Общая информация

Дата проведения:
03.11.2021 - 02.02.2022
Завершение регистрации :
01.02.2022
Продолжитель­ность:
50 академических часов
Расположение :
онлайн обучение
Цена: Подпишись и получи скидку
1708 € + НСО

Открыт набор в новую группу! Вся информация ЗДЕСЬ.

Учебный курс: специалист KYC/AML

В обязанности компаний, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,  входит обязательная деятельность по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма. С 2020 года Закон o предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма требует, чтобы фирмы Эстонии имели на работе специалистов KYC/AML (офицеров KYC/AML). Кто они такие, где их обучают и что входит в их обязанности?

Специальность «офицер KYC/AML»*– довольно новая для рынка Эстонии. Пока на неё можно выучиться лишь в процессе работы, то есть «методом тыка». Это единственный полноценный обучающий курс по тематике противодействия отмыванию средств на русском языке в странах Балтии. Курс разработан с учётом нынешней обстановки на международных финансовых рынках и основан на практических материалах и реальных кейсах. В основу обучения вошли материалы обучения CAMS.

*KYC (know you client  — знай своего клиента).

*AML (anti-money laundering — противодействие отмыванию денег).

Для кого этот курс:

  • бухгалтеры и аудиторы
  • финансисты
  • владельцы и управляющие предприятиями
  • работники банков, кредитных и финансовых учреждений
  • сотрудники предприятий, работающих с криптовалютой
  • всех, кто заинтересован в теме и получении новой профессии.

Прошедший обучение будет уметь:

  • Оценивать финансовые риски предприятия.
  • Разбираться в налоговых схемах и финансовых санкциях.
  • Противодействовать участию предприятия на различных этапах финансовых схем.
  • Уметь доносить всю важнейшую информацию, связанную с отмыванием денег, до высшего руководства и работников предприятия.
  • Разбираться в психологии клиентов и бизнес-партнёров.
  • Идентифицировать «танкистов», находить реальных бенефициаров и проверять внешнеэкономическую деятельность фирмы.
  • Разрабатывать контрольную среду юридического лица и программу борьбы с отмыванием денег на предприятии.

Оплачивать можно по частям, в удобном вам графике. Учебные дни можно покупать по отдельности. Цена 1 учебного дня 139 €+HCO.

Всего 50 академических часов. Если вам на предприятии необходим специалист KYC/AML, спросите в Кассе по безработице, компенсируют ли они это обучение.

Эстонский центр обучения и конференций является партнёром Кассы по безработице.

Программа

03.11.2021

14:00 - 17:00

1 модуль. Введение в специальность. Цели и задачи специалиста KYC/AML.

  • Дмитрий Куравкин

    Дмитрий Куравкин

    Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств (16 лет опыта). Юрист.

  • Чем занимается специалист KYC/AML?
  • Основные компетенции и обязанности офицера KYC/AML.
  • Кто может быть специалистом по противодействию отмыванию средств на предприятии?
  • Где сегодня можно выучиться на эту специальность?
  • Термины и основные понятия, необходимые KYC/AML офицеру в рабочем процессе и компетентного владения информацией.
  • Осведомлённость сотрудников предприятия о политике AML в компании.
  • Инструкции для высшего руководства по вопросам, касающимся процедур AML.
  • Внутренние системы и средства контроля для выявления, отслеживания и сообщения властям об отмывании денег.
  • Основная обязанность специалиста по AML - гарантировать, что предприятие не подвергнется криминальному риску и не станет участником схемы по отмыванию средств.
  • Кто проверяет деятельность офицера KYC/AML? Возможны ли тут случаи злоупотребления и коррупции?

10.11.2021

14:00 - 17:00

2 модуль. Законодательная база и правовые аспекты, которыми должен владеть специалист KYC/AML .

  • Дмитрий Куравкин

    Дмитрий Куравкин

    Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств (16 лет опыта). Юрист.

  • Международные стандарты для противодействия отмыванию средств и финансирования терроризма.
  • Правовые основы и нормативные документы в Эстонии.
  • Цель и сфера действия Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и его применение.
  • Ключевые организации, занимающиеся вопросами противодействия отмыванию средств в Эстонии.
  • С какой организацией и по каким вопросам должен общаться офицера KYC/AML?
  • Формы надзора и виды проверок в Эстонии в области противодействия отмыванию средств.
  • Ответственность специалиста AML за нарушение законодательства.
  • Последствия неприменения мер должной осмотрительности.

