Новые AML требования к предприятиям сферы недвижимости

Общая информация

Дата проведения: 27.01.2027 Завершение регистрации: 27.01.2027 Продолжительность: 4 академических часа Расположение: Онлайн обучение Цена: 179 € + НСО

Льготная цена для клиентов Эстонского центра обучений до 15 ноября Льготная цена программы: 99 € + НСО

Подпишись и получи скидку -30%

Новые AML требования к предприятиям сферы недвижимости. Обучение на русском языке.

С 10 июля 2027 года в Эстонии начнёт применяться регламент ЕС 2024/1624 (AMLR). Евросоюз вводит общие требования, поскольку правила противодействия отмыванию денег в странах ЕС сейчас применяются по-разному. Для посредников в сфере недвижимости регламент прямо определяет, кого проверять, когда подтверждать личность и как распределять обязанности внутри компании.

Кого проверять. Покупатель и продавец считаются клиентами для целей AML. Агентство проверяет покупателя и в том случае, когда договор на посредничество заключён только с продавцом.
Когда подтверждать личность. После того как продавец или арендодатель принял предложение, и до передачи денег или недвижимости. Этот срок нужно учитывать и при перечислении аванса.
Кто отвечает за AML внутри компании. Регламент предусматривает ответственного члена руководства и специалиста, который отвечает за повседневные AML-процедуры и сообщения в Rahapesu Andmebüroo (RAB). Обе функции может выполнять один человек, если это оправдано размером компании, характером и рисками её деятельности.

По действующему эстонскому закону за соблюдение AML отвечает агентство, оказывающее посредническую услугу, или самостоятельный посредник, работающий от своего имени. В агентстве правление организует проверки. Сообщение в RAB подаёт назначенное контактное лицо, а при его отсутствии эту функцию выполняет правление или ответственный член правления. За отдельные нарушения может отвечать и непосредственно сотрудник, например за незаконное раскрытие клиенту определённых фактов.

Цель обучения: научить специалистов сферы недвижимости проводить AML-проверку сделки с недвижимостью, распределять обязанности внутри компании и обосновывать решение о дальнейшем сопровождении и подаче сообщения в RAB.

Прошедший обучение будет знать

Что изменить в порядке проверки клиентов к июлю 2027 года.
Кто организует проверки, кто принимает решение по сделке и за какие нарушения могут отвечать компания и сотрудник.
Как подтвердить полномочия представителя, установить бенефициара и проверить происхождение денег.
Кто решает, когда остановить сопровождение, кому передать информацию о подозрении и когда нужно сообщить о подозрении в RAB?
Какие документы запрашивать у физлица, а какие — у компании.
Что запросить, если аванс перечисляет третье лицо?
Как действовать, если покупатель отказывается объяснить происхождение денег?

На похожую тему:

Учебный курс: специалист KYC/AML.

Интеграция AI в работу специалиста по недвижимости.

Программа

27.01.2027

Новые AML требования к предприятиям сферы недвижимости

14:00 – 17:00

Дмитрий Куравкин

Эксперт по комплаенсу в финансовом секторе (CAMS), юрист.

Новые правила AMLR с июля 2027 года. Как проверить покупателя при договоре с продавцом. Какие обязанности возникают у посредника, если он разместил объявление и провёл показ, а дальше стороны договорились напрямую.
Действующие требования RahaPTS. Обязанности агентства и самостоятельного посредника при купле-продаже и при аренде с платой от 10 000 евро в месяц. Что проверяет посредник и за что отвечает нотариус.
Ответственность компании, правления и сотрудников. Как распределить обязанности по проверке и сообщению в RAB. Последствия пропущенной проверки, неподачи сообщения и незаконного раскрытия сведений о нём.
Клиент, представитель и фактический бенефициар. Какие документы запросить, как подтвердить полномочия и проверить цепочку владения. Что делать при расхождениях с реестром и как учитывать долю ровно 25% по AMLR.
PEP и финансовые санкции. Какие дополнительные меры нужны при выявлении политически значимого лица и как проверить возможное совпадение по санкционному списку.
Признаки риска в сделке. Аванс от третьего лица, смена покупателя перед подписанием, крупный расчёт наличными и существенное отклонение цены от рыночной.
Как говорить с покупателем об источнике денег. Чем подтвердить доход компании, заём или продажу имущества. Как объяснить, зачем нужны документы, если покупатель говорит, что другой маклер таких сведений у него не запрашивал.
Кейс RAB о покупке квартиры за 1 млн евро. На примере сделки с недавно созданной компанией участники определят, каких документов не хватает, кто должен их запросить и как действовать при отказе клиента их предоставить.
Сообщение в RAB. Как заполнить электронную форму, описать основания подозрения и соблюсти срок подачи. Когда нужно сообщить о сделке, которая не состоялась.
Досье сделки и внутренняя проверка. Как по одному досье установить, кто и когда провёл проверку, кому передал информацию и на каких документах основано решение агентства.

