FIU ja sanktsioonikontroll: uued nõuded aastateks 2026–2027
Üldinfo
Saada sõbrale Toimumise kuupäev: 01.12.2026 Registreerimise lõpp: 01.12.2026 Kestus: 4 AT Asukoht: Online-koolitus Hind: 189 € + kmFIU ja sanktsioonikontrolli uued nõuded Eesti ettevõtetele aastatel 2026–2027
Aastatel 2026–2027 karmistuvad Eesti ettevõtetele nõuded seoses rahaliste vahendite päritolu tõendamise, sularahatehingute, piiriüleste maksete, äripartnerite kontrolli, sanktsioonikontrolli ning ettevõtte sisemiste AML-protseduuridega.
Koolitusel käsitleme, millised muudatused jõustuvad või kujunevad välja FIU, pankade ja järelevalve ootuste kaudu, millised kohustused lasuvad ettevõtjal ja juhtkonnal ning millised sisemised protsessid tuleks üle vaadata juba täna.
Eraldi keskendume sellele, miks omandavad aastatel 2026–2027 senisest suurema tähtsuse sularahatehingud, piiriüleste maksete struktuur, vahendajate kasutamine, sanktsioonidest kõrvalehoidmise riskid ning äripartnerite taustakontroll, ja kuidas need muudatused mõjutavad ettevõtte igapäevast tegevust.
Koolituse eesmärk: anda osalejatele praktiline arusaam sellest, millised FIU, pankade ja sisekontrollisüsteemide nõuded muutuvad aastatel 2026–2027, millised kohustused lasuvad ettevõtjal, juhtkonnal ja raamatupidamisel, millised tehingud ja äripartnerid vajavad senisest põhjalikumat kontrolli ning millised sisemised protseduurid tuleb üle vaadata, et vähendada pangapäringute, maksete viibimise, teenindusest keeldumise ning järelevalveasutuste edasiste meetmete riski.
Koolituse läbinud oskab:
- millised AML-i ja sanktsioonikontrolli muudatused aastatel 2026–2027 on Eesti ettevõtete jaoks kõige olulisemad;
- millised kohustused tekivad või muutuvad ettevõtja, juhtkonna ja raamatupidamise jaoks;
- milliseid kontrolle peab ettevõte tegema enne tehingu tegemist, makse sooritamist või ärisuhte alustamist;
- milliste tunnuste alusel muutuvad tehing, äripartner või makseskeem kõrgema riskiga;
- millised dokumendid tõendavad rahaliste vahendite päritolu ning tehingu majanduslikku eesmärki;
- kuidas hinnata sularahatehingute, piiriüleste maksete ja vahendajate kasutamisega seotud riske;
- kuidas tuvastada sanktsioonidest kõrvalehoidmise tunnuseid, AML-riske ning puudusi äripartnerite kontrollis;
- millised ettevõtte AML/KYC protseduurid vajavad ajakohastamist;
- kuidas dokumenteerida mittestandardseid tehinguid, sisemisi otsuseid ja riskide eskaleerimist;
- milliseid praktilisi samme tuleks teha juba praegu, et vähendada pangapäringute, maksete viibimise ja muude regulatiivsete tagajärgede riski.
AML/KYC spetsialisti praktiline edasijõudnute programm
KYC/AML esimese liini kontroll: OSINT, digiriskid ja AI turvaline kasutus
Programm
01.12.2026
FIU ja sanktsioonikontrolli uued nõuded Eesti ettevõtetele aastatel 2026–2027
10:30 – 13:30
-
rahapesu tõkestamise ja riigihangete ekspert
- Peamised AML-i ja sanktsioonikontrolli muudatused aastatel 2026–2027.
- Milliseid nõudeid rakendab RAB (Rahapesu Andmebüroo) Eesti ettevõtete suhtes juba täna.
- Millised ettevõtted, tegevusalad ja spetsialistid on RAB kõrgendatud tähelepanu all.
- Finantssanktsioonide rakendamiseks vajaliku teabe edastamine: kelle kohustus see on ning millised andmed peavad ettevõttes olema kättesaadavad.
- Miks pelgalt nime kontrollimisest ei piisa enam kliendi ega äripartneri taustakontrolliks.
- Kuidas tuvastada sanktsioonidest kõrvalehoidmise riske tegelike kasusaajate (UBO), vahendajate, seotud ettevõtete ja makseahelate kaudu.
- Millal ei ole tavapärane kliendikontroll enam piisav ning tuleb rakendada täiendatud hoolsusmeetmeid (EDD).
- Kliendi, tegeliku kasusaaja, rahaliste vahendite ja vara päritolu kontroll (KYC, UBO, SoF/SoW).
- Millised riskitunnused võivad viidata kahtlasele tehingule.
- Miks hilinenud teavitamine RAB-ile võib viidata puudustele ettevõtte sisekontrollisüsteemis.
- Milline peab olema kvaliteetne teade RAB-ile ning milliseid vigu tehakse praktikas kõige sagedamini.
- Milliseid puudusi tuvastab RAB kõige sagedamini ettevõtte sisekorraeeskirjades, riskihindamises ja vastutuse jaotuses.
- Juhtorgani ja sisekontrolli roll: kes vastutab ettevõttes AML-i ja sanktsiooniriskide juhtimise eest.
- Miks ühekordsest kliendikontrollist enam ei piisa: klientide ja tehingute pidev seire (ongoing screening ja ongoing monitoring).
- Miks on kõrgendatud tähelepanu all äriteenused, virtuaalvääringu teenused ning hasartmängusektor.
- Millised ettevõtte protsessid tuleks üle vaadata juba täna: kliendi vastuvõtmine, dokumenteerimine, tehingute kontroll ning sisemised AML/KYC protseduurid.
Õppekorralduse alused
Sündmuse tüüp:
Webinar
Lektorite arv:
1
Sihtrühm:
Õppemeetodid:
Õppe kestvus 4 AT. Interaktiivne loeng ning auditooriumi kaasatus. Koolituse läbinu saab tunnistuse, kui osaleja on õppekava läbinud täies mahus. Palun tutvuda ka kvaliteedi tagamise alustega.
Loobumistingimused:
Tellimusest taganemine on võimalik kui sündmuseni on jäänud rohkem kui 30 päeva (100% Tasu tagastatakse Kliendile). Osaline taganemine on võimalik 29 – 15 kalendripäeva enne Sündmuse toimumist (50% Tasu tagastatakse Kliendile). Tasu ei tagastata Kliendile ning arve kuulub tasumisele, kui sündmuseni on jäänud vähem kui 15 päeva. Tellimusest taganemiseks esitab Klient EKKKle e-kirja teel taotluse (info@eestikonverentsikeskus.ee), kuhu märgib Sündmuse nime ja kuupäeva ning osaleja nime, millest soovib taganeda.
Vaidluste lahendamise kord: Kõik konfliktid ning arusaamatused koolitatava ja koolitaja vahel lahendatakse kirjalike läbirääkimiste teel. Kaebustele reageeritakse seitsme tööpäeva jooksul koolituste ja konverentside projektijuhi ning tegevjuhi poolt. Kui kokkulepet ei saavutata, kuuluvad vaidlused lahendamisele kohtu poolt seadusega sätestatud korras.
Projektijuht:
Oksana Kabrits
Toitlustus:
Ei
* Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus jätab endale õiguse teha kavas muudatusi.
