Учебный курс: специалист KYC/AML
Общая информация
Отправь другу Дата проведения: 06.03.2025 - 22.05.2025 Завершение регистрации: 20.05.2025 Продолжительность: 50 академических часов Расположение: онлайн обучение Цена: 1788 € + НСО Цена одного учебного дня: 149 € + НСОУчебный курс: специалист KYC/AML.
Оплачивать можно по частям, в удобном вам графике. Также учебные дни можно покупать по отдельности.
Эстонский центр обучения и конференций является партнёром Кассы по безработице.
В обязанности компаний, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, входит обязательная деятельность по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма.
Закон o предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма требует, чтобы фирмы ЕС имели на работе специалистов KYC/AML (офицеров KYC/AML). Кто они такие, где их обучают и что входит в их обязанности?
Специальность «офицер KYC/AML»*– довольно новая для рынка Эстонии. Пока на неё можно выучиться лишь в процессе работы, то есть «методом тыка».
Это единственный учебный курс в странах Балтии на русском языке, где лекторы — лицензированные специалисты-практики, имеющие опыт работы на международных рынках. Курс разработан с учётом международных стандартов (рекомендации FATF, требования AMLD) а также локальных регуляций и требований. В отличие от обычных курсов, таких как CAMS и ICA, наш курс уделяет большое внимание анализу местных требований в дополнение к международному опыту.
*KYC (Know Your Customer — знай своего клиента).
*AML (anti-money laundering — противодействие отмыванию денег).
- бухгалтеры и аудиторы
- финансисты
- владельцы и управляющие предприятиями
- работники банков, кредитных и финансовых учреждений
- сотрудники предприятий, работающих с криптовалютой
- всех, кто заинтересован в теме и получении новой профессии.
Прошедший обучение будет уметь:
- Оценивать финансовые риски предприятия.
- Разбираться в налоговых схемах и финансовых санкциях.
- Противодействовать участию предприятия на различных этапах финансовых схем.
- Уметь доносить всю важнейшую информацию, связанную с отмыванием денег, до высшего руководства и работников предприятия.
- Разбираться в психологии клиентов и бизнес-партнёров.
- Идентифицировать «танкистов», находить реальных бенефициаров и проверять внешнеэкономическую деятельность фирмы.
- Разрабатывать контрольную среду юридического лица и программу борьбы с отмыванием денег на предприятии.
Оценка учебных результатов в соответствии со стандартом дополнительного обучения: учебные дни имеют интерактивную структуру, включающую диалог между лектором и участниками, а также практические упражнения на каждом занятии. Участники получают персональные ответы на свои вопросы.
Учебный курс завершается электронным письменным тестом.
Сертификат о прохождении учебной программы получат все, кто сдаст тест на позитивную оценку.
Всего 50 академических часов. Если вам на предприятии необходим специалист KYC/AML, спросите в Кассе по безработице, компенсируют ли они это обучение по программе «Работай и учись».
Программа
06.03.2025
1 модуль.
14:00 – 17:00
Введение в специальность. Цели и задачи специалиста KYC/AML.
-
Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств. Юрист.
- Чем занимается специалист KYC/AML?
- Основные компетенции и обязанности офицера KYC/AML.
- Кто может быть специалистом по противодействию отмыванию средств на предприятии?
- Где сегодня можно выучиться на эту специальность?
- Термины и основные понятия, необходимые KYC/AML офицеру в рабочем процессе и компетентного владения информацией.
- Осведомлённость сотрудников предприятия о политике AML в компании.
- Инструкции для высшего руководства по вопросам, касающимся процедур AML.
- Внутренние системы и средства контроля для выявления, отслеживания и сообщения властям об отмывании денег.
- Основная обязанность специалиста по AML — гарантировать, что предприятие не подвергнется криминальному риску и не станет участником схемы по отмыванию средств.
- Кто проверяет деятельность офицера KYC/AML? Возможны ли тут случаи злоупотребления и коррупции?
