Общая информация

Дата проведения:
03.11.2021 - 02.02.2022
Завершение регистрации :
02.11.2021
Продолжитель­ность:
50 академических часов
Расположение :
онлайн обучение
Цена: Присоединяйтесь к льготным предложениям
1668 € + НСО
Льготная цена для клиентов Эстонского центра обучения до 24 октября 1308€ + km

Учебный курс: специалист KYC/AML

В обязанности компаний, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,  входит обязательная деятельность по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма. С 2020 года Закон o предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма требует, чтобы фирмы Эстонии имели на работе специалистов KYC/AML (офицеров KYC/AML). Кто они такие, где их обучают и что входит в их обязанности?

Специальность «офицер KYC/AML»*– довольно новая для рынка Эстонии. Пока на неё можно выучиться лишь в процессе работы, то есть «методом тыка». Это единственный полноценный обучающий курс по тематике противодействия отмыванию средств на русском языке в странах Балтии. Курс разработан с учётом нынешней обстановки на международных финансовых рынках и основан на практических материалах и реальных кейсах. В основу обучения вошли материалы обучения CAMS.

*KYC (know you client  — знай своего клиента).

*AML (anti-money laundering — противодействие отмыванию денег).

Для кого этот курс:

  • бухгалтеры и аудиторы
  • финансисты
  • владельцы и управляющие предприятиями
  • работники банков, кредитных и финансовых учреждений
  • сотрудники предприятий, работающих с криптовалютой
  • всех, кто заинтересован в теме и получении новой профессии.

Прошедший обучение будет уметь:

  • Оценивать финансовые риски предприятия.
  • Разбираться в налоговых схемах и финансовых санкциях.
  • Противодействовать участию предприятия на различных этапах финансовых схем.
  • Уметь доносить всю важнейшую информацию, связанную с отмыванием денег, до высшего руководства и работников предприятия.
  • Разбираться в психологии клиентов и бизнес-партнёров.
  • Идентифицировать «танкистов», находить реальных бенефициаров и проверять внешнеэкономическую деятельность фирмы.
  • Разрабатывать контрольную среду юридического лица и программу борьбы с отмыванием денег на предприятии.

Оплачивать можно по частям, в удобном вам графике. Учебные дни можно покупать по отдельности. Цена 1 учебного дня 139 €+HCO.

Всего 50 академических часов. Если вам на предприятии необходим специалист KYC/AML, спросите в Кассе по безработице, компенсируют ли они это обучение.

Эстонский центр обучения и конференций является партнёром Кассы по безработице.

Программа

03.11.2021

14:00 - 17:00

1 модуль. Введение в специальность. Цели и задачи специалиста KYC/AML.

  • Дмитрий Куравкин

    Дмитрий Куравкин

    Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств (16 лет опыта). Юрист.

  • Чем занимается специалист KYC/AML?
  • Основные компетенции и обязанности офицера KYC/AML.
  • Кто может быть специалистом по противодействию отмыванию средств на предприятии?
  • Где сегодня можно выучиться на эту специальность?
  • Термины и основные понятия, необходимые KYC/AML офицеру в рабочем процессе и компетентного владения информацией.
  • Осведомлённость сотрудников предприятия о политике AML в компании.
  • Инструкции для высшего руководства по вопросам, касающимся процедур AML.
  • Внутренние системы и средства контроля для выявления, отслеживания и сообщения властям об отмывании денег.
  • Основная обязанность специалиста по AML - гарантировать, что предприятие не подвергнется криминальному риску и не станет участником схемы по отмыванию средств.
  • Кто проверяет деятельность офицера KYC/AML? Возможны ли тут случаи злоупотребления и коррупции?

10.11.2021

14:00 - 17:00

2 модуль. Законодательная база и правовые аспекты, которыми должен владеть специалист KYC/AML .

  • Дмитрий Куравкин

    Дмитрий Куравкин

    Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств (16 лет опыта). Юрист.

