Общая информация

Мероприятие состоялось:
27.04.2021
Продолжитель­ность:
50 академических часов
Цена: Присоединяйтесь к льготным предложениям
1668 € + НСО
Льготная цена для клиентов Эстонского центра обучения и конференций. 1308€ + km

Видео-запись открыта для просмотра 14 дней. Ссылку на видео-запись вышлем после оплаты счёта.

В обязанности компаний, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,  входит обязательная деятельность по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма. С 2020 года Закон o предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма требует, чтобы фирмы Эстонии имели на работе специалистов KYC/AML (офицеров KYC/AML). Кто они такие, где их обучают и что входит в их обязанности?

Специальность «офицер KYC/AML»*– новая для рынка Эстонии. Пока на неё можно выучиться лишь в процессе работы, то есть «методом тыка». Этот курс – первый, полноценный обучающий курс по тематике противодействия отмыванию средств. Курс разработан с учётом нынешней обстановки на международных финансовых рынках и основан на практических материалах и реальных кейсах.

*KYC (know you client  — знай своего клиента).

*AML (anti-money laundering — противодействие отмыванию денег).

Для кого этот курс:

  • бухгалтеры и аудиторы
  • финансисты
  • владельцы и управляющие предприятиями
  • работники банков, кредитных и финансовых учреждений
  • сотрудники предприятий, работающих с криптовалютой
  • всех, кто заинтересован в теме и получении новой профессии.

Прошедший обучение будет уметь:

Оценивать финансовые риски предприятия, разбираться в налоговых схемах, противодействовать участию предприятия в финансовых схемах. Понимать, как противодействовать отмыванию средств на различных этапах финансовых схем, уметь доносить всю важнейшую информацию, связанную с отмыванием денег, до высшего руководства и работников предприятия. Разбираться в психологии клиентов и бизнес-партнёров.

Оплачивать можно по частям, в удобном вам графике. Учебные дни можно покупать по отдельности. Цена 1 учебного дня 139 €+HCO.

Всего 50 академических часов. Если вам на предприятии необходим специалист KYC/AML, спросите в Кассе по безработице, компенсируют ли они это обучение.

Эстонский центр обучения и конференций является партнёром Кассы по безработицы.

Узнайте, как получить компенсацию на расходы по обучению персонала ЗДЕСЬ.

Программа

27.04.2021

14:00 - 17:00

1 модуль. Введение в специальность. Цели и задачи специалиста KYC/AML.

  • Арнольд Тенусаар

    Арнольд Тенусаар

    Cоветник бюро по борьбе с отмыванием денег (Rahapesu Andmebüroo).

  • Дмитрий Куравкин

    Дмитрий Куравкин

    Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств (16 лет опыта). Юрист.

  • Чем занимается специалист KYC/AML?
  • Основные компетенции и обязанности офицера KYC/AML.
  • Кто может быть специалистом по противодействию отмыванию средств на предприятии?
  • Где сегодня можно выучиться на эту специальность?
  • Термины и основные понятия, необходимые KYC/AML офицеру в рабочем процессе и компетентного владения информацией.
  • Осведомлённость сотрудников предприятия о политике AML в компании.
  • Инструкции для высшего руководства по вопросам, касающимся процедур AML.
  • Внутренние системы и средства контроля для выявления, отслеживания и сообщения властям об отмывании денег.
  • Основная обязанность специалиста по AML - гарантировать, что предприятие не подвергнется криминальному риску и не станет участником схемы по отмыванию средств.
  • Кто проверяет деятельность офицера KYC/AML? Возможны ли тут случаи злоупотребления и коррупции?

30.04.2021

11:00 - 14:00

2 модуль. Законодательная база и правовые аспекты, которыми должен владеть специалист KYC/AML .

  • Дмитрий Куравкин

    Дмитрий Куравкин

    Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств (16 лет опыта). Юрист.