17.11.2021

14:00 - 17:00

3 модуль. Управление рисками. Программа «Знай своего клиента» (Know you client).

  • Кто такие клиенты с высокой степенью риска?
  • Когда и в каком виде нужно сообщать властям о подозрительной деятельности?
  • Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей.
  • Процесс идентификации физического лица. Необходимые документы и данные о клиенте.
  • Процесс идентификации юридического лица. Необходимые документы, реквизиты и данные о юридическом лице.
  • Фактический владелец платёжного счёта.
  • Процедура и особенности предоставления информации о бенефициаре и платежном счете.
  • Процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю.
  • Критерии и признаки необычных операций (сделок).

24.11.2021

14:00 - 17:00

4 модуль. Финансовые санкции.

  • У кого обязательство соблюдать санкции?
  • Когда и к чему применяют санкции?
  • Международные санкции и санкционные режимы.
  • Консолидированные санкции ЕС.
  • Санкции ООН.
  • Санкции со стороны разных стран.
  • Отраслевые санкции.
  • Комплексные санкции.
  • Цели санкций.
  • Формы санкций.
  • Критерии, по которым оценивается применение санкций.
  • Обязательства по отчётности и правовая ответственность.
  • Когда применяется обязательство по уведомлению?
  • Санкции - как часть системы управления рисками на предприятии.
  • Как проверять санкционные списки?

01.12.2021

14:00 - 17:00

5 модуль. Общая контрольная среда, процессы юридического лица.

  • Оксана Гарлукович

    Оксана Гарлукович

    Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.

  • Контрольная среда, внутренний контроль, внутренний аудитор, AML офицер, контактное лицо, KYC специалист - есть ли разница?
  • Кого обязывает Закон организовывать контрольную среду?
  • Что такое контрольная среда?
  • Зачем нужна контрольная среда?
  • Кому необходима контрольная среда?
  • Документооборот и контрольная среда.
  • Структура и контрольная среда.
  • Персонал и контрольная среда.
  • Структура внутренних регламентов и контрольная среда.
  • Риски и контрольная среда.
  • Партнеры и контрольная среда.
  • Информация и контрольная среда.
  • Технологии и контрольная среда.
  • Основы непрерывности контрольной среды.
  • Методы всеобщего охвата контрольной средой всех процессов.
  • Формализация.

10.12.2021

14:00 - 17:00

6 модуль. Практикум по борьбе с отмыванием средств и противодействию терроризму в Эстонии и ЕС.

  • Экономические схемы и  способы легализации незаконных доходов.
  •  «Красные флаги» для KYC/AML офицера.
  • Действия офицера KYC/AML в случае подозрения или обнаружения схемы по отмывание денег и финансирования терроризма.
  • Индикаторы отмывания денежных средств:
  • Специальные индикаторы по недвижимости;
  • Специальные индикаторы по наличным денежным средствам;
  • Специальные индикаторы по международной торговле;
  • Специальные индикаторы по займам;
  • Специальные индикаторы по провайдерам профессиональных услуг.
  • Судебные кейсы.

15.12.2021

14:00 - 17:00

7 модуль. Практическая разработка контрольной среды юридического лица и поддержание программы борьбы с отмыванием денег на предприятии.

  • Оксана Гарлукович

    Оксана Гарлукович

    Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.

  • Практическая разработка контрольной среды юридического лица.
  • Как определить контрольные точки процессов юридического лица?
  • Какие риски у юридического лица с точки зрения контрольной среды?
  • Кто из поставщиков приносит риски и какие?
  • Как определить риск персонала?
  • Как определить технологический риск?
  • Как простым методом оценить субъектов контрольной среды? Как часто?
  •  Определение контрольной среды юридического лица.- Структура юридического лица, определение процессов, обязанностей и ответственности- Виды регламентирующих документов контрольной среды юридического лица- Иерархия документов контрольной среды- Виды и формы документов контрольный среды- Хранение документов, виды хранения, ответственность, права доступа- Прослеживаемость- Мониторинг- Составление планов контрольной среды- Календарь- Примеры документов, оценок, планов

17.12.2021

14:00 - 17:00

8 модуль. Криптовалюты.