  • Международные стандарты для противодействия отмыванию средств и финансирования терроризма.
  • Правовые основы и нормативные документы в Эстонии.
  • Цель и сфера действия Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и его применение.
  • Ключевые организации, занимающиеся вопросами противодействия отмыванию средств в Эстонии.
  • С какой организацией и по каким вопросам должен общаться офицера KYC/AML?
  • Формы надзора и виды проверок в Эстонии в области противодействия отмыванию средств.
  • Ответственность специалиста AML за нарушение законодательства.
  • Последствия неприменения мер должной осмотрительности.

17.11.2021

14:00 - 17:00

3 модуль. Управление рисками. Программа «Знай своего клиента» (Know you client).

  • Кто такие клиенты с высокой степенью риска?
  • Когда и в каком виде нужно сообщать властям о подозрительной деятельности?
  • Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей.
  • Процесс идентификации физического лица. Необходимые документы и данные о клиенте.
  • Процесс идентификации юридического лица. Необходимые документы, реквизиты и данные о юридическом лице.
  • Фактический владелец платёжного счёта.
  • Процедура и особенности предоставления информации о бенефициаре и платежном счете.
  • Процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю.
  • Критерии и признаки необычных операций (сделок).

24.11.2021

14:00 - 17:00

4 модуль. Финансовые санкции.

  • У кого обязательство соблюдать санкции?
  • Когда и к чему применяют санкции?
  • Международные санкции и санкционные режимы.
  • Консолидированные санкции ЕС.
  • Санкции ООН.
  • Санкции со стороны разных стран.
  • Отраслевые санкции.
  • Комплексные санкции.
  • Цели санкций.
  • Формы санкций.
  • Критерии, по которым оценивается применение санкций.
  • Обязательства по отчётности и правовая ответственность.
  • Когда применяется обязательство по уведомлению?
  • Санкции - как часть системы управления рисками на предприятии.
  • Как проверять санкционные списки?

01.12.2021

14:00 - 17:00

5 модуль. Общая контрольная среда, процессы юридического лица.

  • Оксана Гарлукович

    Оксана Гарлукович

    Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.

  • Контрольная среда, внутренний контроль, внутренний аудитор, AML офицер, контактное лицо, KYC специалист - есть ли разница?
  • Кого обязывает Закон организовывать контрольную среду?
  • Что такое контрольная среда?
  • Зачем нужна контрольная среда?
  • Кому необходима контрольная среда?
  • Документооборот и контрольная среда.
  • Структура и контрольная среда.
  • Персонал и контрольная среда.
  • Структура внутренних регламентов и контрольная среда.
  • Риски и контрольная среда.
  • Партнеры и контрольная среда.
  • Информация и контрольная среда.
  • Технологии и контрольная среда.
  • Основы непрерывности контрольной среды.
  • Методы всеобщего охвата контрольной средой всех процессов.
  • Формализация.

10.12.2021

11:00 - 14:00

6 модуль. Практикум по борьбе с отмыванием средств и противодействию терроризму в Эстонии и ЕС.

  • Экономические схемы и  способы легализации незаконных доходов.
  •  «Красные флаги» для KYC/AML офицера.
  • Действия офицера KYC/AML в случае подозрения или обнаружения схемы по отмывание денег и финансирования терроризма.
  • Индикаторы отмывания денежных средств:
  • Специальные индикаторы по недвижимости;
  • Специальные индикаторы по наличным денежным средствам;
  • Специальные индикаторы по международной торговле;
  • Специальные индикаторы по займам;
  • Специальные индикаторы по провайдерам профессиональных услуг.
  • Судебные кейсы.

15.12.2021

14:00 - 17:00

7 модуль. Практическая разработка контрольной среды юридического лица и поддержание программы борьбы с отмыванием денег на предприятии.

  • Оксана Гарлукович

    Оксана Гарлукович

    Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.