13.03.2025
2 модуль.
14:00 – 17:00
Законодательная база и правовые аспекты, которыми должен владеть специалист KYC/AML .
-
Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств. Юрист.
- Международные стандарты для противодействия отмыванию средств и финансирования терроризма.
- Правовые основы и нормативные документы в Эстонии.
- Цель и сфера действия Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и его применение.
- Ключевые организации, занимающиеся вопросами противодействия отмыванию средств в Эстонии.
- С какой организацией и по каким вопросам должен общаться офицера KYC/AML?
- Формы надзора и виды проверок в Эстонии в области противодействия отмыванию средств.
- Ответственность специалиста AML за нарушение законодательства.
- Последствия неприменения мер должной осмотрительности.
20.03.2025
3 модуль.
14:00 – 17:00
Управление рисками. Программа «Знай своего клиента» (Know Your Customer).
-
Head of AML, AS Wallester.
- Кто такие клиенты с высокой степенью риска?
- Когда и в каком виде нужно сообщать властям о подозрительной деятельности?
- Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей.
- Процесс идентификации физического лица. Необходимые документы и данные о клиенте.
- Процесс идентификации юридического лица. Необходимые документы, реквизиты и данные о юрлице.
- Фактический владелец платёжного счёта.
- Процедура и особенности предоставления информации о бенефициаре и платежном счете.
- Процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю.
- Критерии и признаки необычных операций (сделок).
- Экономические схемы и способы легализации незаконных доходов.
- «Красные флаги» для KYC/AML офицера.
- Действия офицера KYC/AML в случае подозрения или обнаружения схемы по отмывание денег и финансирования терроризма.
27.03.2025
4 модуль.
14:00 – 17:00
Финансовые санкции.
-
Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств. Юрист.
- У кого обязательство соблюдать санкции?
- Когда и к чему применяют санкции?
- Международные санкции и санкционные режимы.
- Консолидированные санкции ЕС.
- Санкции ООН.
- Санкции со стороны разных стран.
- Отраслевые санкции.
- Комплексные санкции.
- Цели санкций.
- Формы санкций.
- Критерии, по которым оценивается применение санкций.
- Обязательства по отчётности и правовая ответственность.
- Когда применяется обязательство по уведомлению?
- Санкции — как часть системы управления рисками на предприятии.
- Как проверять санкционные списки?
03.04.2025
5 модуль.
14:00 – 17:00
Практикум по расследованию сигналов рисков.
-
Глава отдела AML & Security в банке Citadele (Эстонский филиал).
- Что такое риск, где и как он может возникнуть?
- Основные виды AML и комплаенс рисков.
- Причины возникновения и виды сигналов рисков (внутренние, внешние и системные).
- Этапы расследования рисков.
- Общение с клиентом и коллегами во время расследования.
- Дальнейшее сотрудничество с клиентом или разрыв деловых отношений.
- Системы информирования руководства, клиентов и регулятора о результатах.
- Сохранение результатов расследований и их дальнейшее использование.
10.04.2025
6 модуль.
14:00 – 17:00
Общая контрольная среда, процессы юридического лица.
-
Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.
- Контрольная среда, внутренний контроль, внутренний аудитор, AML офицер, контактное лицо, KYC специалист — есть ли разница?
- Кого обязывает Закон организовывать контрольную среду?
- Что такое контрольная среда?
- Зачем нужна контрольная среда?
- Кому необходима контрольная среда?
- Документооборот и контрольная среда.
- Структура и контрольная среда.
- Персонал и контрольная среда.
- Структура внутренних регламентов и контрольная среда.
- Риски и контрольная среда.
- Партнеры и контрольная среда.
- Информация и контрольная среда.
- Технологии и контрольная среда.
- Основы непрерывности контрольной среды.
- Методы всеобщего охвата контрольной средой всех процессов.
- Формализация.
17.04.2025
07 модуль.