  • Николай Демчук

    Николай Демчук

    Юрист, специализирующийся на теме криптовалют. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств - CAMS.

  • Виртуальные валюты.
  • Типы и классификация.
  • Правовой статус криптовалюты.
  • Их отличие от законного платежного средства «legal tender» и электронных денег.
  • Обмен и использование криптовалюты в мире и в странах ЕС.
  • Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия.
  • Проблемы расследования преступлений в сфере оборота криптовалют.
  • Криминологические риски оборота криптовалюты.
  • Возможности получения и использования сведений об операциях с криптовалютой при раскрытии и расследовании преступлений.
  • Как именно отмывают деньги через биткоины.
  • Изменения в законодательстве ЕС относительно лицензий криптовалют и инвестирования.

12.01.2022

14:00 - 17:00

9 модуль. Внедрение и оценка системы комплаенс-менеджмента (CMS) на предприятии.

  • Екатерина Пустовалова

    Екатерина Пустовалова

    Тренер по программам ICA, сертифицированный аудитор ICA в сфере комплаенс-менеджмента, эксперт по международной стандартизации и президент International Compliance Services (ICS).

  • Где содержится лучшая мировая практика по вопросам управления комплаенс-рисками?
  • Что такое международная стандартизация и сертификация систем комплаенс-менеджмента? Для чего она нужна?
  • Что такое семейство международных стандартов? Какой статус развития международной стандартизации по вопросам комплаенс-менеджмента?
  • Охват системы комплаенс-менеджмента. Риск-области.
  • Примеры компаний. Комплаенс-обязательства: обязательные и принимаемые добровольно.
  • Специальные требования к СКМ в области борьбы со взяточничеством (ISO 37001).
  • Какие элементы системы управления должны быть внедрены для эффективного управления комплаенс-рисками?
  • Какие признаки свидетельствуют о том, что компания внедрила лучшие практики ведения бизнеса? Примеры компаний.
  • Внешняя независимая оценка. Почему сертификация систем менеджмента в компаниях является устойчивым трендом?
  • Как соотносятся 2 понятия: орган по аккредитации и орган по сертификации?
  • Сертификация систем комплаенс-менеджмента (СКМ): сертификационный цикл, виды аудита.
  • Процесс сертификации и сроки, возможные сценарии.
  • Роли участников сертификационных проектов и их взаимодействие.
  • План аудита: как выбрать интервьюируемых, чтобы покрыть все критерии аудита.
  • В чем заключается отличие сертификационных проектов от форензик расследований, от традиционного внутреннего и внешнего аудита?
  • Что, как и когда проверяется в ходе сертификационного аудита?
  • Что является доказательствами аудита?
  • Что может помешать выдаче сертификата?
  • Что нужно, чтобы быть готовыми к внешней оценке?
  • Пример параметров реализованного сертификационного проекта.
  • Внедрение СКМ по Стандартам ISO.
  • Требования каждого из разделов в разрезе этапов по циклу PDCA.
  • Входы-выходы контрольной процедуры: какие вопросы задать, чтобы убедиться, что контрольная процедура выстроена правильно.
  • Документированная информация.
  • Внутренний аудит СКМ.
  • Как грамотно составить План мероприятий по переходу СКМ в целевое состояние?
  • Алгоритм работы с текстом стандартов для выявления всех требований к отдельным элементам системы, содержащимся в разных разделах стандартов ISO в разрезе этапов по циклу PDCA.
  • Как проверить себя, что требования стандартов ISO выполнены, и компания готова продемонстрировать работоспособность СКМ сертификационным аудиторам.
  • Дизайн СКМ: публичный документ или для внутреннего пользования? Содержание. Охват СКМ. Как комплаенс мануал помогает управлять риском утраты знаний?

19.01.2022

14:00 - 17:00

10 модуль. Защита личных данных в процессе противодействия отмыванию средств.

  • Маарья Пильд

    Маарья Пильд

    Специалист по защите данных и медийному праву, адвокат адвокатского бюро Triniti.

