Учебный курс: специалист KYC/AML

Общая информация

Дата проведения: 08.04.2024 - 19.06.2024 Завершение регистрации: 18.06.2024 Продолжитель­ность: 50 академических часов Расположение: онлайн обучение Цена: 2268 € + НСО Цена одного учебного дня: 189 € + НСО
Льготная цена для клиентов Эстонского центра обучений до 26 мая Льготная цена программы: 1308 € + НСО Льготная цена одного дня: 109 € + НСО
Подпишись и получи скидку -30%

Учебный курс: специалист KYC/AML.

Следующий поток курса стартует в августе. Регистрация ЗДЕСЬ.

Оплачивать можно по частям, в удобном вам графике. Также учебные дни можно покупать по отдельности. 

Эстонский центр обучения и конференций является партнёром Кассы по безработице. 

В обязанности компаний, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,  входит обязательная деятельность по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма.

Закон o предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма требует, чтобы фирмы ЕС имели на работе специалистов KYC/AML (офицеров KYC/AML). Кто они такие, где их обучают и что входит в их обязанности?

Специальность «офицер KYC/AML»*– довольно новая для рынка Эстонии. Пока на неё можно выучиться лишь в процессе работы, то есть «методом тыка».

Это единственный учебный курс в странах Балтии на русском языке, где лекторы — лицензированные специалисты-практики, имеющие опыт работы на международных рынках. Курс разработан с учётом международных стандартов (рекомендации FATF, требования AMLD) а также локальных регуляций и требований. В отличие от обычных курсов, таких как CAMS и ICA, наш курс уделяет большое внимание анализу местных требований в дополнение к международному опыту.

*KYC (Know Your Customer  — знай своего клиента).

*AML (anti-money laundering — противодействие отмыванию денег).

Для кого этот курс:

  • бухгалтеры и аудиторы
  • финансисты
  • владельцы и управляющие предприятиями
  • работники банков, кредитных и финансовых учреждений
  • сотрудники предприятий, работающих с криптовалютой
  • всех, кто заинтересован в теме и получении новой профессии.

Прошедший обучение будет уметь:

  • Оценивать финансовые риски предприятия.
  • Разбираться в налоговых схемах и финансовых санкциях.
  • Противодействовать участию предприятия на различных этапах финансовых схем.
  • Уметь доносить всю важнейшую информацию, связанную с отмыванием денег, до высшего руководства и работников предприятия.
  • Разбираться в психологии клиентов и бизнес-партнёров.
  • Идентифицировать «танкистов», находить реальных бенефициаров и проверять внешнеэкономическую деятельность фирмы.
  • Разрабатывать контрольную среду юридического лица и программу борьбы с отмыванием денег на предприятии.

Всего 50 академических часов. Если вам на предприятии необходим специалист KYC/AML, спросите в Кассе по безработице, компенсируют ли они это обучение по программе «Работай и учись».

 

 

Программа

08.04.2024

1 модуль.


14:00 – 17:00

Введение в специальность. Цели и задачи специалиста KYC/AML.

  • Дмитрий Куравкин

    Дмитрий Куравкин

    Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств. Юрист.

  • Чем занимается специалист KYC/AML?
  • Основные компетенции и обязанности офицера KYC/AML.
  • Кто может быть специалистом по противодействию отмыванию средств на предприятии?
  • Где сегодня можно выучиться на эту специальность?
  • Термины и основные понятия, необходимые KYC/AML офицеру в рабочем процессе и компетентного владения информацией.
  • Осведомлённость сотрудников предприятия о политике AML в компании.
  • Инструкции для высшего руководства по вопросам, касающимся процедур AML.
  • Внутренние системы и средства контроля для выявления, отслеживания и сообщения властям об отмывании денег.
  • Основная обязанность специалиста по AML — гарантировать, что предприятие не подвергнется криминальному риску и не станет участником схемы по отмыванию средств.
  • Кто проверяет деятельность офицера KYC/AML? Возможны ли тут случаи злоупотребления и коррупции?

