Закон о противодействии отмыванию средств и финансированию терроризма гласит, что у каждого предприятия должна быть методика оценки рисков различных групп клиентов, а также порядок, который регулирует данный процесс в организации. Закон этот распространяется в том числе и на предприятия, оказывающие бухгалтерские услуги, на аудиторов, торговцев, финансовые и кредитные учреждения.
Закон также устанавливает границы, с какого момента предприятие должно предпринимать меры должной осмотрительности (идентификация личности, идентификация бенефициарного собственника, сбор дополнительной информации о транзакции и т. д.), исходя из оценки риска клиента. Предприятия также должны соблюдать требования должной осмотрительности при установлении деловых отношений.
Поскольку составление оценки и определение содержания рисков для многих является сложной темой, цель данного обучения — четко объяснить, как практически создать модель риска, оценив все категории рисков, исходящие из закона.
Прошедший обучение сможет самостоятельно составить модель рисков и определить риск-аппетит своего предприятия, чтобы оценка была готова для утверждения руководством компании.
Участники получат информацию о планируемых нововведениях, связанных с предотвращением отмывания денег в 2020 году, которые связаны с процессом выдачи лицензий на деятельность и конкретизацией идентификации иностранных граждан.
Методика и внутренние процедуры по оценке рисков должны быть составлены в письменной форме и утверждены высшим руководством компании. Предприятие также должно иметь внутренние процедурные правила для проведения оценки рисков и реализации мер должной осмотрительности и внутреннего контроля. При этом вся методология должна соответствовать определенным законам, регулирующим сферу деятельности конкретной организации.
Эти документы некоторые компании должны предоставить в надзорные органы, в том числе в Департамент полиции и погранохраны.
На обучение ждём: всех ответственных лиц, включая тех, кто выполняет надзорные функции, аудиторов, бухгалтеров, финансовых менеджеров, кадровых сотрудников, руководителей компаний, предпринимателей, юристов и всех, кто интересуется данной темой.
