Lektor

Maria Uustalo

Pettuste ennetuse ja riskihindamise valdkonna juhtiv spetsialist (Luminor pank). CAMS, Fraud prevention, ML/TF/FS.

Maria Uustalo on finantskuritegude ennetuse ja vastavuskontrolli (compliance) praktik, kellel on tugev kogemus nii panganduses kui ka järelevalve- ja finantsluure valdkonnas. Ta töötab Luminor Eestis, kus on olnud Senior Compliance Officer ning tegutseb praegu Fraud Application Owner’ina, ühendades igapäevases töös pettuste ennetuse, riskihindamise ja kontrollimehhanismide praktilise rakendamise. Varasemalt on ta töötanud Eesti Finantsluureüksuses (FIU) Lead Analystu ja tiimijuhina ning Finantsinspektsioonis AML-analüütikuna, mis annab talle selge arusaama nii organisatsioonide siseprotsessidest kui ka järelevalve ootustest. Maria on ka kogenud koolitaja: ta on TalTechi School of Business and Governance’i külalislektor alates 2019. aastast ning loeb ainet “Financial Fraud and Ethics”. Tal on CAMS sertifikaat ning tema fookusteemad on pettuste ennetus, ML/TF/FS riskihindamine (rahapesu, terrorismi rahastamine ja finantssanktsioonid) ning praktilised töövõtted, kuidas tuvastada ja vähendada finantskuritegude riske organisatsiooni igapäevatöös. Põhiteemad: järelevalve, FIU ja panga “frontline” kogemus ühes profiilis; oskus siduda riskihindamine konkreetsete kontrollidega ja tööprotsessidega; kogemus pettuse- ja AML-teemade õpetamisel akadeemilises keskkonnas.