  • Международные стандарты для противодействия отмыванию средств и финансирования терроризма.
  • Правовые основы и нормативные документы в Эстонии.
  • Цель и сфера действия Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и его применение.
  • Ключевые организации, занимающиеся вопросами противодействия отмыванию средств в Эстонии.
  • С какой организацией и по каким вопросам должен общаться офицера KYC/AML?
  • Формы надзора и виды проверок в Эстонии в области противодействия отмыванию средств.
  • Ответственность специалиста AML за нарушение законодательства.
  • Последствия неприменения мер должной осмотрительности.

04.05.2021

14:00 - 17:00

3 модуль. Общая контрольная среда, процессы юридического лица.

  • Оксана Гарлукович

    Оксана Гарлукович

    Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.

  • Контрольная среда, внутренний контроль, внутренний аудитор, AML офицер, контактное лицо, KYC специалист - есть ли разница?
  • Кого обязывает Закон организовывать контрольную среду?
  • Что такое контрольная среда?
  • Зачем нужна контрольная среда?
  • Кому необходима контрольная среда?
  • Документооборот и контрольная среда.
  • Структура и контрольная среда.
  • Персонал и контрольная среда.
  • Структура внутренних регламентов и контрольная среда.
  • Риски и контрольная среда.
  • Партнеры и контрольная среда.
  • Информация и контрольная среда.
  • Технологии и контрольная среда.
  • Основы непрерывности контрольной среды.
  • Методы всеобщего охвата контрольной средой всех процессов.
  • Формализация.

07.05.2021

11:00 - 14:00

4 модуль. Практическая разработка контрольной среды юридического лица и поддержание программы борьбы с отмыванием денег на предприятии.

  • Оксана Гарлукович

    Оксана Гарлукович

    Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.

  • Практическая разработка контрольной среды юридического лица.
  • Как определить контрольные точки процессов юридического лица?
  • Какие риски у юридического лица с точки зрения контрольной среды?
  • Кто из поставщиков приносит риски и какие?
  • Как определить риск персонала?
  • Как определить технологический риск?
  • Как простым методом оценить субъектов контрольной среды? Как часто?
  •  Определение контрольной среды юридического лица.- Структура юридического лица, определение процессов, обязанностей и ответственности- Виды регламентирующих документов контрольной среды юридического лица- Иерархия документов контрольной среды- Виды и формы документов контрольный среды- Хранение документов, виды хранения, ответственность, права доступа- Прослеживаемость- Мониторинг- Составление планов контрольной среды- Календарь- Примеры документов, оценок, планов

11.05.2021

14:00 - 17:00

5 модуль. Практикум по составлению оценки рисков на предприятии, исходя из Закона о противодействии отмыванию средств и финансирования терроризма.

  • Методика и внутренние процедуры по оценке рисков.
  • Примеры внутренних процедурных правил.
  • Меры должной осмотрительности и внутреннего контроля на предприятии. Практические примеры.
  • Какой должна быть оценка рисков, исходя из специфики предприятия?
  • Методики оценки рисков.
  • Каким законам должна соответствовать методика оценки рисков?
  • Каковы требования к внутренним процедурам и правилам внутреннего контроля?
  • Когда и как должно быть выполнено обязательство по уведомлению?
  • Изменения в системе оценки рисков с 2021 года.
  • Задание: Каждый участник  составляет модель риска и оценивает риск-аппетит именно своего предприятия

14.05.2021

11:00 - 14:00

6 модуль. Управление рисками. Программа «Знай своего клиента» (Know you client).

  • Кто такие клиенты с высокой степенью риска?
  • Когда и в каком виде нужно сообщать властям о подозрительной деятельности?
  • Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей.
  • Процесс идентификации физического лица. Необходимые документы и данные о клиенте.
  • Процесс идентификации юридического лица. Необходимые документы, реквизиты и данные о юридическом лице.
  • Фактический владелец платёжного счёта.
  • Процедура и особенности предоставления информации о бенефициаре и платежном счете.
  • Процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю.
  • Критерии и признаки необычных операций (сделок).