  • Обеспечение конфиденциальности и защиты при хранении информации.
  • Требования к документальному фиксированию и хранению информации.
  • Когда обработка персональных данных является незаконной?
  • Чем отличается сбор, обработка и хранение персональных данных в понимании Закона о противодействии отмыванию средств?
  • Какие данные нельзя обрабатывать?
  • Права лиц, персональные данные которых подвергаются обработке.
  • Что такое утечка данных и что происходит, если она случилась?
  • Как должна происходить защита данных (технические и организационные меры).
  • Что делать, если права всё же нарушены?
  • Кто следит за исполнением регламента? Куда обращаться в случае выявленного нарушения?
  • Наказание за нарушение использования личных данных.
  • Дигитальное архивирование данных клиентов и партнёров.

26.01.2022

14:00 - 17:00

11 модуль. Специфика взаимодействия специалистов AML с журналистами-расследователями и особенности проверки данных клиентов и партнёров в международных базах данных.

  • Владимир Тхорик

    Владимир Тхорик

    Журналист, редактор русскоязычного отдела Ассоциации репортеров-расследователей и издательской безопасности RISE Moldova, член Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP).

  • Обзор платформ международных сообществ журналистов-расследователей: Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP), International Consortium of Investigative Journalists, Глобальная сеть расследовательской журналистики.
  • Поиск данных в глобальных расследовательских проектах (Laundromat, PanamaPapers, SwissLeaks, Тройка Ландромат, FinCEN Files и другие).
  • Как отличить качественные и достоверные журналистские расследования от дезинформации.
  • Поиск данных о компаниях и людях в базах постсоветских стран, проверка в «западных» открытых реестрах.
  • Секрет фирмы: что нужно и можно узнать о компаниях и связанных с ними людях:
    - Основные критерии поиска взаимосвязей с другими фирмами и людьми;
    - Как идентифицировать прокси (номиналов, танкистов);
    - Поиск реальных бенефициаров компаний;
    - Способы проверки внешнеэкономической деятельности фирмы;

02.02.2022

14:00 - 17:00

12 модуль. Международная практика в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Практикум: что должен знать и уметь специалист KYC/AML?

  • Александра Шелепова

    Александра Шелепова

    Chief Legal Officer, CoinLoan OÜ. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма c опытом работы в международных проектах.

  • Уголовная ответственность за содействие отмыванию средств и финансированию терроризма. Международная практика.
  • Развитие сотрудничества на международном уровне.
  • Международные группы и сообщества, где можно получить информацию и обменяться опытом по теме отмывания денег.
  • Некоммерческие организации.
  • Сотрудничество между странами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
  • Автоматизированные системы и решения для ПОД/ФТ.
  • Политически влиятельные лица.
  • Какие международные организации в поиске специалистов KYC/AML.
  • Что дают дипломы в обучении по комплайнсу - CAMS, ICA и прочее?
  • Итоговый тест.

Основы организации учебного процесса

Тип мероприятия:
Webinar
Количество лекторов :
10
Целевая группа :
Предприниматели, работающие в ЕС, владельцы фирм, бухгалтеры, финансовые директора предприятий. Все, кто по долгу службы обязаны быть в курсе правильности налоговых схем и препятствовать незаконным налоговым схемам и сделкам.
Методы обучения :

Практическое онлайн-обучение. Один учебный день - 4 академических часов. Весь курс - 50 академических часов.

Прошедший обучение получит свидетельство о прохождении курса в случае, если прослушает программу обучения в  объёме 80%.

Пожалуйста, ознакомьтесь с основами обеспечения качества обучения.

По окончании курса - сертификат.

Условия отказа :

100% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии минимум за 30 дней до его начала, 50% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии за 20 дней до его начала. Если вы откажетесь от участия в мероприятии менее, чем за 15 дней до его начала, то уплаченную сумму мы не возвращаем и счёт подлежит оплате.

Порядок решения споров: все проблемные ситуации стороны спора решают между собой в письменной форме. На претензии клиентов Eesti Koolitus-ja Konverentsikeskus отвечает в течение 7 дней. Если договорённости не удаётся достичь, то спор решается в судебном порядке в соответствии с законами Эстонской республики.

Руководитель проекта :
Оксана Кабритс
Кейтеринг :
No
*Авторское право на учебную программу принадлежит Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus. Любое копирование и использование программы для коммерческих целей ЗАПРЕЩЕНО! Организатор имеет право вносить изменения в программу.

Регистрация окончена

  • Регистрация на данное мероприятие уже окончена!

Будущие мероприятия

Просмотреть похожие