14:00 – 17:00
Криптовалюты в 2024г.: новые регуляции.
-
Юрист, специализирующийся на теме криптовалют. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств - CAMS.
- Виртуальные валюты.
- Типы и классификация.
- Правовой статус криптовалюты.
- Их отличие от законного платежного средства «legal tender» и электронных денег.
- Обмен и использование криптовалюты в мире и в странах ЕС.
- Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия.
- Проблемы расследования преступлений в сфере оборота криптовалют.
- Криминологические риски оборота криптовалюты.
- Возможности получения и использования сведений об операциях с криптовалютой при раскрытии и расследовании преступлений.
- Как именно отмывают деньги через биткоины.
- Изменения в законодательстве ЕС относительно лицензий криптовалют и инвестирования.
- MiCA — новые нормативы для рынка криптовалют в Европейском союзе.
- Как MiCA, TFR и AMLR будут влиять на регулирование криптоактивов в ЕС?
- Последствия MiCA для криптовалютного бизнеса за пределами ЕС.
- Защита инвесторов в рамках MiCA.
- Требования MiCA к эмитентам криптовалют.
- Требования MiCA для поставщиков криптовалютных услуг.
- Требования MiCA для криптовалютных бирж.
24.04.2025
8 модуль.
14:00 – 17:00
Практическая разработка контрольной среды юридического лица и поддержание программы борьбы с отмыванием денег на предприятии.
-
Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.
- Практическая разработка контрольной среды юридического лица.
- Как определить контрольные точки процессов юридического лица?
- Какие риски у юридического лица с точки зрения контрольной среды?
- Кто из поставщиков приносит риски и какие?
- Как определить риск персонала?
- Как определить технологический риск?
- Как простым методом оценить субъектов контрольной среды? Как часто?
- Определение контрольной среды юридического лица.
- Структура юридического лица, определение процессов, обязанностей и ответственности.
- Виды регламентирующих документов контрольной среды юридического лица.
- Иерархия документов контрольной среды.
- Виды и формы документов контрольный среды.
- Хранение документов, виды хранения, ответственность, права доступа.
- Прослеживаемость.
- Мониторинг.
- Составление планов контрольной среды.
- Календарь.
- Примеры документов, оценок, планов.
30.04.2025
9 модуль.
14:00 – 17:00
Защита личных данных в процессе противодействия отмыванию средств.
-
Специалист по защите данных и медийному праву, адвокат адвокатского бюро Triniti.
- Обеспечение конфиденциальности и защиты при хранении информации.
- Требования к документальному фиксированию и хранению информации.
- Когда обработка персональных данных является незаконной?
- Чем отличается сбор, обработка и хранение персональных данных в понимании Закона о противодействии отмыванию средств?
- Какие данные нельзя обрабатывать?
- Права лиц, персональные данные которых подвергаются обработке.
- Что такое утечка данных и что происходит, если она случилась?
- Как должна происходить защита данных (технические и организационные меры).
- Что делать, если права всё же нарушены?
- Кто следит за исполнением регламента? Куда обращаться в случае выявленного нарушения?
- Наказание за нарушение использования личных данных.
- Дигитальное архивирование данных клиентов и партнёров.
08.05.2025
10 модуль.
14:00 – 17:00
Составление основной AML/CFT документации. Примеры плохих и хороших практик. Рекомендации по составлению.
-
Chief Compliance Officer, LL.M., Wallester AS.
- Анализ рисков.
- Определение областей с более низким и более высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма.
- Рисковый аппетит.
- Модель управления рисками.
- Процедурные правила.
- Правила внутреннего контроля.
15.05.2025
11 модуль.
14:00 – 17:00
Специфика взаимодействия специалистов AML с журналистами-расследователями и особенности проверки данных клиентов и партнёров в международных базах данных.
-
Журналист, редактор русскоязычного отдела Ассоциации репортеров-расследователей и издательской безопасности RISE Moldova, член Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP).
