основании § 1031 ч. 3 Закона об электронных коммуникациях. Отписаться можно по ссылке в конце письма.

Клиент может подать претензию по услугам по телефону +372 608 0848 или e-mail: info@eestikonverentsikeskus.ee. EKKK обязуется рассматривать претензии по мероприятиям, прошедшим не более 3 месяцев назад, если причина не зависит от клиента.

На отношения между клиентом и EKKK распространяется законодательство Эстонии. Споры решаются переговорами.

Если согласие не достигнуто, спор рассматривается в Харьюском уездном суде. Потребитель может также обратиться в Комиссию по потребительским спорам.

С условиями обработки персональных данных EKKK можно ознакомиться [здесь].

Просмотреть похожие

Эстонский центр обучения и конференций обновился как внешне, так и по содержанию!

AML-контроль в Эстонии: проверки RAB и банковская тайна

Общая информация

AML-контроль со стороны банков и RAB. К чему готовиться предпринимателям?

Учебный курс: специалист KYC/AML

Учебный курс для специалистов первой линии KYC/AML с использованием инструментов OSINT.

Программа

27.05.2026

AML-контроль в Эстониии: проверки RAB банковская тайна.

Основы организации обучения

Просмотреть похожие

Учебный курс: специалист по налогам Эстонии

Учебный день по вопросам НСО

Интеграция AI в рабочие и бизнес-процессы

Практическое составление анализа риска с AI-инструментами

Налоговая система Кипра: особенности и преимущества

Vibe coding для начинающих: сайт с AI по вашему запросу

Налогообложение выплат нерезидентам Эстонии

AI-практикум для бухгалтеров и финансистов

Андрагог. Преподаватель взрослых с подготовкой к профессиональному экзамену

Учебный курс: специалист KYC/AML

Учебный курс: Специалист по работе с AI

Финансовый анализ с AI: инструменты и практика

Учебный курс: аналитик данных

Специалист KYC/AML по работе с клиентами и данными