Основы организации обучения

Тип мероприятия:

Webinar

Количество лекторов:

Целевая группа:

Владельцы, руководители и члены правления компаний в сфере недвижимости, маклеры, юристы и специалисты по AML. Все, кто по работе проверяет покупателей и продавцов, согласует условия оплаты, принимает решение о дальнейшем сопровождении сделки или отвечает за подачу сообщений в RAB.

Методы обучения:

Онлайн-обучение с примерами из практики. 4 академических часа.

Прошедший онлайн-обучение получит свидетельство о прохождении обучения.

Пожалуйста, ознакомьтесь с основами обеспечения качества обучения.

Условия отказа:

100% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии минимум за 30 дней до его начала, 50% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии за 20 дней до его начала. Если вы откажетесь от участия в мероприятии менее, чем за 15 дней до его начала, то уплаченную сумму мы не возвращаем и счёт подлежит оплате.

Порядок решения споров: все проблемные ситуации стороны спора решают между собой в письменной форме. На претензии клиентов Eesti Koolitus-ja Konverentsikeskus отвечает в течение 7 дней. Если договорённости не удаётся достичь, то спор решается в судебном порядке в соответствии с законами Эстонской республики.

Руководитель проекта:

Oksana Kabrits

Кейтеринг:

Нет

*Авторское право на учебную программу принадлежит Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus. Любое копирование и использование программы для коммерческих целей ЗАПРЕЩЕНО! Организатор имеет право вносить изменения в программу.

Зарегистрируйтесь на мероприятие

Данные получателя счета
Maksja tüüp*
- Эстонская компания
- Частное лицо
- Иностранная компания
Фирма/Имя*
E-arve
- Отправить электронный счет
Адрес*
City*
Postal*
Country*
Reg kood*
KMKR number
Имя*
Фамилия*
Телефон*
E-mail*
Примечания
Tootukassa
- Оплата через Töötukassa
Osaleja andmed on samad mis maksjal
- Данные участника те же, что у плательщика
Участники
Участник мероприятия
Имя*
Фамилия*
Должность*
Организация*
Телефон*
E-mail*

Личный код
Promo
Способы оплаты*
- Оплата сразу
- Оплата по счету
Соглашаюсь с правилами приватности и пользования*
- Я хочу получить скидку и согласен с условиями покупки
Сумма: 99 € + НСО

Условия использования EKKK Действует с 01.06.2025

Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus (Эстонский центр обучений и конференций) далее — EKKK организует оригинальные обучения, семинары и конференции в Эстонии и за рубежом, предлагая свои услуги через сайт www.eestikonverentsikeskus.ee.

Поставщиком услуг Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus является AS Delfi Meedia, рег. код 10586863, адрес: Narva mnt 13, Таллинн 10151.

Контактные данные

Телефон: +372 608 0848

Э-почта: info@eestikonverentsikeskus.ee

Сайт: https://eestikonverentsikeskus.ee/

ОПРЕДЕЛЕНИЯ

EKKK – торговая марка Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus, юридическое лицо — AS Delfi Meedia.

Условия использования – действующие условия при регистрации и оплате участия в обучениях и мероприятиях через веб-среду.

Клиент – лицо, осуществляющее оплату за участие в обучении, организованном EKKK.

Участник – лицо, принимающее участие в обучении, организованном EKKK.

Мероприятие – открытая конференция, семинар, обучение, учебная программа др. мероприятие, организованное EKKK.

Плата – сумма, оплачиваемая клиентом за участие в мероприятии.

Заказ – договор купли-продажи между EKKK и клиентом об участии в мероприятии.

Веб-среда – интернет-магазин, созданный и управляемый EKKK, в котором клиент может зарегистрироваться на мероприятие и оплатить участие.

Сертификат – подтверждение, выдаваемое участнику обучения при соблюдении условий, указанных в описании мероприятия.

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

EKKK имеет право изменять и дополнять условия использования. Изменения вступают в силу с момента их публикации на сайте EKKK.

EKKK информирует своих клиентов об изменениях через веб-среду.

ОФОРМЛЕНИЕ ЗАКАЗА И УЧАСТИЕ В МЕРОПРИЯТИИ

Для участия в мероприятии клиент должен оформить заказ через веб-среду. Для этого необходимо:

— выбрать подходящее мероприятие;

— ввести требуемые данные (имя, должность, организация, номер телефона, адрес электронной почты);

— согласиться с условиями использования и нажать кнопку «Зарегистрироваться», после чего на e-mail клиента отправляется подтверждение регистрации и счёт, а участнику — подтверждение участия. Если выбран вариант «Хочу получить e-счёт», счёт отправляется через электронную среду e-arved.