- Обзор платформ международных сообществ журналистов-расследователей: Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP), International Consortium of Investigative Journalists, Глобальная сеть расследовательской журналистики.
- Поиск данных в глобальных расследовательских проектах (Laundromat, PanamaPapers, SwissLeaks, Тройка Ландромат, FinCEN Files и другие).
- Как отличить качественные и достоверные журналистские расследования от дезинформации.
- Поиск данных о компаниях и людях в базах постсоветских стран, проверка в «западных» открытых реестрах.
- Секрет фирмы: что нужно и можно узнать о компаниях и связанных с ними людях:
— Основные критерии поиска взаимосвязей с другими фирмами и людьми;
— Как идентифицировать прокси (номиналов, танкистов);
— Поиск реальных бенефициаров компаний;
— Способы проверки внешнеэкономической деятельности фирмы;
22.05.2025
12 модуль.
14:00 – 17:00
Практическое использование AI (искусственного интеллекта) в сферах KYC/AML и комплаенса.
-
Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств. Юрист.
- Принципы работы ИИ в сфере KYC/AML и комплаенса.
- Инструменты и техники для автоматического сбора данных из открытых и закрытых источников, включая социальные сети и регистрационные базы.
- Обзор программного обеспечения, используемого для сканирования и верификации удостоверений личности, паспортов и других документов на подлинность.
- Инструменты для автоматизированной проверки лиц на предмет их включения в списки PEP и санкций.
- Использование ИИ для выявления нетипичных паттернов и подозрительных транзакций, что может указывать на отмывание денег.
- Инструменты для оценки риска клиентов и партнёров.
- Биометрическая верификация и аналитика поведения.
- Соответствие использования ИИ нормативным требованиям по защите данных и конфиденциальности.
- Анализ реальных примеров успешного применения ИИ в процессах KYC/AML и комплаенса.
Основы организации обучения
Тип мероприятия:
Учебный курс
Количество лекторов:
10
Целевая группа:
Методы обучения:
Практическое онлайн-обучение. Один учебный день — 4 академических часов. Весь курс — 50 академических часов.
По окончанию курса — итоговый тест.
Прошедший обучение получит свидетельство о прохождении курса.
Пожалуйста, ознакомьтесь с основами обеспечения качества обучения.
Условия отказа:
100% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии минимум за 30 дней до его начала, 50% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии за 20 дней до его начала. Если вы откажетесь от участия в мероприятии менее, чем за 15 дней до его начала, то уплаченную сумму мы не возвращаем и счёт подлежит оплате.
Порядок решения споров: все проблемные ситуации стороны спора решают между собой в письменной форме. На претензии клиентов Eesti Koolitus-ja Konverentsikeskus отвечает в течение 7 дней. Если договорённости не удаётся достичь, то спор решается в судебном порядке в соответствии с законами Эстонской республики.
Руководитель проекта:
Oksana Kabrits
Кейтеринг:
Нет
*Авторское право на учебную программу принадлежит Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus. Любое копирование и использование программы для коммерческих целей ЗАПРЕЩЕНО! Организатор имеет право вносить изменения в программу.
Консультации
Если у вас возникли вопросы и вам необходима индивидуальная консультация, выберите лектора и запишитесь на консультацию.
Просмотреть похожие
Учебный курс: специалист по налогам Эстонии
ИИ для деловой коммуникации в Эстонии
Личное: Учебный курс: Специалист ESG
Специалист по кибербезопасности
Криптовалюты — налоги и бухучёт
Практическое использование ИИ для проверки клиентов и сделок
Как управлять неуправляемыми?
Законные пути вывода денег из компании без уплаты налогов
Сокращение vs снижение зарплаты
Трудовые споры: судебная практика за 2024г.
UI/UX дизайн с нуля. Практический учебный курс для начинающих.
Налоговые изменения 2025 г.
Agile: современное управление проектами
Учебный курс: финансовый аналитик
Учебный курс: Специалист по работе с персоналом