10.04.2024

2 модуль.


14:00 – 17:00

Законодательная база и правовые аспекты, которыми должен владеть специалист KYC/AML .

  • Дмитрий Куравкин

    Дмитрий Куравкин

    Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств. Юрист.

  • Международные стандарты для противодействия отмыванию средств и финансирования терроризма.
  • Правовые основы и нормативные документы в Эстонии.
  • Цель и сфера действия Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и его применение.
  • Ключевые организации, занимающиеся вопросами противодействия отмыванию средств в Эстонии.
  • С какой организацией и по каким вопросам должен общаться офицера KYC/AML?
  • Формы надзора и виды проверок в Эстонии в области противодействия отмыванию средств.
  • Ответственность специалиста AML за нарушение законодательства.
  • Последствия неприменения мер должной осмотрительности.

17.04.2024

3 модуль.


14:00 – 17:00

Управление рисками. Программа «Знай своего клиента» (Know Your Customer).

  • Кто такие клиенты с высокой степенью риска?
  • Когда и в каком виде нужно сообщать властям о подозрительной деятельности?
  • Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей.
  • Процесс идентификации физического лица. Необходимые документы и данные о клиенте.
  • Процесс идентификации юридического лица. Необходимые документы, реквизиты и данные о юрлице.
  • Фактический владелец платёжного счёта.
  • Процедура и особенности предоставления информации о бенефициаре и платежном счете.
  • Процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю.
  • Критерии и признаки необычных операций (сделок).
  • Экономические схемы и способы легализации незаконных доходов.
  •  «Красные флаги» для KYC/AML офицера.
  • Действия офицера KYC/AML в случае подозрения или обнаружения схемы по отмывание денег и финансирования терроризма.

24.04.2024

4 модуль.


14:00 – 17:00

Финансовые санкции.

  • Дмитрий Куравкин

    Дмитрий Куравкин

    Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств. Юрист.

  • У кого обязательство соблюдать санкции?
  • Когда и к чему применяют санкции?
  • Международные санкции и санкционные режимы.
  • Консолидированные санкции ЕС.
  • Санкции ООН.
  • Санкции со стороны разных стран.
  • Отраслевые санкции.
  • Комплексные санкции.
  • Цели санкций.
  • Формы санкций.
  • Критерии, по которым оценивается применение санкций.
  • Обязательства по отчётности и правовая ответственность.
  • Когда применяется обязательство по уведомлению?
  • Санкции — как часть системы управления рисками на предприятии.
  • Как проверять санкционные списки?

02.05.2024

5 модуль.


14:00 – 17:00

Практикум по расследованию сигналов рисков.

  • Что такое риск, где и как он может возникнуть?
  • Основные виды AML и комплаенс рисков.
  • Причины возникновения и виды сигналов рисков (внутренние, внешние и системные).
  • Этапы расследования рисков.
  • Общение с клиентом и коллегами во время расследования.
  • Дальнейшее сотрудничество с клиентом или разрыв деловых отношений.
  • Системы информирования руководства, клиентов и регулятора о результатах.
  • Сохранение результатов расследований и их дальнейшее использование.

08.05.2024

6 модуль.


14:00 – 17:00

Общая контрольная среда, процессы юридического лица.

  • Оксана Гарлукович

    Оксана Гарлукович

    Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.

  • Контрольная среда, внутренний контроль, внутренний аудитор, AML офицер, контактное лицо, KYC специалист — есть ли разница?
  • Кого обязывает Закон организовывать контрольную среду?
  • Что такое контрольная среда?
  • Зачем нужна контрольная среда?
  • Кому необходима контрольная среда?
  • Документооборот и контрольная среда.
  • Структура и контрольная среда.
  • Персонал и контрольная среда.
  • Структура внутренних регламентов и контрольная среда.
  • Риски и контрольная среда.
  • Партнеры и контрольная среда.
  • Информация и контрольная среда.
  • Технологии и контрольная среда.
  • Основы непрерывности контрольной среды.
  • Методы всеобщего охвата контрольной средой всех процессов.
  • Формализация.