18.05.2021

14:00 - 17:00

7 модуль. Практикум по борьбе с отмыванием средств и противодействию терроризму в Эстонии и ЕС.

  • Экономические схемы и  способы легализации незаконных доходов.
  •  «Красные флаги» для KYC/AML офицера.
  • Действия офицера KYC/AML в случае подозрения или обнаружения схемы по отмывание денег и финансирования терроризма.
  • Индикаторы отмывания денежных средств:
  • Специальные индикаторы по недвижимости;
  • Специальные индикаторы по наличным денежным средствам;
  • Специальные индикаторы по международной торговле;
  • Специальные индикаторы по займам;
  • Специальные индикаторы по провайдерам профессиональных услуг.
  • Судебные кейсы.

21.05.2021

11:00 - 14:00

8 модуль. Криптовалюты.

  • Николай Демчук

    Николай Демчук

    Юрист, специализирующийся на теме криптовалют. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств - CAMS.

  • Виртуальные валюты.
  • Типы и классификация.
  • Правовой статус криптовалюты.
  • Их отличие от законного платежного средства «legal tender» и электронных денег.
  • Обмен и использование криптовалюты в мире и в странах ЕС.
  • Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия.
  • Проблемы расследования преступлений в сфере оборота криптовалют.
  • Криминологические риски оборота криптовалюты.
  • Возможности получения и использования сведений об операциях с криптовалютой при раскрытии и расследовании преступлений.
  • Как именно отмывают деньги через биткоины.
  • Изменения в законодательстве ЕС относительно лицензий криптовалют и инвестирования.

25.05.2021

14:00 - 17:00

9 модуль. Финансовые санкции.

  • У кого обязательство соблюдать санкции?
  • Когда и к чему применяют санкции?
  • Международные санкции и санкционные режимы.
  • Консолидированные санкции ЕС.
  • Санкции ООН.
  • Санкции со стороны разных стран.
  • Отраслевые санкции.
  • Комплексные санкции.
  • Цели санкций.
  • Формы санкций.
  • Критерии, по которым оценивается применение санкций.
  • Обязательства по отчётности и правовая ответственность.
  • Когда применяется обязательство по уведомлению?
  • Санкции - как часть системы управления рисками на предприятии.
  • Как проверять санкционные списки?

28.05.2021

11:00 - 14:00

10 модуль. Защита личных данных в процессе противодействия отмыванию средств.

  • Маарья Пильд

    Маарья Пильд

    Специалист по защите данных и медийному праву, адвокат адвокатского бюро Triniti.

  • Обеспечение конфиденциальности и защиты при хранении информации.
  • Требования к документальному фиксированию и хранению информации.
  • Когда обработка персональных данных является незаконной?
  • Чем отличается сбор, обработка и хранение персональных данных в понимании Закона о противодействии отмыванию средств?
  • Какие данные нельзя обрабатывать?
  • Права лиц, персональные данные которых подвергаются обработке.
  • Что такое утечка данных и что происходит, если она случилась?
  • Как должна происходить защита данных (технические и организационные меры).
  • Что делать, если права всё же нарушены?
  • Кто следит за исполнением регламента? Куда обращаться в случае выявленного нарушения?
  • Наказание за нарушение использования личных данных.
  • Дигитальное архивирование данных клиентов и партнёров.

01.06.2021

14:00 - 17:00

11 модуль. Психологические аспекты поведения клиентов и партнёров, о которых необходимо знать специалисту KYC/AML.

