Uued AML-nõuded kinnisvarasektorile
Üldinfo
Saada sõbrale Toimumise kuupäev: 09.02.2027 Registreerimise lõpp: 09.02.2027 Kestus: 4 AT Asukoht: Online-koolitus Hind: 229 € + kmOnline-koolitus: Uued AML-nõuded kinnisvarasektorile.
AML-nõuete täitmise eest vastutab vahendusteenust osutav kinnisvarabüroo või oma nimel tegutsev maakler. Praktikas tuleb otsustada, kui põhjalikult kontrollida ostjat, kui vahendusleping on sõlmitud ainult müüjaga. Samuti tuleb teada, milliseid dokumente küsida, kui makse teeb kolmas isik, ja kas vahendamist saab jätkata, kui klient keeldub raha päritolu selgitamast.
Kolmetunnisel veebikoolitusel käsitleme tehingunäidete põhjal kinnisvaravahendajatele Eestis kehtivaid kohustusi. Anname ka lühiülevaate Euroopa Liidu määrusest (EL) 2024/1624 (AMLR), mis näeb alates 10. juulist 2027 kinnisvaravahendajatele ette mõlema tehingupoole kontrollimise.
Sihtgrupp: kinnisvarasektori ettevõtete omanikud, juhid ja juhatuse liikmed, maaklerid, juristid ning AML-spetsialistid. Koolitus sobib kõigile, kes kontrollivad ostjaid ja müüjaid, kooskõlastavad maksetingimusi, otsustavad tehingu edasise vahendamise üle või vastutavad Rahapesu Andmebüroole (RAB) teadete esitamise eest.
Koolituse eesmärk: õpetada kinnisvaravaldkonna spetsialiste rakendama kinnisvaratehingute vahendamisel kehtivaid AML-nõudeid, määrama riskist lähtudes kontrolli ulatuse ning põhjendama tehingu kohta tehtud otsust.
Koolituse läbinu teab:
- Millised AML-kohustused kehtivad kinnisvarabüroodele ja oma nimel tegutsevatele maakleritele.
- Keda ja millises tehinguetapis kontrollida ning milliseid dokumente küsida füüsiliselt ja juriidiliselt isikult.
- Kuidas hinnata tehingu riski, tuvastada tegelik kasusaaja ja kontrollida raha päritolu.
- Kuidas toimida, kui makse teeb kolmas isik, klient keeldub dokumente esitamast või tekib kahtlus tehingu seaduslikkuses.
- Kes otsustab kinnisvarabüroos tehingu edasise vahendamise üle, millal ja kuidas teatada kahtlusest RAB-ile ning mida säilitada tehingutoimikus.
- Mis muutub kinnisvaravahendajate jaoks 2027. aasta juulis.
AML/KYC spetsialisti praktiline edasijõudnute programm.
AI praktiline integreerimine kinnisvara juhtimisse.
Programm
09.02.2027
Uued AML-nõuded kinnisvarasektorile
14:00 – 17:00
-
Finantssektori vastavuskontrolli ekspert (CAMS), jurist.
- AMLR-i uued nõuded alates 2027. aasta juulist. Kuidas kontrollida ostjat, kui vahendusleping on sõlmitud müüjaga. Millised kohustused on vahendajal, kui ta avaldas kuulutuse ja näitas kinnisvara ning pooled leppisid seejärel tehingus omavahel kokku.
- RahaPTS-i kehtivad nõuded. Kinnisvarabüroo ja oma nimel tegutseva vahendaja kohustused kinnisvara ostu ja müügi vahendamisel ning selliste üüritehingute vahendamisel, mille kuuüür on vähemalt 10 000 eurot. Mida kontrollib vahendaja ja mille eest vastutab notar.
- Ettevõtte, juhatuse ja töötajate vastutus. Kuidas jagada kontrolli tegemise ja RAB-ile teate esitamise ülesanded. Mis võib järgneda, kui kontroll jääb tegemata, teade esitamata või teate kohta käiv teave avaldatakse õigusvastaselt.