  • Практическая разработка контрольной среды юридического лица.
  • Как определить контрольные точки процессов юридического лица?
  • Какие риски у юридического лица с точки зрения контрольной среды?
  • Кто из поставщиков приносит риски и какие?
  • Как определить риск персонала?
  • Как определить технологический риск?
  • Как простым методом оценить субъектов контрольной среды? Как часто?
  •  Определение контрольной среды юридического лица.- Структура юридического лица, определение процессов, обязанностей и ответственности- Виды регламентирующих документов контрольной среды юридического лица- Иерархия документов контрольной среды- Виды и формы документов контрольный среды- Хранение документов, виды хранения, ответственность, права доступа- Прослеживаемость- Мониторинг- Составление планов контрольной среды- Календарь- Примеры документов, оценок, планов

17.12.2021

14:00 - 17:00

8 модуль. Криптовалюты.

  • Николай Демчук

    Николай Демчук

    Юрист, специализирующийся на теме криптовалют. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств - CAMS.

  • Виртуальные валюты.
  • Типы и классификация.
  • Правовой статус криптовалюты.
  • Их отличие от законного платежного средства «legal tender» и электронных денег.
  • Обмен и использование криптовалюты в мире и в странах ЕС.
  • Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия.
  • Проблемы расследования преступлений в сфере оборота криптовалют.
  • Криминологические риски оборота криптовалюты.
  • Возможности получения и использования сведений об операциях с криптовалютой при раскрытии и расследовании преступлений.
  • Как именно отмывают деньги через биткоины.
  • Изменения в законодательстве ЕС относительно лицензий криптовалют и инвестирования.

12.01.2022

14:00 - 17:00

9 модуль. Работа с криптовалютами: критические моменты и их решения на практике.

  • AML для DeFi. Особенности децентрализованных протоколов.
  • KYC для DeFi протоколов.
  • SSI и DID.
  • Новые типы угроз для DeFi рынка.
  • Разбор кейсов: как делать НЕ НУЖНО при работе с криптовалютой.
  • Разборы типовых ошибок в этой области и их последствия.

19.01.2022

14:00 - 17:00

10 модуль. Защита личных данных в процессе противодействия отмыванию средств.

  • Маарья Пильд

    Маарья Пильд

    Специалист по защите данных и медийному праву, адвокат адвокатского бюро Triniti.

  • Обеспечение конфиденциальности и защиты при хранении информации.
  • Требования к документальному фиксированию и хранению информации.
  • Когда обработка персональных данных является незаконной?
  • Чем отличается сбор, обработка и хранение персональных данных в понимании Закона о противодействии отмыванию средств?
  • Какие данные нельзя обрабатывать?
  • Права лиц, персональные данные которых подвергаются обработке.
  • Что такое утечка данных и что происходит, если она случилась?
  • Как должна происходить защита данных (технические и организационные меры).
  • Что делать, если права всё же нарушены?
  • Кто следит за исполнением регламента? Куда обращаться в случае выявленного нарушения?
  • Наказание за нарушение использования личных данных.
  • Дигитальное архивирование данных клиентов и партнёров.

26.01.2022

14:00 - 17:00

11 модуль. Специфика взаимодействия специалистов AML с журналистами-расследователями и особенности проверки данных клиентов и партнёров в международных базах данных.

  • Владимир Тхорик

    Владимир Тхорик

    Журналист, редактор русскоязычного отдела Ассоциации репортеров-расследователей и издательской безопасности RISE Moldova, член Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP).

  • Обзор платформ международных сообществ журналистов-расследователей: Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP), International Consortium of Investigative Journalists, Глобальная сеть расследовательской журналистики.
  • Поиск данных в глобальных расследовательских проектах (Laundromat, PanamaPapers, SwissLeaks, Тройка Ландромат, FinCEN Files и другие).
  • Как отличить качественные и достоверные журналистские расследования от дезинформации.
  • Поиск данных о компаниях и людях в базах постсоветских стран, проверка в «западных» открытых реестрах.
  • Секрет фирмы: что нужно и можно узнать о компаниях и связанных с ними людях:
    - Основные критерии поиска взаимосвязей с другими фирмами и людьми;
    - Как идентифицировать прокси (номиналов, танкистов);
    - Поиск реальных бенефициаров компаний;
    - Способы проверки внешнеэкономической деятельности фирмы;

02.02.2022

11:00 - 15:00

12 модуль. Международная практика в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Практикум: что должен знать и уметь специалист KYC/AML?