15.05.2024

7 модуль.


14:00 – 17:00

Защита личных данных в процессе противодействия отмыванию средств.

  • Маарья Пильд

    Маарья Пильд

    Специалист по защите данных и медийному праву, адвокат адвокатского бюро Triniti.

  • Обеспечение конфиденциальности и защиты при хранении информации.
  • Требования к документальному фиксированию и хранению информации.
  • Когда обработка персональных данных является незаконной?
  • Чем отличается сбор, обработка и хранение персональных данных в понимании Закона о противодействии отмыванию средств?
  • Какие данные нельзя обрабатывать?
  • Права лиц, персональные данные которых подвергаются обработке.
  • Что такое утечка данных и что происходит, если она случилась?
  • Как должна происходить защита данных (технические и организационные меры).
  • Что делать, если права всё же нарушены?
  • Кто следит за исполнением регламента? Куда обращаться в случае выявленного нарушения?
  • Наказание за нарушение использования личных данных.
  • Дигитальное архивирование данных клиентов и партнёров.

22.05.2024

8 модуль.


14:00 – 17:00

Практическая разработка контрольной среды юридического лица и поддержание программы борьбы с отмыванием денег на предприятии.

  • Оксана Гарлукович

    Оксана Гарлукович

    Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.

  • Практическая разработка контрольной среды юридического лица.
  • Как определить контрольные точки процессов юридического лица?
  • Какие риски у юридического лица с точки зрения контрольной среды?
  • Кто из поставщиков приносит риски и какие?
  • Как определить риск персонала?
  • Как определить технологический риск?
  • Как простым методом оценить субъектов контрольной среды? Как часто?
  •  Определение контрольной среды юридического лица.
  • Структура юридического лица, определение процессов, обязанностей и ответственности.
  • Виды регламентирующих документов контрольной среды юридического лица.
  • Иерархия документов контрольной среды.
  • Виды и формы документов контрольный среды.
  • Хранение документов, виды хранения, ответственность, права доступа.
  • Прослеживаемость.
  • Мониторинг.
  • Составление планов контрольной среды.
  • Календарь.
  • Примеры документов, оценок, планов.

29.05.2024

09 модуль.


14:00 – 17:00

Криптовалюты в 2024г.: новые регуляции.

  • Николай Демчук

    Николай Демчук

    Юрист, специализирующийся на теме криптовалют. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств - CAMS.

  • Виртуальные валюты.
  • Типы и классификация.
  • Правовой статус криптовалюты.
  • Их отличие от законного платежного средства «legal tender» и электронных денег.
  • Обмен и использование криптовалюты в мире и в странах ЕС.
  • Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия.
  • Проблемы расследования преступлений в сфере оборота криптовалют.
  • Криминологические риски оборота криптовалюты.
  • Возможности получения и использования сведений об операциях с криптовалютой при раскрытии и расследовании преступлений.
  • Как именно отмывают деньги через биткоины.
  • Изменения в законодательстве ЕС относительно лицензий криптовалют и инвестирования.
  • MiCA — новые нормативы для рынка криптовалют в Европейском союзе.
  • Как MiCA, TFR и AMLR будут влиять на регулирование криптоактивов в ЕС?
  • Последствия MiCA для криптовалютного бизнеса за пределами ЕС.
  • Защита инвесторов в рамках MiCA.
  • Требования MiCA к эмитентам криптовалют.
  • Требования MiCA для поставщиков криптовалютных услуг.
  • Требования MiCA для криптовалютных бирж.

05.06.2024

10 модуль.


14:00 – 17:00

Составление основной AML/CFT документации. Примеры плохих и хороших практик. Рекомендации по составлению.