- Klient, esindaja ja tegelik kasusaaja. Milliseid dokumente küsida, kuidas kontrollida esindaja volitusi ja teha kindlaks omandiahel. Kuidas toimida, kui andmed ei ühti registriandmetega, ja kuidas arvestada AMLR-i kohaselt täpselt 25% suurust osalust.
- PEP ja finantssanktsioonid. Milliseid täiendavaid meetmeid tuleb rakendada riikliku taustaga isiku tuvastamisel ja kuidas kontrollida võimalikku vastet sanktsiooninimekirjas.
- Tehingu ohumärgid. Kolmanda isiku tehtud ettemakse, ostja vahetumine enne lepingu sõlmimist, suure summa tasumine sularahas ja hinna oluline kõrvalekalle turuhinnast.
- Kuidas rääkida ostjaga raha päritolust? Milliste dokumentidega tõendada, et raha pärineb ettevõtte tulust, laenust või vara müügist. Kuidas selgitada dokumentide vajalikkust, kui ostja ütleb, et teine maakler pole temalt selliseid andmeid küsinud.
- RAB-i avaldatud juhtum. Korteri ost miljoni euro eest. Hiljuti asutatud ettevõtte tehingu näitel selgitavad osalejad välja, millised dokumendid puuduvad, kes peab neid küsima ja kuidas toimida, kui klient keeldub neid esitamast.
- Teate esitamine RAB-ile. Kuidas täita elektroonilist teatevormi, kirjeldada kahtluse aluseks olevaid asjaolusid ja esitada teade tähtajaks. Millal tuleb teatada ka tehingust, mis jäi tegemata.
- Tehingutoimik ja sisekontroll. Kuidas ühe toimiku põhjal kindlaks teha, kes ja millal kontrolli tegi, kellele ta teabe edastas ning millistele dokumentidele kinnisvarabüroo otsus tugines.
Õppekorralduse alused
Sündmuse tüüp:
Webinar
Lektorite arv:
1
Sihtrühm:
Õppemeetodid:
Õppe kestvus 4 AT. Interaktiivne loeng ning osalejate kaasamine aruteludesse, juhtumite analüüs. Osalejad saavad personaalselt vastused enda küsimustele.
Koolituse läbinu saab tunnistuse, kui osaleja on õppekava läbinud täies mahus.
Palun tutvuda ka kvaliteedi tagamise alustega.
Loobumistingimused:
Tellimusest taganemine on võimalik kuni 30 kalendripäeva enne sündmuse toimumist (100% Tasu tagastatakse Kliendile) ning osaline taganemine kuni 20 kalendripäeva enne Sündmuse toimumist (50% Tasu tagastatakse Kliendile). Tasu ei tagastata Kliendile ning arve kuulub tasumisele, kui sündmuseni on jäänud vähem kui 15 päeva.
Tellimusest taganemiseks esitab Klient EKKKle e-kirja teel taotluse (info@eestikonverentsikeskus.ee), kuhu märgib Sündmuse nime ja kuupäeva ning osaleja nime, millest soovib taganeda.
Vaidluste lahendamise kord: Kõik konfliktid ning arusaamatused koolitatava ja koolitaja vahel lahendatakse kirjalike läbirääkimiste teel. Kaebustele reageeritakse seitsme tööpäeva jooksul koolituste ja konverentside projektijuhi ning tegevjuhi poolt. Kui kokkulepet ei saavutata, kuuluvad vaidlused lahendamisele kohtu poolt seadusega sätestatud korras.
Projektijuht:
Oksana Kabrits
Toitlustus:
Ei
* Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus jätab endale õiguse teha kavas muudatusi.
Vaata sarnaseid
Raamatupidaja töö ja tehisintellekt (AI): keelemudelid, riskid ja praktiline kasutamine
FIU ja sanktsioonikontroll: uued nõuded aastateks 2026–2027
Äriseadustiku olulised ja mahukad muudatused
Saksamaa maksusüsteemist Eesti ettevõtetele
Raamatupidaja tööks AI assistendi loomine
AI KOOL – tehisintellekti kool sinu ja sinu meeskonna arenguks
Pakendiseaduse muudatused 2026 – 2027
Muudatused käibemaksuseaduses 2027. aastal
AI praktiline integreerimine kinnisvara juhtimisse
