25.04 - 13.06.2024 AML spetsialisti õppeprogramm TEST - Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus

E-mail

Millised on põhikriteeriumid rahapesuga seotud riskide hindamisel?

Kliendi tüüp, geograafiline asukoht, kasutatavad tooted ja teenused.

Geograafiline asukoht, kliendi tüüp, hõivestaatus.

Kasutatavad tooted ja teenused, kliendi tüüp ja varasemad suhted pangaga.

Hõivestaatus, kliendi tüüp, kasutatavad tooted ja teenused.

Millised meetmed vähendavad kõige tõhusamalt vajadust parandada konto avamisel kogutud kliendiandmete vigu?

Personali kaasamine kvaliteedikontrolli: töötaja kontrollib pabertaotlusi veendumaks, et kõik väljad on täidetud.

Konto avamise automatiseerimine platvormil, mis ei luba avada kontot enne andmete sisestamist.

Juhile kehtiv nõue vaadata üle ja kinnitada kõik uued konto avamise taotlused.

Tegevuskorra dokumenteerimine, milles määratakse kindlaks konto avamiseks vajalikud sammud.

Millised aspektid on kõige olulisemad rahapesu tõkestamise koolitusel, mida korraldatakse töötajatele, kes avavad kliendile kontosid?

Töötajate käitumine, rahapesu tõkestamise meetmete olulisus ja trahvid seaduse rikkumise eest.

Valitsusasutused rahapesu tõkestamise valdkonnas, töötajate käitumine ja rahapesu tõkestamise olulisus.

Trahvid seaduse rikkumise eest, valitsusasutused rahapesu tõkestamise valdkonnas ja töötajate käitumine.

Rahapesu tõkestamise olulisus, asjakohase valdkonna valitsusasutused ja trahvid seaduse rikkumise eest.

Millises olukorras ei ole kahtlasest tehingust teavitamine vajalik?

Klient teeb kahtlase päritoluga sissemakse ja keeldub finantsasutuse töötajate küsimustele vastamast.

Klient kavatseb kanda üle raha, mis on tõenäoliselt saadud kuritegelikust tegevusest.

Klient, kellele kuulub supermarket, deponeerib mitu korda päevas suuri sularahasummasid.

Kliendi kontol on toimunud tehingud, mis ületavad tema teadaolevaid finantsvõimalusi.

Mida tähendab smurfing rahapesu tõkestamise kontekstis?

Mittefinantsasutuste, nt raamatupidamisbüroode kasutamine raha üleandmiseks.

Suurte summade ülekandmine ühest jurisdiktsioonist teise.

Ühe nn kontrollitud konto kasutamine illegaalse raha hoiustamiseks.

Suure summa jagamine väiksemateks osadeks ja jaotamine eri kontode või ettevõtete vahel seire vältimise eesmärgil.

Mis iseloomustab terrorismi rahastamist?

Terrorismi rahastamiseks kantakse ühekordselt üle suured summad.

Terrorismi rahastamiseks piisab ühest väikesest rahaülekandest.

Rahapesu ja terrorismi rahastamise ühiseks jooneks on vajadus finantsteenuste (nt pangakontode) järele ning raha päritolu ja omandiõiguse varjamine.

EI

JAH

Rahapesuga seotud teatamiskohustuse täitmisel vastutavad kohustatud isik ja tema töötajad kliendile tekitatud kahju eest juhul, kui hiljem selgub, et klient ei olnud seotud rahapesu ega terrorismi rahastamisega.

JAH

EI

Kohustatud isik peab isikusamasuse tuvastamise ja teabe kontrollimise aluseks olevaid dokumente või nende koopiaid ning dokumente, mille alusel on sõlmitud ärisuhted, säilitama:

Viis aastat pärast ärisuhete lõpetamist.

Alaliselt.

Kümme aastat pärast ärisuhete lõpetamist.

Seaduse järgi on tegelik kasusaaja…

Füüsiline isik, kes teostab oma mõju ära kasutades kontrolli tehingute, toimingute või teiste isikute tegude üle ning kelle huvides, kasuks või arvel tehing või toiming tehakse.

Alati füüsiline isik, kes on ettevõtte dokumentides märgitud omanikuna.

Füüsilise isiku isikusamasuse tuvastamisel peab kohustatud isik küsima ja säilitama järgmisi andmeid:

Ees- ja perekonnanimi, isikukood, mobiiltelefon, igakuise sissetuleku suurus.

Ees- ja perekonnanimi, isikukood (selle puudumisel sünniaeg), elukoha või asukoha aadress.

Virtuaalvääringu teenuse (vahetamine, hoidmine) osutamise korral tuleb väljaspool Euroopa Majanduspiirkonna pärit klientidega teha videointervjuu…

Kliendisuhete sõlmimisel.

Iga tehingu puhul.

Intervjuud ei ole vaja kummalgi korral.

Uuriva ajakirjanduse viimane projekt, mille raames paljastati maksuvabasid firmasid kasutavaid avaliku elu tegelasi, oli…

Pandora paberid.

Hawaii toimik.

Bermuda selvepesula.

Viimasel riiklikul riskihinnangul tunnistati kõige suurema rahapesu riskiga sektoriks, mis nõuab kiireid seadusemuudatusi…

Kinnisvarasektor.

Virtuaalvääringu teenuse sektor.

Krediidisektor.

Mille poolest erinevad taustauuring (ingl screening) ja seire (ingl monitoring)?

Taustauuring on kliendi kontrollimine enne toimingut või selle käigus, näiteks kui kliendisuhete sõlmimisel kontrollitakse sanktsioonide nimekirju või muudele tingimustele vastavust. Seire on olemasolevatele või uutele tingimustele vastavuse kontrollimine juba sõlmitud kliendisuhetes.

Seire on kliendi kontrollimine enne toimingut või selle käigus, näiteks kui kliendisuhete sõlmimisel kontrollitakse sanktsioonide nimekirju või muudele tingimustele vastavust. Taustauuring on olemasolevatele või uutele tingimustele vastavuse kontrollimine juba sõlmitud kliendisuhetes.

Rahapesu tõkestamise spetsialist peab aru saama nii seadustest, ettevõtte reeglitest ja tegevuskordadest kui ka äritegevuse põhimõtetest, sest…

Klientide ärimudeli, ettevõtte konkurentide ja kõige äritegevusega seonduva mõistmine aitab paremini aru saada, kuidas võib kasutada ettevõtet rahapesuks, ning märgata haavatavusi.

Väide on vale. Eelkõige on oluline tunda seadusi ja järelevalveasutuse juhendeid.

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmed eri riikidest pärit klientide suhtes…

Põhinevad alati selle riigi seadustel, kus ettevõte on registreeritud.

Võivad erineda olenevalt sellest, mis riigist on pärit klient, kellele osutatakse teenuseid.

Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus on uuenenud nii välimuselt kui sisult!

25.04 – 13.06.2024 AML spetsialisti õppeprogramm TEST