  • Психологический портрет потенциального мошенника. Типы мошенников.
  • Когда специалисту KYC/AML нужно насторожиться при общении с клиентом/партнёром?
  • Как понять, когда клиент/партнёр собирается использовать экономическую схему?
  •  Психологические аспекты интернет-афер.
  • Феномен  "нигерийского письма".
  • Интеллект и жизненный опыт – не гарантия того, что вы не попадётесь в сети мошенников.
  • Характеристики потенциальных жертв мошенников.
  • Семь принципов психологического воздействия на человека.
  • Руководство по работе с потенциальными мошенниками.
  • Можно ли научиться думать как мошенник?
  • Уязвимость специалистов по борьбе с отмыванием денег.

04.06.2021

11:00 - 15:00

12 модуль. Международная практика в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Практикум: что должен знать и уметь специалист KYC/AML?

  • Ара Аветисян

    Ара Аветисян

    Руководитель отдела AML в Haypost. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Опыт работы в сфере AML/CTF – 10 лет, около 100 обнаруженных сомнительных сделок.

  • Уголовная ответственность за содействие отмыванию средств и финансированию терроризма. Международная практика.
  • Развитие сотрудничества на международном уровне.
  • Международные группы и сообщества, где можно получить информацию и обменяться опытом по теме отмывания денег.
  • Некоммерческие организации.
  • Сотрудничество между странами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
  • Автоматизированные системы и решения для ПОД/ФТ.
  • Политически влиятельные лица.
  • Какие международные организации в поиске специалистов KYC/AML.
  • Что даёт диплом CAMS?
  • Итоговая работа.

Основы организации учебного процесса

Тип мероприятия:
Видео-запись вебинара
Количество лекторов :
10
Целевая группа :
Предприниматели, работающие в ЕС, владельцы фирм, бухгалтеры, финансовые директора предприятий. Все, кто по долгу службы обязаны быть в курсе правильности налоговых схем и препятствовать незаконным налоговым схемам и сделкам.
Методы обучения :

Практическое онлайн-обучение. Один учебный день - 4 академических часов. Весь курс - 50 академических часов.

Прошедший обучение получит свидетельство о прохождении курса в случае, если прослушает программу обучения в  объёме 80%.

Пожалуйста, ознакомьтесь с основами обеспечения качества обучения.

По окончании курса - сертификат.

Условия отказа :

Если вы остались недовольны услугой, то просим сообщить об этом по электронной почте, послав письмо по адресу info@eestikonverentsikeskus.ee  в течение 14 дней, пояснив причину. Укажите в письме обязательно название мероприятия, дату и имя участника.

Порядок решения споров: все проблемные ситуации стороны спора решают между собой в письменной форме. На претензии клиентов Eesti Koolitus-ja Konverentsikeskus отвечает в течение 7 дней. Если договорённости не удаётся достичь, то спор решается в судебном порядке в соответствии с законами Эстонской республики.

Руководитель проекта :
Оксана Кабритс
*Авторское право на учебную программу принадлежит Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus. Любое копирование и использование программы для коммерческих целей ЗАПРЕЩЕНО! Организатор имеет право вносить изменения в программу.

Просмотреть похожие

Webinar

Работа нерезидентов в Финляндии: регуляции и проблемы

10.09
Регистрация
Webinar

Учебная программа повышения квалификации специалистов сферы здравоохранения

02.11
Регистрация
Webinar

Учебный курс: специалист KYC/AML

10.12
Регистрация
Webinar

Изменения в налоговой системе Швеции. Важные моменты для нерезидентов.

06.10
Регистрация
Webinar

Учебный курс: специалист KYC/AML

21.09
Регистрация
Webinar

Учебный курс для повышения квалификации бухгалтеров

06.12
Регистрация
Webinar

Учебный курс: аналитик данных

24.08
Регистрация
Webinar

Влияние COVID-19 на обязанности работодателя и учёт суммированного рабочего времени

30.08
Регистрация
Webinar

OÜ: где грань между законным оказанием услуг и уходом от налогов?

31.08
Регистрация
Webinar

Практическое составление анализа риска на предприятии

27.10
Регистрация
Webinar

Закон об обмене налоговой информацией: важные моменты для бухгалтеров и собственников

30.09
Регистрация