  • Александра Шелепова

    Александра Шелепова

    Chief Legal Officer, CoinLoan OÜ. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма c опытом работы в международных проектах.

  • Уголовная ответственность за содействие отмыванию средств и финансированию терроризма. Международная практика.
  • Развитие сотрудничества на международном уровне.
  • Международные группы и сообщества, где можно получить информацию и обменяться опытом по теме отмывания денег.
  • Некоммерческие организации.
  • Сотрудничество между странами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
  • Автоматизированные системы и решения для ПОД/ФТ.
  • Политически влиятельные лица.
  • Какие международные организации в поиске специалистов KYC/AML.
  • Что дают дипломы в обучении по комплайнсу - CAMS, ICA и прочее?
  • Итоговый тест.

Основы организации учебного процесса

Тип мероприятия:
Webinar
Количество лекторов :
10
Целевая группа :
Предприниматели, работающие в ЕС, владельцы фирм, бухгалтеры, финансовые директора предприятий. Все, кто по долгу службы обязаны быть в курсе правильности налоговых схем и препятствовать незаконным налоговым схемам и сделкам.
Методы обучения :

Практическое онлайн-обучение. Один учебный день - 4 академических часов. Весь курс - 50 академических часов.

Прошедший обучение получит свидетельство о прохождении курса в случае, если прослушает программу обучения в  объёме 80%.

Пожалуйста, ознакомьтесь с основами обеспечения качества обучения.

По окончании курса - сертификат.

Условия отказа :

100% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии минимум за 30 дней до его начала, 50% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии за 20 дней до его начала. Если вы откажетесь от участия в мероприятии менее, чем за 15 дней до его начала, то уплаченную сумму мы не возвращаем и счёт подлежит оплате.

Порядок решения споров: все проблемные ситуации стороны спора решают между собой в письменной форме. На претензии клиентов Eesti Koolitus-ja Konverentsikeskus отвечает в течение 7 дней. Если договорённости не удаётся достичь, то спор решается в судебном порядке в соответствии с законами Эстонской республики.

Руководитель проекта :
Оксана Кабритс
Кейтеринг :
No
*Авторское право на учебную программу принадлежит Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus. Любое копирование и использование программы для коммерческих целей ЗАПРЕЩЕНО! Организатор имеет право вносить изменения в программу.

Просмотреть похожие

Webinar

Практическое составление анализа риска на предприятии

27.10
Регистрация
Webinar

Налоговые изменения в 2022 году

02.12
Регистрация
Webinar

Закон об обмене налоговой информацией: важные моменты для бухгалтеров и собственников

30.09
Регистрация
Webinar

Налогообложение зарплаты в Эстонии

29.11
Регистрация
Webinar

Учебная программа повышения квалификации специалистов сферы здравоохранения

02.11
Регистрация
Webinar

Учебный курс: специалист KYC/AML

03.11
Регистрация
Webinar

Экспресс-курс по вопросам НСО

04.10
Регистрация
Webinar

Экспресс-курс по вопросам специальных льгот

25.10
Регистрация
Webinar

Учебный курс по внедрению дигитального делопроизводства на предприятии

28.10
Регистрация
Webinar

Изменения в налоговой системе Швеции. Важные моменты для нерезидентов.

06.10
Регистрация
Webinar

Учебный курс: аналитик данных

10.02
Регистрация
Webinar

Учебный курс: специалист KYC/AML

21.09
Регистрация
Webinar

Налогообложение выплат нерезидентам Эстонии

22.11
Регистрация
Webinar

Учебный курс для повышения квалификации бухгалтеров

04.10
Регистрация
Webinar

Корректный деловой эстонский язык для русскоговорящих предпринимателей

05.11
Регистрация
Webinar

Учебный курс: аналитик данных

24.08
Регистрация
Webinar

БЕСПЛАТНО! Практический переход на дигитальное делопроизводство

07.10
Регистрация