— не позднее, чем за один рабочий день до мероприятия, участнику отправляется приглашение (письмо со ссылкой для подключения к онлайн-обучению).

— запись мероприятия доступна участнику в течение 14 календарных дней после его проведения.

— электронный сертификат выдается согласно условиям мероприятия и доступен по ссылке из приглашения в течение 14 календарных дней.

— передача учебных материалов и ссылки на запись третьим лицам строго запрещена.

EKKK не несет ответственности за убытки, вызванные некорректно предоставленными данными клиентом.

ОПЛАТА

Клиент может оплатить заказ:

— по счёту – на адрес электронной почты клиента отправляется счёт, который необходимо оплатить в указанный срок;

— через интернет-банк – клиент перенаправляется в среду своего банка, после оплаты необходимо нажать «Вернуться к продавцу»;

— банковской картой – отображаются варианты карт (Visa/Mastercard/Maestro), клиент перенаправляется в платёжную среду.

Клиент обязан проверить, соответствуют ли выбранные мероприятия, участники и суммы его реальному желанию.

Суммы указаны в евро, добавляется НДС. Возможна дополнительная комиссия согласно договору между клиентом и банком или эмитентом карты.

Подтверждение заказа отправляется на e-mail клиента. В случае ошибок (нежелательное мероприятие, неправильный участник и т. д.) клиент должен немедленно связаться со службой поддержки: +372 608 0848 или info@eestikonverentsikeskus.ee.

ПРАВО НА ОТКАЗ

Отказ от заказа возможен:

— более чем за 30 календарных дней до мероприятия – возвращается 100% платы;

— от 29 до 15 дней – возвращается 50% платы;

— менее чем за 15 дней – плата не возвращается, счёт подлежит оплате.

Для отказа клиент должен отправить запрос на info@eestikonverentsikeskus.ee, указав имя участника, название и дату мероприятия.

Возврат осуществляется на тот же счёт, с которого была произведена оплата, в течение 10 рабочих дней с момента запроса.

Плата не возвращается при форс-мажоре (непредсказуемые обстоятельства, не зависящие от сторон).

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

EKKK и клиент несут ответственность за причинённый ущерб в случае нарушения условий использования в соответствии с законами Эстонской Республики.

Клиент отвечает за правильность данных. В случае ошибок EKKK не несет ответственности и может требовать возмещения убытков, вызванных предоставлением некорректной информации.

ПРОЧЕЕ

EKKK отправляет участникам мероприятий предложения по аналогичным услугам на основании § 1031 ч. 3 Закона об электронных коммуникациях. Отписаться можно по ссылке в конце письма.

Клиент может подать претензию по услугам по телефону +372 608 0848 или e-mail: info@eestikonverentsikeskus.ee. EKKK обязуется рассматривать претензии по мероприятиям, прошедшим не более 3 месяцев назад, если причина не зависит от клиента.

На отношения между клиентом и EKKK распространяется законодательство Эстонии. Споры решаются переговорами.

Если согласие не достигнуто, спор рассматривается в Харьюском уездном суде. Потребитель может также обратиться в Комиссию по потребительским спорам.

С условиями обработки персональных данных EKKK можно ознакомиться [здесь].

Просмотреть похожие

Эстонский центр обучения и конференций обновился как внешне, так и по содержанию!

Новые AML требования к предприятиям сферы недвижимости

Общая информация

Новые AML требования к предприятиям сферы недвижимости. Обучение на русском языке.

Программа

27.01.2027

Новые AML требования к предприятиям сферы недвижимости

Основы организации обучения

Просмотреть похожие

Обмен налоговыми данными в ЕС: что видят налоговые органы

AI-ассистент для бухгалтера и финансиста

Учебная программа для внутреннего аудитора

Трудовые споры: актуальная судебная практика

Изменения в Законе о государственных закупках в 2026 г.

Microsoft 365 Copilot: практическое использование в компании

LinkedIn для B2B продаж: Sales Navigator, контент и outreach

Специалист KYC/AML по работе с клиентами и данными

Учебный курс: финансовый аналитик

Специалист по работе с микроцементом

Интеграция AI в работу специалиста по недвижимости

AI-практикум для бухгалтеров и финансистов

Учебный курс: специалист KYC/AML

Учебный курс: Специалист по работе с AI

Анализ данных с AI

AI для управления строительным проектом

Финансовый анализ с AI: инструменты и практика

Специалист по интеграции AI в клиентский сервис и работу с цифровыми каналами

AI-инструменты для B2B и B2C: от анализа рынка до автоматизации продаж