  • Анализ рисков.
  • Определение областей с более низким и более высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма.
  • Рисковый аппетит.
  • Модель управления рисками.
  • Процедурные правила.
  • Правила внутреннего контроля.

12.06.2024

11 модуль.


14:00 – 17:00

Специфика взаимодействия специалистов AML с журналистами-расследователями и особенности проверки данных клиентов и партнёров в международных базах данных.

  • Владимир Тхорик

    Владимир Тхорик

    Журналист, редактор русскоязычного отдела Ассоциации репортеров-расследователей и издательской безопасности RISE Moldova, член Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP).

  • Обзор платформ международных сообществ журналистов-расследователей: Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP), International Consortium of Investigative Journalists, Глобальная сеть расследовательской журналистики.
  • Поиск данных в глобальных расследовательских проектах (Laundromat, PanamaPapers, SwissLeaks, Тройка Ландромат, FinCEN Files и другие).
  • Как отличить качественные и достоверные журналистские расследования от дезинформации.
  • Поиск данных о компаниях и людях в базах постсоветских стран, проверка в «западных» открытых реестрах.
  • Секрет фирмы: что нужно и можно узнать о компаниях и связанных с ними людях:
    — Основные критерии поиска взаимосвязей с другими фирмами и людьми;
    — Как идентифицировать прокси (номиналов, танкистов);
    — Поиск реальных бенефициаров компаний;
    — Способы проверки внешнеэкономической деятельности фирмы;

19.06.2024

12 модуль.


14:00 – 17:00

Практическое использование AI (искусственного интеллекта) в сферах KYC/AML и комплаенса.

  • Принципы работы ИИ в сфере KYC/AML и комплаенса.
  • Инструменты и техники для автоматического сбора данных из открытых и закрытых источников, включая социальные сети и регистрационные базы.
  • Обзор программного обеспечения, используемого для сканирования и верификации удостоверений личности, паспортов и других документов на подлинность.
  • Инструменты для автоматизированной проверки лиц на предмет их включения в списки PEP и санкций.
  • Использование ИИ для выявления нетипичных паттернов и подозрительных транзакций, что может указывать на отмывание денег.
  • Инструменты для оценки риска клиентов и партнёров.
  • Биометрическая верификация и аналитика поведения.
  • Соответствие использования ИИ нормативным требованиям по защите данных и конфиденциальности.
  • Анализ реальных примеров успешного применения ИИ в процессах KYC/AML и комплаенса.

Основы организации обучения

Тип мероприятия:

Учебный курс

Количество лекторов:

10

Целевая группа:

Предприниматели, работающие в ЕС, владельцы фирм, бухгалтеры, финансовые директора предприятий. Все, кто по долгу службы обязаны быть в курсе правильности налоговых схем и препятствовать незаконным налоговым схемам и сделкам.

Методы обучения:

Практическое онлайн-обучение. Один учебный день — 4 академических часов. Весь курс — 50 академических часов.

По окончанию курса — итоговый тест.

Прошедший обучение получит свидетельство о прохождении курса.

Пожалуйста, ознакомьтесь с основами обеспечения качества обучения.

 

Условия отказа:

100% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии минимум за 30 дней до его начала, 50% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии за 20 дней до его начала. Если вы откажетесь от участия в мероприятии менее, чем за 15 дней до его начала, то уплаченную сумму мы не возвращаем и счёт подлежит оплате.

Порядок решения споров: все проблемные ситуации стороны спора решают между собой в письменной форме. На претензии клиентов Eesti Koolitus-ja Konverentsikeskus отвечает в течение 7 дней. Если договорённости не удаётся достичь, то спор решается в судебном порядке в соответствии с законами Эстонской республики.

Руководитель проекта:

Оксана Кабритс

Кейтеринг:

Нет

*Авторское право на учебную программу принадлежит Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus. Любое копирование и использование программы для коммерческих целей ЗАПРЕЩЕНО! Организатор имеет право вносить изменения в программу.